股汇双杀！美元迎来超级加息，如何应对？

昨天又跌了，这次A股美股一起跌，主要是近期美债利率又有上行的苗头。

我看了眼美国7家科技巨头的10年期债券利率，其中利率最低的是苹果，10年期债券利率5.2%，而最高的则是Meta，利率5.75%。

可以说全球最顶级的几个巨头，融资成本也很高了。

当这些超级大公司融资利率都很高的时候，就更不用说小企业，融资利率动辄8%起步，而美国的30年期房贷利率也快逼近8%。

面对这种情况，一般盈利能力差的企业基本就不会去借钱扩张，而是选择收缩还债了。

毕竟我净利率都不到10%，要是融资扩产，岂不是纯纯给银行打工？

所以加息环境下，对经济肯定是有遏制过热的效果。

但对于我们国内本来经济就不太热的情况，就更是给我们雪上加霜了。

因为国内的资本也纷纷暂停扩产，老百姓不消费，资本都流到老美买债券去了。

那话说回来，到底美联储高利率会维持多久呢？

按照美联储的说法，没有把目标通胀率实现最终达到2%的终极目的，加息是不会罢休的，而上个月食品和能源成本的核心通胀，还保持在4.1%。

也就是至少短期来说，即便不做加息，但降息可能性也不大。

相比之下，目前国内的钱实在是便宜，你从银行借钱，利率一般不会超过5%，大多甚至可以拿到4%以内的资金。

当然利率不断走低，也是实体经济下行的写照，大家应该感受很明显。

不过今天统计局表态说，今年GDP增速有信心达到5%。

统计局都发话了，估计这数据5%是板上钉钉了，但我觉得吧，咱们看看就好。

美国今年就业这么强势，预计GDP经济增长尚且也只有2.1%。

今年这遍地哀嚎的形势，GDP增长还能有5%，我是不太信的。

加息除了让全球经济更加难过，另一个巨大影响就是汇率了。

美联储从22年1月至今，将十年期美债利率从1.5%上推到最高4.8%；

这波下来，也导致了很多没跟着加息的国家，货币大幅贬值。

比如日本和中国基本没跟。

日元利率从0.1%涨到0.75%；

人民币利率从2.78%跌到2.7%（唯一搞降息的）；

同期日元兑美元贬值23%；

人民币兑美元贬值13%；

这样的结果，自然就是通胀，比如日本人买苹果手机，前两年12万日元一个，现在涨到15万日元一个，感受非常明显。

我们去消费购物，也应该能感受到海外的东西变贵了。

而其他的国家，大多也都是迫于无奈，跟着一起加了息。

首先欧洲，从负利率-0.1%加到了2.86%，所以这波欧元相对美元没有什么贬值，仅贬值6%。

其次印度，从6.4%加到7.3%，加息倒也加了，但加息幅度是比较小的，所以印度卢比贬值了10%。

还有越南也是加息不到1%，货币小幅贬值6%。

这波美元加息周期，谁跟的多，汇率稳，谁不跟，就得大贬值。

我们是反其道而行之降息，但人民币表现却没像日元那么惨，跌幅可控。

我觉得除了贸易顺差，主要还是因为外汇干预的结果。

但是，未来也保不准是否会继续跌~因为这次的贬值幅度，对比其他国家，其实是远低于预期的。

接下来如果没有极强的因子调控手段，汇率继续下探，去到7.5，甚至极限去到8，也不是没有可能。

为了应对当下这种汇率和低利率的风险，我出于投资者利益考虑，也已将稳定生财组合的50%~60%的偏债基金，切换成了中短久期的美元债基。

目前1年期美债收益率基本可以做到5.5%左右，美元债基底层资产大部分也都是海外债，性价比确实会比国内高不少。

操作无，继续躺平，账户小跌0.65%。

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