“跑分”,其实跑的并不是分,而是一种洗钱行为,是指利用银行账户或微信、支付宝第三方支付账户为他人代收款,再转账到指定账户,从中赚取佣金的不法行为,常被用于电信网络诈骗、网络赌博等违法犯罪活动资金的转移或清洗。
案例一 夏某帮助信息网络犯罪
2020年7月至10月,夏某无意间看见一条“USDT跑分,最新项目,日赚2%,本金无忧,稳赚不赔,绝对靠谱”的消息。为换取高额佣金,夏某在明知他人准备使用其银行卡进行网络赌博赌资结算的情况下,仍通过购买USDT虚拟货币、取现方式为网络赌博团伙提供转账支付结算帮助。在此期间,其使用个人实名办理的银行卡4张,他人银行卡5张,流水共计人民币1571.6万元,违法所得共计人民币3.1万元。
最终法院判定,被告人夏某明知他人利用信息网络实施犯罪,伙同他人共同为犯罪活动提供银行卡及支付结算帮助,其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。最终,法院以帮助信息网络犯罪活动罪判处夏某有期徒刑十个月,缓刑一年,并处罚金5000元。
案例二 郑某某、李某某、向某掩饰、隐瞒犯罪所得罪
2021年12月,郑某某、李某某、向某等人约定收购、收集银行卡四件套后,将配套账号通过“飞机”软件(telegram)群提供给上线,接受境外人员赌博、诈骗等违法犯罪资金,再从“飞机”群接收的指令、银行卡账号,用手机银行、支付宝等将钱转出,然后按资金流水比例(0.5%-0.7%)以日结、周结方式,约定平分提成(俗称跑分)。
经调查,2021年12月至2022年1月,该团伙为境外犯罪团伙“跑分”洗钱总流水共计人民币9700余万元,团伙成员共获利28万余元。2022年2月,郑某某、向某、李某某均被抓获归案。最终法院判定郑某某、向某等人已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪,最终判处一年十个月至三年七个月有期徒刑,并处罚金。
风险警示:
1.警惕身边洗钱陷阱,提高洗钱风险防范意识
请勿轻信任何“高薪兼职”,提高洗钱风险防范意识,对洗钱违法犯罪活动保持高度警惕,切勿受亲朋好友之托或受利益诱惑,抱有侥幸心理,参与洗钱犯罪活动,沦为“洗钱工具人”。
2.请保护好自身金融账户和个人信息,远离洗钱活动
为避免他人借用您的名义完成洗钱和恐怖融资活动,成为他人犯罪活动的“替罪羊”,请您谨慎分享个人信息,不要随意将个人证件信息、银行账户或其他金融账户信息透露给他人。
3.请不要协助他人过渡资金,避免沦为犯罪团伙“帮凶”
切勿使用本人账户或公司账户为他人提取现金或转移资金,协助他人过渡来历不明的资金易被定性为涉案资金账户,不仅您的账户会被冻结,甚至可能会因为“帮信罪”被依法追究法律责任,严重影响个人生活。切莫贪图小利,沦为犯罪团伙的“帮凶”。
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