农发行邵阳市分行：强化内控合规“四个维度”建设护航高质量发展

为推动“合规+发展”深度融合，以合规护航高质量发展，农发行邵阳市分行紧紧聚焦合规文化宣贯、案防网格管理、合规队伍建设、问题整改问责四个维度，多措并举强化内控合规建设，持续筑牢合规根基，促进经营管理提质增效。

强化合规文化宣贯，下好“先手旗”，营造合规浓厚氛围

该行将合规文化建设融入企业文化建设全过程，推动风险合规文化理念内化于心、固化于制、外践于行，确保业务、岗位、职责、人员全覆盖。

依托营业窗口和场所，以视频展播、文化展板、理念展示的形式，常态化向社会各界宣传农发行合规理念。组织19名“三新”员工参加合规履职宣誓活动并签订《合规案防履职承诺书》，引导员工强化自我约束，依法合规履职。依托“青年夜校”平台创新举办合规知识小讲堂8次，通过年轻教师讲业务、讲合规、讲操作技能，营造学业务、讲合规、谋发展的良好氛围。组织开展合规“金点子”及典型案例征集活动，通过发掘风险管控与合规护航发展典型经验，总结提炼“金点子”3个，形成具有普遍借鉴意义的典型经验材料3篇。五是利用网点宣传、网络宣传和“七进”宣传等形式开展“3·15”消费者权益保护、“12.4”宪法宣传等活动12次，从法律政策解读、典型案例剖析、风险信息披露入手，广泛传播金融法律知识。

强化案防网格管理，打好“组合拳”，提升案件防控水平

该行从落实政治责任的高度抓好案防工作，持续强化案防管理，推进案防体系和案防能力建设。研究细化重点领域案防关键节点清单，明确辖内案防重点关注行，动态调整网格员名单，努力构建“全行成网、网中有格、格内定人、人负其责的”案防网格，营造“我的合规我负责，他的合规我有责”的良好氛围。组织开展“一把手”谈风险讲案防促合规活动，绥宁、城步、武冈、邵阳县支行行长结合案防形势和本行实际，面向全市系统授课，切实发挥了案防管理的“头雁”作用。组织开展案防案件风险处置应急演练，“一把手”靠前指挥，上下联动、学练结合，有效提升全行案件处置应急协调和管理能力，实现案件风险隐患抓早抓小。抓紧抓实案件风险排查，建立专项排查与全面排查相结合的排查机制，压实案防网格化管理责任，深入查找经营管理活动中的风险隐患和薄弱环节，持续完善管控措施，不断提升全行风险防控水平。五是举办案防管理培训，围绕案防新规变化、案防长效机制等方面展开生动讲解，织牢案防安全责任网，推动形成案防工作齐抓共管的局面。

强化合规队伍建设，用好“关键招”，激发队伍战斗活力

该行持续强化对专员队伍的管理，致力于打造一支敢监督、会监督、愿监督、能监督的“铁军”队伍，打通监督体系落地的“最后一公里”，夯实“第一道防线”。组织开展选聘工作。在市分行党委的统一领导下，遵循政治过硬、作风优良、业务精湛、公道正派的原则，选聘3名优秀业务骨干充实到“三合一”专员队伍。

举办履职培训考试。该行举办任职培训、履职培训、补短板式培训累计5次，举行应知应会知识测试2次，通过多维度分析每位“三合一”专员的弱项，补齐履职短板，实现能力提升、方法提炼、成效提高。

组织开展“大练兵”。抽调7名“三合一”专员参加省、市分行各类巡察、检查、审计工作达26人次，在实战中交流经验、开拓视野、开阔思维、增长见识、取长补短，提升履职本领。加强履职管理考核。该行充分发挥考核“指挥棒”作用，举办“三合一”专员现场述职会3次，评选出2名优秀“三合一”专员、2名绩效突出兼职风险合规专员，通过选树先进典型，激励专员积极履行监督、执纪、风控职能，推动党建与业务的深度融合，纪检专责监督与风险合规业务监督的有效联合，管人与管事的有机结合。畅通人才培养渠道。自“三合一”专员设置以来，该行已推动5名优秀“三合一”专员到管理岗继续锻造、培养，为干部队伍源源不断输送新鲜血液。

强化问题整改问责，把好“方向盘”，健全检查整改机制

该行高度重视内外部监督检查发现问题一体化整改工作，将其作为推动全面从严管党治行，提高管理规范化、科学化、精细化水平的重要抓手和推动力。建立“两台账一督办”机制，明确时间表、路线图、责任人，定期下发督办函，按照教育和惩戒并重、尽职免责和违规追责并举的原则，区别违规行为的性质、情节、影响和损失情况，全面系统、科学精准、及时高效地问责。定期召开专题会议，听取问题整改情况汇报，深刻剖析问题成因，努力做到举一反三，确保问题整改到位、风险控制到位、责任追究到位、建章立制到位，减少屡查屡犯问题的发生，推动“不贰过”机制在基层行落地生根。

统筹检查资源，一体开展综合检查、“靶点”整固及各类风险排查，充分运用风险识别监测手段和线上线下资源优势，紧盯重点领域、重要岗位和关键环节，做好风险前瞻性管控，以查促改防风险，以点带面抓提升，做到整改一个问题、化解一类风险、堵塞一批漏洞。

建立健全制度宣讲长效机制，举办制度宣讲8次，着力解决部分基层行制度掌握不全面、理解不透彻、执行不到位的问题，推动形成学制度、守制度、用制度的良好氛围。持续开展案件警示教育6次，坚持正面引领和反面警示相结合，梳理通报问责情况，教育引导广大员工知敬畏、存戒惧、守底线，提升违规“不愿为”和尽职“必须为”的主观自觉，实现防控结合，标本兼治，打造风清气正的行业生态。

今年以来，该行累计投放各类贷款49.34亿元，贷款余额较年初净增24.81亿元，增幅14.79%，服务“三农”成效显著。下一步，该行将继续坚持“合规创造价值，合规赋能发展”的理念，夯实合规经营基础，提升合规管理水平，护航高质量发展。(杨阳)