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第五大银行被华裔女富豪“拖下水”,“若不救就会倒闭,继续救则国库枯竭”,这国央行已注资1700亿元!背后涉一桩惊天大案

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随着越南地产女首富张美兰上周四领到罕见的死刑判决,该国历史上规模最大的金融诈骗案迎来了落幕时刻。与此同时,这一事件对越南金融体系的冲击还未结束。

越南央行出手了。据财联社4月17日报道,作为这场诈骗案的重要载体,此前被张美兰非法掌控的西贡商业银行(SCB)正在接受越南央行“前所未有”的救助。这家越南第五大银行此前卷入该国最大金融诈骗案,随后发生挤兑事件,还一度拉崩了越南股市。

4月15日,越南VN指数日内大跌超4%,创下2024年初以来的最大跌幅。


4月15日,越南VN指数日内大跌超4%

报道称,一份银行文件显示,截至4月初,越南央行已向西贡商业银行注入了240亿美元(折合人民币约1737亿元)的“特别贷款”,这相当于越南全年GDP的5.6%,外汇储备的四分之一。

上周,历经一个月的审理,67岁越南万盛发集团(Van Thinh Phat Group,VTP)原董事长张美兰因诈骗超900亿元被越南胡志明市人民法院一审判处死刑。

2022年10月,越南华人女首富、地产大亨张美兰突然被捕,警方称其涉嫌在2018年至2019年期间非法发行债券,筹集了数万亿越南盾。张美兰在越南房地产行业的影响极大,其创办的万盛发集团是越南最大的私营房地产企业。由于万盛发集团未上市,张美兰的具体身家不详,但越南圈内人士普遍称其为“越南华裔女首富”,是越南第四代华人,祖籍广东省汕头。据悉,张美兰通过数百个空壳公司和代理人,实际上掌控西贡商业银行90%以上的股份。

张美兰被捕的消息立即在越南商界引起轩然大波,与其关联的越南第五大银行西贡商业银行也被进行“特别审查”,这导致西贡商业银行遭遇储户疯狂挤兑,同时还引发了越南房地产业和企业债券市场的危机,越南股市也因此狂跌不止。



在越南警方逮捕张美兰后,越南国家银行建议储户不要在西贡商业银行(SCB)提早取款

1700亿元!

越南央行出手

据证券时报4月18日报道,越南历史上规模最大的金融诈骗案,对该国金融体系的冲击还未结束。北京时间4月17日,路透社报道称,如果不提供贷款,西贡商业银行将倒闭。但如果继续放贷,越南的国库将逐渐枯竭。

据报道,越南央行正在对陷入该国最大金融欺诈案的西贡商业银行(SCB)进行“史无前例”的救助。之所以将该行动描述为“史无前例”,原因在于注资的巨大规模、操作的复杂性,以及该案件对越南金融体系已经造成和可能带来的损害程度。

一份银行文件显示,截至4月2日,越南央行已向SCB注入了240亿美元(折合人民币约1737亿元)的“特别贷款”,该文件自3月29日起每日更新越南央行总体注资的数据。文件显示,越南央行最初在2022年10月和11月平均每月向该银行注资37亿美元,之后到2023年10月放缓至每月约12亿美元。去年11月以来,注资速度进一步放缓,每月注入的金额约为9.1亿美元。

越南央行数据显示,去年越南公共债务占GDP的比例保持在37%左右,预算赤字略有扩大至GDP的4.4%。年底外汇储备约为1000亿美元。越南央行此前从未公开披露其向SCB注入资金的规模。现在据报道,越南央行向SCB提供的资金总额相当于越南全年GDP的5.6%,外汇储备的四分之一。

即便如此大规模的救助,西贡商业银行的经营状况仍然没有起色。文件显示,截至去年12月底,这家银行的存款规模下降80%至约60亿美元。照这个速度下去,今年年中该银行的存款就会完全耗尽。与此同时,截至去年10月,不良贷款已经飙升到这家银行信贷余额的97.08%。

最新消息显示,尽管有官方支持,但截至去年12月,西贡商业银行仍面临流动性问题,当其客户向其他银行转账时,西贡商业银行有时难以按时结清付款,也难以通过该国的主要清算系统处理付款。该银行表示,这影响了客户的“心理”,并给整个银行和金融系统带来了风险。

重组计划取决于“烂尾楼”估值

据财联社4月17日报道,要彻底解决西贡银行的问题,离不开对这家银行进行彻底重组。据该国的官方媒体报道,越南政府已经多次寻求私营部门对西贡商业银行提供帮助,其中也包括外国投资者。越南法律对外资持有银行股权有30%的上限规定。

