广东
?不法分子利用部分群众急需资金周转
需要办理大额贷款的契机
提出帮忙“刷流水”
让办理贷款的人提供银行卡
并利用贷款人的银行账户进行跑分洗钱
近期，贷款刷流水已经渐渐成为了诈骗分子谋取资金的新手段，部分群众麻痹大意，接收了来历不明钱款（涉诈资金），让自己陷入违法犯罪的深渊。
案例一
2024年2月，一名网贷客服人员通过微信联系蓝某某，问是否有贷款需求，蓝某某表示有贷款需求，对方便推荐XX企业微信好友给蓝某某，添加好友后，蓝某某按照对方要求提供银行流水账单，随后对方称蓝某某的银行流水综合评分未达标而不能放款，并称该公司可以帮忙包装银行流水，提高银行流水综合评分，蓝某某答应后，对方便向其提供的银行账户分两笔转入23801元，收到资金后蓝某某按照对方的要求分八笔将23760元转到对方指定的银行账户。经核查，蓝某某帮助转移的资金为涉诈资金。
目前，蓝某某已被琼海公安机关依法处以行政拘留十五日，并处罚款三千元的处罚。
案例二
2024年3月，李某在手机上浏览到“X分期”的网站，想办理网贷的李某便根据网站推送添加了XX企业微信好友，并根据对方要求提供自己的身份证照片、银行账户、手机号码等信息给对方，同意对方帮助自己刷银行流水。随后，李某名下的银行账户收到一笔5000元的转账，根据对方要求，李某分两次将4989元转到对方指定的银行账户。经核查，李某帮助转移的资金为涉诈资金。
目前，李某已被琼海公安机关依法处以行政拘留十五日，并处罚款五千元的处罚。
警方提醒
1、凡是以办理贷款要求提供银行卡刷流水为由的，都是使用你的银行卡为电信网络诈骗犯罪活动收取、转移赃款。牢记切勿接收、转移来历不明的资金！
2、请广大市民妥善保管好自己的电话卡、银行卡，禁止买卖、出租、出借电话卡、银行卡（包括具有支付结算功能的账户），否则将依法追究法律责任。
来源：琼海警方微信公众号
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