千万级罚单再现！

中国基金报 安曼

支付机构再领千万罚单！

近日，中国人民银行广东省分行日前披露的行政处罚信息公示表显示，4家支付机构因多项违法违规行为被中国人民银行广东省分行予以行政处罚，其中还有两张罚单的罚没金额超千万元。

两家支付机构分别被罚没
超2183万、1191万

广东汇卡商务服务有限公司因违反商户管理规定和违反支付账户管理规定，被警告，没收违法所得330.5万元，并处罚款1852.96万元，罚没款合计2183.56万元。

时任该公司总裁杨毅对违反商户管理规定负有责任，被予以警告并处罚款10万元。

广东信汇电子商务有限公司因违反商户管理规定，日前被中国人民银行广东省分行予以警告，没收违法所得198.67万元，并处罚款993.33万元，罚没款合计近1192万元。时任该公司董事长、总经理王春江对此负有责任，被予以警告，并处罚款50万元。

据了解，目前，上述两家机构均已失去“支付业务许可证”。

今年1月，在央行公布的第五批支付牌照的第二次五年一度续期结果中，因存在《中国人民银行行政许可实施办法》第二十四条规定的情形，央行决定中止对广东汇卡商务服务有限公司《支付业务许可证》续展申请的审查。

此外，今年8月，央行已将广东信汇列为注销许可机构。据公安部网安局公众号11月27日消息，近日，山东济宁微山警方破获国内首例第三方支付公司特大网络犯罪案件。警方共打掉5个犯罪团伙，审查230余人，抓获犯罪嫌疑人41人，涉案银行账户120余万个，涉案资金流水达95亿元。

根据警情通报，其中涉案的“小X支付”平台的上家是持有第三方支付牌照的广东信汇电子商务有限公司。受非法资金结算暴利的驱使，2020年至2022年间，该公司发生过的资金转移业务中，有多次因嫌转移非法资金被各地警方协查的情况发生。

董事长收罚单

同日，中国人民银行广东省分行还对易联支付有限公司和广州银联网络支付有限公司开出罚单，金额超过百万元。

其中，易联支付有限公司因违反商户管理规定、违反支付账户管理规定，受到警告处分，没收违法所得130.24万元，并处罚款565万元，罚没款合计695.24万元。

时任易联支付董事长、总经理谭威强受到警告，并处罚款50万元；时任易联支付董事长助理林东潮、时任易联支付高级销售经理胡孝儒分别被罚7万元。

广州银联网络支付有限公司因违反商户管理规定，被警告，并处罚款200万元。时任广州银联技术总监的肖新华则被罚款10万元。

近一个月多来，频频出现支付机构被罚，从处罚形式和违规行为来看，大多机构被采取“双罚”制，罚单金额高达数百万甚至数千万元，涉及违规红线包括违反商户管理、清算管理、账户管理规定以及反洗钱不力等。

值得一提的是，这一严监管态势还将加码。就在12月17日，据人民银行官网，近日国务院总理李强签署第768号国务院令，公布《非银行支付机构监督管理条例》，自2024年5月1日起施行。其中强调依法加大对严重违法违规行为处罚力度。对于《条例》规定的违法违规行为，人民银行可依法对有关支付机构实施罚款，限制部分支付业务或者责令停业整顿，直至吊销其支付业务许可证等处罚措施。同时，明确可以根据具体情形对负有直接责任的董事、监事、高管人员和其他人员进行处罚，情节严重的还可采取市场禁入措施。

编辑：舰长

审核：陈墨

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