去年底也有消息称,越南央行已经指定私营房地产开发商太阳集团,制定重组西贡商业银行的计划,目前并不清楚有任何进展。

但任何重组都需要算清“旧账”——张美兰及其众多地产公司用作抵押品的房地产资产,到底还值多少钱。比较棘手的是,大多数的资产都是未完工的房地产项目,许多仍在申请许可,还有一些则涉嫌违反国有土地出让的规定。虽然也有一些胡志明市核心区域的高档房产,但大多数都是未完工的“烂尾楼”。

目前各方对资产价值的主张也存在巨大差异。根据报道,张美兰家族估计这些资产能够值300亿美元,但越南央行聘请的评估公司,给出的评估价值只有120亿美元。

越南女首富,被判死刑



张美兰被判处死刑

4月11日,越南胡志明市人民法院法官宣布判处越南房地产商、女首富张美兰死刑。

67岁的张美兰被指控诈骗金额达125亿美元(折合人民币约905亿元)。在判决中,法官认定张美兰挪用公款、受贿以及违反银行规定罪名成立,造成特别重大经济损失。此外,法官还要求张美兰缴纳673.8万亿越南盾(约合人民币1950亿元)的赔偿金。

据红星新闻,在判决宣布前,张美兰的一名家属声称不管判决如何,张美兰都会上诉。根据相关法律,她可在15天内提出上诉。有报道指出,此前越南的死刑主要是针对涉毒或谋杀案嫌疑人,而不是贪腐案嫌疑人,这是一场“罕见的判决”。报道称,共有约2700人被传唤出庭作证,来自10个地区的检察官和200多名律师参与其中。

与案件相关的证据加起来共有104箱,总重6吨。据悉,与张美兰一同受审的还有另外85名被告,所有被告均被判有罪,其中有4人被判终身监禁,其余人被判处不同刑期,时间从3年至20年不等。其中,张美兰的丈夫朱立基(音)被判入狱9年、张美兰的侄女张惠云(音)被判入狱17年。

越南最高人民检察院递交的公诉书称,张美兰利用行贿等违法手段,获取西贡商业银行85%至91.5%的股份,给该行造成了约498万亿越南盾(约合199亿美元)的损失。

检方称,自2019年2月起的三年内,张美兰命令其司机从银行提取了共108万亿越南盾,并直接存放在其豪宅的地下室内。有报道称,如此巨量的现金数,即便全部都是越南最大面额的纸币,总重量也高达两吨。

新加坡智库“尤索夫伊萨东南亚研究所”越南研究计划主任李洪和(音)称,张美兰和她的万盛发集团将西贡商业银行当作自家“钱袋子”这件事并不是秘密,“她一直在通过西贡商业银行拿钱,然后再在黄金地段大规模收购房产。”

据介绍,张美兰出生于1956年,年少时就随母亲一起在胡志明市的老市场售卖化妆品。1992年,她遇到了她的丈夫、投资人朱立基,两人后来生下了两个女儿:出生于1994年的朱悦怀(音)和出生于1995年的朱悦潘(音)。

1992年,张美兰及其家人创办了万盛发公司。当时的越南,正处于经济转型时期,而万盛发公司也在数年时间内成长为越南最强的房地产公司之一,并参与了胡志明市中心的多个地标建筑的建设,如39层高的西贡时代广场、五星级温莎广场酒店等。

据报道,截至张美兰被捕时,万盛发集团已经成为了一个拥有超过1000多家公司的商业帝国,法定代表人就有数百人。旗下的1000多家企业又可分为四类:以西贡商业银行为代表的金融机构、在越南从事商业活动(主要是房地产、餐厅和酒店业务)的公司、主要任务是帮集团从银行借款等业务的“幽灵”公司,以及负责管理张美兰家族在海外资金和资产的公司。

在万盛发集团,共有4名股东。其中,张美兰持股60%、朱悦怀持股10%、朱悦潘持股10%,以张惠云为代表的Emerald公司持股20%。

值得注意的是,朱悦怀在餐饮业也颇有建树,曾在2016年被《财富》网站推荐为“最具实力的女性之一”,也被媒体称为“餐饮界新秀”。

编辑|程鹏 毕陆名 盖源源 杜波

校对|孙志成

封面图片来源:视觉中国(资料图 图文无关)

每日经济新闻综合自财联社、证券时报、红星新闻

责任编辑:李曦_NN2587

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