河南
自从9月28日晚间，恒大发布公告，称该公司的创始人兼董事局主席许家印涉嫌违法犯罪，被有关部门实施强制措施以后，关于恒大的话题，这些天来，一直在热搜榜上，掉不下去。因为与恒大在贷款方面的原因，汉口银行被金融监管部门罚款365万元，该银行的多位高管，被终生禁止从事银行行业。另有28家银行，也被处罚。
恒大和汉口银行的亲密关系，在10年前就已经开始。2013年，恒大在武汉市的汉南区，开发了一个大型住宅项目，取名为“恒大·汉南时代新城”。据恒大的宣传，该项目投资100亿元，要建设20000套商品房，占地面积多达2000亩。当然，恒大拿不出来那么多钱，和所有的房地产开发商一样，以土地和房子抵押，向多家商业银行进行贷款。
而汉口银行是向恒大提供贷款最多的银行，该行共向恒大提供了27亿元贷款，占该项目的27%。这不仅是恒大在武汉市的最大一笔贷款，同时，当年的汉口银行，是一个小银行，其全部的信贷规模，也只有270亿元。他们一次就拿出全部规模的10%，贷给了恒大。
按照国家的有关规定，恒大应该把“恒大·汉南时代新城”销售的全部资金，存放在一个专门的监管账户里，用来支付该项目的土地款、工程款、供应商的货款等。这个监管账户，必须存放在汉口银行。也就是说，汉口银行是监管账户的管理者，他们要保证这笔资金的专款专用，不能被恒大挪作他用。
实际上，汉口银行和其他商业银行一样，对于监管资金疏于管理，睁一只眼闭一只眼。恒大并没有把该楼盘所有销售的资金，都存到该行的监管账户里，而是将相当一部分资金，存到自己的其他账户上，并用这些资金去做其他的项目或者干脆用来还债。这样，“恒大·汉南时代新城”的资金被挪走，该项目的工程，因为没有资金，而数次停工。
汉口银行不仅没有好好履行自己的职责，对恒大的资金流向不管不问，甚至还帮助恒大进行违规操作。有关部门检查发现，恒大曾经通过汉口银行内部的有关人员，用虚假的工程进度报告以及虚假的发票等手段，从监管账户里转走好几亿的资金。显然，汉口银行的内部人员，和恒大的有关人员沆瀣一气，一起违规违法。
结果就是，10年过去，“恒大·汉南时代新城”因为资金链断裂，建筑工地停工，工程进度缓慢，就是建筑工人的工资也长期拖欠，供应商们被拖欠的钱，也是讨要无门。迄今为止，该楼盘已经有4600户的购房者支付了房款，但只有不到50%的购房者收到了房子，剩下的楼盘全成了“烂尾楼”，业主们维权、投诉、上访，都无济于事。
对此，银保监会湖北监管局在2023年9月28日（也就是许家印被抓捕的同一天），对汉口银行进行了处罚，对该银行罚款365万元，对当时的汉口银行的董事长兼行长王建军、副行长李晓东、行长助理李晓峰等一众高管进行了警告、罚款、终身禁业。银保监会湖北监管局要求，汉口银行不只要对涉案人员进行问责，还要对内部管理、风险控制、合规审查等方面进行整改，而且还要积极配合相关部门对恒大涉嫌违法犯罪案件的调查。
大家都知道，恒大在全国各大中城市，开发的项目不计其数，向其贷款的银行，至少有上百家。其中，向恒大贷款100亿元以上的就有五家：民生银行293亿，农业银行242亿，招商银行113亿，光大银行105亿，工商银行103亿。还有20家，给予恒大贷款的金额在20亿元以上。前几天，国家银保监局已经对涉及恒大的上述28家银行，进行了处罚。
向恒大等开发商提供贷款的银行，真的该好好整顿啦！
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