天上掉馅饼需警惕！澳大利亚：留学生勿做工具“钱骡”

近日，澳大利亚联邦警察局（AFP）启动了一项宣传活动，旨在提高民众对于针对留学生、新移民群体的一类网络诈骗的认知。

据了解，犯罪分子招募求职者充当“钱骡”的相关案件，在澳大利亚呈上升趋势。

所谓“钱骡”（Money Mule），是指被犯罪分子利用的涉世未深、毫无戒心的年轻人，他们成为犯罪集团转移不法资金的中间人。

AFP高级警司林警官（Kenny Lin）表示，由于语言障碍、对澳大利亚法律了解有限等等原因，留学生、新移民更容易成为犯罪分子的“钱骡”。

“钱骡”主要受害人群有哪些？

林警官介绍说，“钱骡”可以是“任何人，他们的银行账户，在知情或者不知情的情况下被用来转移犯罪分子的非法所得”。

然而，调查发现，犯罪分子的确会有目的性地瞄准部分人群为目标，包括留学生和新移民，原因包括：

• 刚刚来澳的留学生或新移民不太熟悉澳大利亚的司法系统和法律；
• 这些人群通常出于经济原因，易被“轻松赚快钱”的宣传广告所吸引；
• 在澳没有亲友可以及时提供相关建议或帮助。

林警官说：“他们（犯罪分子）就通过打广告说是……‘不用做太多复杂的工作就可以很快赚到钱，又可以（有余力）做兼职’，利用这样一个心态，比较容易让受害人群参与到这个活动中。”

成为“钱骡”会怎么样？

林警官警告称，无论是在知情还是不知情的情况下，通过自己的账户参与到了洗钱活动中，在澳大利亚都是违法行为。

“可能有些参与（洗钱）这个活动的人就说，这个好像是并没有受害人。（但）这个受害人其实是他们的资金通过‘钱骡’的账户（被）洗到海外去，或者诈骗犯通过这个方式来获得他们的诈骗所得。”

近年来，打击洗钱犯罪成为澳大利亚联邦警察局的工作重点之一。

去年，网络犯罪联合警务协调中心（Joint Policing Cybercrime Coordination Centre, JPC3）针对洗钱犯罪展开了大型调查，包括突袭长江换汇的“威克姆行动”（Operation Wickham），和欧洲刑警组织领导的“欧洲打击钱骡9号行动”（EMMA9）。

在威克姆行动中，六名中国公民因涉嫌参与为有组织犯罪集团洗钱活动而被逮捕，其中包括两名在澳大利亚留学的18岁中国公民。

联邦警方提供的案例分析显示，成为“钱骡”的学生被犯罪分子欺骗，以开设商业账户的方式，用自己的个人身份证明文件开设了银行账户，大约半年后被警方找到，被指控犯有洗钱罪，最高可判处15年监禁。

银行记录显示，该账户中流通了数百万澳元和外币。

如何识别潜在的“钱骡”犯罪活动？

林警官表示，在接受任何工作或兼职机会前，一定要仔细研究并思考工作内容是否有可疑之处，向亲友寻求建议也十分有帮助。

他说：“留学生很多也是需要去找兼职工作，但是找工作的时候，要自己做一做网上的研究，看这个公司到底是不是正规公司啊，是不是有注册的地址或者是网址。但是很多网址也可以是虚假的网址，所以说也要特别小心。”

“对于任何的广告或者别人发给你的信息，都抱一种怀疑的态度，不要太轻信，特别是不认识的人。做任何重要的决定之前，先想一想，或者跟家人、身边可以信得过的人讨论一下。”

他指出，所有“天上掉馅饼”的好事，背后都可能潜藏着巨大的危险。

“一些广告说一下子给你很多钱，然后你什么都不用做，只要一个电脑或者手机，不需要任何的培训和技能，这就是非常值得注意的……看到这种信息的时候，就要提高防范意识了。”

林警官强调，诈骗分子不一定是陌生人，认识的人也要防范。自己的银行账户、个人身份文件，一定不能泄露给他人。

“并不是很熟悉的人说‘能不能借你的银行账户用一用’，这个就要提高警惕了。”

“还有人说，‘能不能用一下你的驾照信息’，这都不可以。千万不要把你的驾照、护照啊（这些）个人信息给别人用，”他说。

澳新银行复杂调查高级经理（ANZ senior manager of complex investigations）马克·布鲁姆（Mark Broom）补充道，“钱骡”一类犯罪活动“显然针对年轻人群体”，而狡猾的犯罪分子会紧跟年轻人的潮流，在最火的社交平台上设局。

因此，年轻人对于社交平台上出现的招聘信息需格外警惕。

他说：“他们知道去哪里招募‘钱骡’。我们看到很多人是通过社交媒体平台和通讯平台被招募的，因此，TikTok、Snapchat和WhatsApp可能是他们知道年轻人花费大量时间的主要地方。”

认为自己可能是“钱骡”该怎么做？

如果怀疑自己可能成为了“钱骡”、参与到了某些犯罪活动当中，林警官建议立即停止正在做的事，并向执法部门协调网络犯罪的网站进行在线举报。

若是在社交媒体收到的“兼职广告”，也可以在社交平台上对疑似犯罪分子的相关账号进行举报。

如果怀疑自己的个人身份文件被盗用，他建议到ID theft进行举报，并办理相关手续，防止身份文件被犯罪分子继续利用。

林警官介绍说，澳大利亚联邦警察局近日发起反洗钱犯罪的相关宣传活动，原因是有调查显示，犯罪组织和犯罪分子利用留学生开设账户或假帐户来进行洗钱活动的这一类犯罪活动数量呈上升趋势。

但也并不是在读学生才会成为犯罪分子的目标。许多学成归国的毕业生，认为自己留学期间的银行账号“不重要了”或是与自己“没关系了”。

林警官说：“你的银行账户总归是你的，使用你的个人信息去开的。不管你是不是在澳洲，都不要把你的银行账户信息告诉别人，或给别人用。”

他表示，留学生要学会说“不”。

“你觉得这个事情是不应该做的、不对的，你就直截了当跟他说，这个事情我是不想做的，我不要参与这个事情。”

布鲁姆表示，追踪洗钱资金的来源非常困难，犯罪分子也知道这一点。

他说：“因此，他们的主要策略之一是将资金通过尽可能多的不同账户进行转移。所以及早主动检测到某些（犯罪）活动十分重要。另一个关键是骗局受害者——如果有人……相信自己已经成为诈骗受害者时，尽快联系他们的银行非常重要。这给了我们更大的机会来停止资金转移并追踪这些资金，有可能为受害者追回损失。”

“我们越早得知犯罪活动的相关信息，追踪这些资金的机会就越高，尤其是离岸资金。”