“美好”系列稳健理财愈来愈美好 上银理财成立两周年再启新征程

截至2024年3月15日，上银理财正式成立已满两周年。回首来时路，上银理财每一步都走得踏实而稳健。

与客户相伴成长，以真诚与之相待是上银理财的底色。凭借低波稳健特色以及到期产品超业绩比较基准单值的兑付收益，上银理财 “美好”系列理财产品，获得投资者极高认可，并于近期创下销售新高。

成立两周年之际，上银理财新任董事长任职资格也于不久前获批。随着新一轮核心领导班子人选落定，上银理财再次踏上新的征程。而在迎来新掌门人后，致力于用专业创造价值，用价值回馈投资者的上银理财，未来也迎来更多新的期待。

成立两周年 已累计为客户创造收益超250亿元

回溯历史，上银理财是上海银行全资子公司，前身为上海银行资产管理部。2021年7月，上海银行获批同意筹建上银理财。2022年3月，上银理财正式开业，并于2022年11月完成现金型产品整改以及全部产品划转。

据了解，上银理财注册资本30亿元，为同期开业的城商行理财子最高。

成立以来，上银理财定位“致力于打造都市居民身边的智能型理财专家”，坚持以客户理财需求为中心，构建中等风险以下产品为主的产品体系，完善产品类型、创新产品形态，在原有的产品体系基础上，推出最短持有期产品满足客户便利性需求；丰富产品期限，形成覆盖1天到5年的各期限产品线。依托大类资产配置和细分资产研究，形成与产品体系相匹配的多资产多策略综合投资能力，成为具有较强市场竞争力的理财子公司。

上海银行2023年中报显示，截至报告期末，上银理财总资产为41.05亿元，净资产为39.81亿元，管理的理财产品规模达3152.29亿元，报告期内实现营业收入3.11亿元，净利润1.91亿元。

坚持稳健经营，持续为客户实现资产的保值、增值，是上银理财始终秉持的理念。数据显示，上银理财已累计为客户创造收益超250亿元，累计服务客户超70万户，获得社会的高度认可。

“美好”系列理财销售创新高 到期产品兑付收益均超业绩比较基准单值

近年来，银行理财在净值化转型过程中股市和债市也经历了一波大的调整，银行理财净值波动与回撤逐渐常态化，“低波稳健”成为银行理财主策略。

坚持以客户为导向，上银理财紧扣银行理财业务自身特点，根据客户的理财需求及风险偏好，依托强有力的投研支撑和完善的风控机制，不断丰富低波稳健产品货架布局，着力为客户实现资产保值、增值、传承等各类财富管理目标。

2023年，上银理财夯实“以诚相待”的价值观，明确追求绝对收益的目标定位，梳理大类资产体系，调整产品资产配置，推动“稳健”形象扎根深化。持续发力产品焕新，明星现金管理类产品易精灵上线快速赎回功能，竞争优势持续提升，成为兼具流动性和安全性的爆款产品。

与此同时，上银理财创设“美好”产品线，配置高比例低波动资产，提升产品净值稳定性，成为客户喜闻乐见的品牌系列。

凭借低波稳健特色以及到期产品超业绩比较基准单值的兑付收益，上银理财“美好”系列产品迎来新的突破，理财销售创下新高。1月31日，上银理财悦享利-12个月-美好款（年终奖款）结束募集，认购规模超11亿元，创下上银理财封闭式产品单期募集金额最高记录。同期发售的上银理财悦享利-188天-美好款（年终奖款）、上银理财悦享利-12个月-美好尊享款亦销售火爆，单周内“美好”系列产品总销量超18亿元，亦创历史新高。

“美好”系列产品获得投资者极大认可的背后，与上银理财持续用专业创造价值，用价值回馈投资者不无关系。据了解，上银理财“美好”系列产品在资产配置上遵循“稳健”定位，低波动资产占比80%及以上，着力提升产品净值稳定性与投资确定性，打造“美好”产品品牌。上银理财也以超好的业绩持续赢得客户信赖。截至3月31日，“美好”系列产品共14只到期，兑付收益均超业绩比较基准单值，平均超业绩比较基准6.0BP。

除此外，上银理财深入构建围绕全生命周期的产品管理体系及渠道陪伴体系，推动客户投资体验和渠道服务体验的双重优化。

站在两周年的时点上，展望新的征程，上银理财表示，将会始终秉持初心，坚守美好款、易享利、鑫享利等低波稳健产品运作；亦会乘势而上，深耕现金型产品升级，扩充易精灵系列产品阵容；也将笃志创新，发力定鑫（存款存单策略）、稳添利等新产品品牌树立；还将再起新程，在机构理财、外渠服务等方面拓展更广阔的新的发展空间。

注：

低波资产是指不受或少受市场波动影响的资产。

BP是指基点，一个基点等于0.01个百分点，即0.01%。

理财非存款，产品有风险，投资须谨慎。