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中国大降息!美国虚弱时刻,人民币抄美元后路

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央行的这次降息,在美元加息周期非常敏感的时间点上,力度又很大,到底是要做什么?

这两天我们有几次讨论,有网友评论说,这是人民币在全球向美元发起的致命反击,很有想象力,特别分享给大家。



关于这次央行降息,我们一直认为,主要是发展国内经济,我们需要降息,降低资金成本,为制造业减负担,支持房地产发展,加快启动2024年的经济。

因为5年期以上贷款主要是企事业单位中长期贷款,其次是房贷,这两项规模都很大,也是我们目前经济的主要负担和堵点之一。

同时,我们也要防范风险,为了避免美元资本趁虚而入,采取了1年期LPR不动,五年期以上LPR一次性降息25个基点,堪称绝妙操作。

因为所谓美元降息,老美收割,那都是赚快钱的,没有人跟你耗5年以上。所以,比的就是1年期的息差,只要中美短期息差拉得足够大,就会造成资本流失和国际炒家短期套利。

天下苦美元久矣,面对美国人的肆意收割,世界难道就没有反击之力吗?美国人不顾风险,执意暴力加息,现在大家反击的机会来了。



有网友说,美元加息造成世界范围内美元流动性紧缩,国际贸易受到打击,生产国制造业受损,同时美元加息也拉爆了各国汇率,造成各国货币对美元贬值,大家都损失惨重。

美元加息就是一把双刃剑,美元利率升高,也会造成大家都不用美元了。

难道欧元、英镑、日元、人民币这几种国际货币,就没有机会趁虚而入,填补美元留下的空白吗?

举个例子来讲,A国要买石油或者中国制造的商品,却苦于手上没有美元了,难道不可以用欧元、英镑、日元或者人民币结算吗?

当然可以了,这两年世界掀起去美元化的浪潮,改用本币结算,或者改用欧元、英镑、日元或者人民币结算,正是这样的操作思路。

面对这种趋势,美国人难道就不慌吗?



他们不会慌的,因为根据以往历次美元加息的经验,只要美元一旦降息,向世界放水,各国自然还会用回美元,美元还是会大受欢迎,重新成为硬通货,抢回失去的地盘。

但是,这次不一样了,因为欧元、英镑、日元和人民币都在积极抢地盘,方法主要有三种。

第一种方法,截止2023年,中国人民银行累计与超过40家境外央行或货币当局签署了双边本币互换协议,让他们能够持有足够的人民币,参与国际贸易。

第二种方法,开展人民币境外贷款业务,就是我们借钱给别人。根据央行公布的数据,截止2022年底,人民币境外贷款余额为9792.31亿元,2023年肯定会大幅度增长。

第三种方法,允许境外机构通过在中国发行“熊猫债”的方式,获得人民币。

截至2023年8月末,共有69家境外机构通过交易商协会完成“熊猫债”业务注册,在境内累计发行“熊猫债”434支,累计发行规模为7402.2亿元。



这些方法说白了,就是积极向海外输送人民币,让世界各国企业和民众手上有人民币,可以用于购买中国商品,也可以用于其他国际贸易的结算,或者用于储备货币,甚至用于还债。

但是,不管用哪种方法,都会牵扯到一个根本问题,就是利率。

我们之前讲过,货币在本质上也是一种商品,利率就是这种商品的成本。任何一种货币要成为世界货币,必须具备两个条件,第一是获取成本(利率)较低,第二是可以自由兑换。

如果人民币利率太高,别人就不会使用人民币了,这跟美元目前的情况是一样的。

例如2010年到2013年期间,熊猫债经历了长达四年的“冷冻”时期,没有发行一笔“熊猫债”,主要就是当时我们利率水平相对较高。

所以,降低人民币利率,就会大大有利于人民币国际化,抢占美元留下的世界货币份额。

这就是趁它病要它命,美元虚弱时刻,谁也不会干看着。



当然,我们仍然坚持认为,这次降息主要是为了我们自己的经济,这件事只是顺带的事情之一,至于实际效果如何,还需要努力达成更多的国际合作。

另外,这一招如果有效,也是间接逼迫美元尽快降息,否则它就会失去更多的市场。

所以,2024年,注定会是非常精彩的一年。

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