对话胡润U35 | 辰宇集团合伙人兼首席运营官王建斌：独立思考，全方位实现财智升级

王建斌

辰宇集团合伙人兼首席运营官

辰宇汇科技执行董事

2023胡润U35中国创业先锋

王建斌，2016年7月，王建斌离开香港上市企业，与一群志同道合的合伙人共同创立深圳市前海辰宇投资咨询有限公司。2022年底，他创立了辰宇汇科技有限公司，为辰宇的智能化转型提供了有力的支持，进一步拓宽了企业的发展道路。

胡润百富· 王建斌

胡润百富 : 请与我们分享下您的企业，为何会选择成为辰宇投资的合伙人？

王建斌：辰宇，作为全国领先的环球财务规划服务机构，专注于提供海外留学规划、环球移民咨询、环球投资规划、海外保险配置、海外房产投资及家族信托传承等专业服务。我们致力于成为中国顶尖的国际投资咨询企业的标杆，目前，我们携手众多国内外知名的律师事务所、会计师事务所、私人银行、保险机构、基金券商等合作伙伴，打造全方位“1+N”的国际私人资管服务平台，旨在满足个人、家庭及企业的多样化需求。我们希望凭借专业的经验服务客户，帮助客户发掘潜能，实现不同阶段的财智人生！

成功的投资者一直都在前进，总是不断为新的问题寻找新的答案，对我来说，成为辰宇的合伙人，就如同为自己的人生寻找新的答案。一方面，希望能用自己在金融圈积累的经验以及投资领域的专业能力，更好地服务于中国客户，这也是辰宇创立的初衷。另一方面，随着中国经济的蓬勃发展，大家对于市场的洞察力日益提升，投资需求愈发丰富多样，然而，提供更综合性的金融投资服务恰恰是我们几个合伙人所擅长的，我们希望能进一步整合资源，为市场提供更丰富、更专业、更贴心的服务。

胡润百富 :听闻您是机缘巧合之下进入的IFA行业，为何会选择IFA（独立第三方理财顾问）进行职业深耕发展？

王建斌：我加入行业主要是有以下两大原因。首先，独立金融顾问的独立性给了我足够的空间，能够让我根据客户的需求和市场的状况，提供最客观、全面的建议，这种独立性不仅体现在投资组合的灵活调整上，也体现在我为客户量身定制的理财方案上。这样的服务模式，让我能够站在客户的角度，为他们提供最优质的服务，从而建立起良好的信任关系。

其次，这个行业对个人专业知识水平和能力有较高要求，这让我有了不断进步的动力。为了能够为客户提供高品质的服务，我不断提升自己的专业素养，掌握最新的金融资讯和政策法规。这种持续的学习和进步，促使我在金融领域有了更深入的理解，也使我在为客户提供服务时更有信心。

总的来说，加入这个行业，是我人生中的一次重要选择。未来，我会用我的专业素养和不断进取的态度，为客户创造更多的价值，同时，我也希望能够为我国金融市场的发展贡献自己的一份力量。

胡润百富 : 请问您认为理财的核心在于什么？如何实现“财智升级”？

王建斌：随着人们财富的积累与增长，大家采取了不同的方式和策略进行投资理财，去实现财富的保值、增值。然而，在追求投资理财收益的过程中，部分投资者很容易忽视投资风险，从而导致收益受损。所以说，投资理财，风险管理十分重要。

查理·芒格曾说过，一生中认识的聪明人没有一个不是一直读书的。要实现“财智升级”，必须要不断更新知识体系，通过阅读财经书籍、关注财经新闻以及参加相关的课程和研讨会等途径，提高财务素养。

想要提高财商，则需要学会独立思考，在日常生活中运用财商思维。比如，设定具体、可衡量和可实现的财务目标，这些目标可以包括长期财务自由、购买房产、子女教育、退休规划等，这是理财成功的基础。在确立目标后，需要制定预算和财务计划，以控制支出，确保资金用于优先考虑的目标。同时，还要学会分散投资风险和持续评估调整，灵活应对市场和个人情况的变化。

上面说的是一些实际做法，此外，我也非常认同投资大师本杰明·格雷厄姆的话：“对于理性投资，精神态度比投资技巧更重要。”“投资者的主要问题——甚至是最大的敌人——很可能是他自己。”在投资过程中，保持理性、审慎的心态，关注自身行为，是实现财务成功的关键。

胡润百富 : 根据您多年来的投资经验，您最看重初创公司的哪些品质？您认为作为一名创业者，能促使其成功最重要的因素是什么？

王建斌：我认为初创公司最需要的品质包括创新性、适应性、执行力和团队合作能力。要想成为一名成功的创业者，我觉得最重要的一点是“坚定的信念和毅力”。创业路上，遇到困难和失败是常有的事，但你得能从失败中吸取教训，积累经验，然后继续往前冲。每一次的失败都是通往成功的必经之路。

当然，要想成功创业，还得有清晰的愿景和目标、对市场有敏锐的洞察力、能够随机应变，还有懂得如何带领团队。这些都是很重要的。

创业不是一件容易的事，得具备很多方面的素质和能力。但只要努力提升自己，不断学习和进步，就一定能在竞争激烈的市场中脱颖而出，实现创业梦想。

胡润百富 : 胡润百富一直都在通过有财富数字记录中国经济的发展与变迁，也在致力于弘扬企业家精神，鼓励价值创造。您认为能够让您取得今天成就的一个最主要的关键词是什么？又是如何理解企业家精神？

王建斌：中国的经济腾飞离不开企业家们的奋斗拼搏，我觉得企业家精神其实是增强企业核心竞争力的灵魂，这种精神涵盖了企业家在组织、管理和经营企业过程中的综合素质、思维模式，对企业的发展方向和运作规律有着深远的影响。

随着时代环境的变迁，我国企业家精神的核心也在不断演变，在当下，我们弘扬诚信守法、敢于担当、回报社会的企业家精神。对于我个人来说，创新是关键，企业家的创新精神体现在其能够发现一般人难以察觉的机会，运用一般人难以驾驭的资源，以及找到一般人难以想象的解决方案。深圳是一座年轻的创新的城市，正是因为有“敢为天下先”的敢闯敢试精神，才有了“深圳速度”。作为一个在深圳创立的企业，我们更加应该拥抱创新。创新永远是企业活力与竞争力的源泉，对处于初创期的企业，更是关键所在。

本文系胡润百富专访，素材来源于受访者

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