湖南
银行业两起存款莫名失踪事件曾引发轰动。至今，渤海银行28亿存款消失事件已发生678天，浦发银行2.95亿存款消失事件已发生655天，涉事两家公司近日在2023年中报中披露了相关案件的进展。值得注意的是，尽管事发已近两年，并没有实质性结果披露。
渤海银行称，涉及刑事、民事案件均尚在司法机关处理过程中。而科远智慧提出上诉已超过一年，案件仍未开庭审理。
涉及刑事、民事案件尚在司法机关处理中
据渤海银行中期业绩公告披露，2021年，该行与济民可信因存单质押银行承兑汇票业务发生纠纷，已向公安机关报案。2022年内，该行就此向法院提起民事诉讼。截至2023年中期报告发布时，涉及刑事、民事案件均尚在司法机关处理过程中。
渤海银行表示，此案的结果以法院生效裁判文书为准，对财务影响暂不能可靠计量，至今尚未预计计提相关预计负债。
△涉事的渤海银行南京分行。
湘财Plus此前文章指出，渤海银行在2022年报中首次披露此案涉及刑事犯罪，不过具体内容语焉不详，刑案涉及公司内部还是外部、关系到哪些人、案由是什么，均未进行说明。
天眼查显示，渤海银行曾以侵权责任纠纷为由，起诉济民可信及其子公司、存款质押当事人及关联方，该案于2023年1月开庭审理，至今也无结果传出。
储户方面，由于济民可信不是上市公司，因此其未定期公开诉讼进展，自2021年发出《再次六问渤海银行南京分行》的文章后，再也未公开发声。湘财Plus检索发现，济民可信方面至今也未就此事提起相关诉讼。
起诉被驳回后提起上诉一年多仍未开庭
渤海银行28亿存款不翼而飞事件之后，又发生了浦发银行2.95亿存款被莫名质押事件，此案目前已经历起诉-驳回-上诉的过程，不过同样没有实质性结果。
据科远智慧2023年半年报，该公司货币资金中因被浦发银行南通分行非法质押而处于质押冻结控制状态的定期存款2.55亿元，其他应收款中因被南通分行非法质押划扣的资金4000万元，合计2.95亿元。湘财Plus注意到，前述被冻结的2.55亿元中，1.25亿元为上市公司募集资金。
年报披露，科远智慧子公司针对与浦发银行南通分行储蓄存款合同纠纷案向南通市崇川区人民法院提起诉讼并获受理。2022年7月，崇川区人民法院裁定驳回起诉，之后公司向南通市中级人民法院提起上诉并获立案受理。截至目前，该案件尚未进一步开庭审理。
科远智慧表示将积极参与诉讼，尽最大可能维护公司股东的利益。早在2022年4月，科远智慧实际控制人刘国耀、胡歙眉就作出承诺，如司法机关最终判决公司承担全部或者部分民事责任，将保证弥补全额损失，保证公司利益不受损害。
浦发银行在2023年中报未直接提及与科远智慧的诉讼。截至2023年上半年，浦发银行作为被告被起诉尚未判决的诉讼案件有189笔，涉及金额约48.64亿元，作为第三人被起诉尚未判决的诉讼案件有155笔，涉及金额约3.31亿元。
浦发银行上述未决诉讼和仲裁案件共计 344 笔，涉及金额 51.95 亿元。该行表示，预计赔付金额不重大，不会对公司的财务状况及经营结果产生重大影响。
△涉事储户济民可信。
湘财Plus注意到，2021年，原银保监会曾公开回应两起事件，称第一时间要求相关银保监局组成工作组，进驻银行开展现场调查。如调查发现银行存在违规行为，将依法依规严肃处罚问责，如调查发现涉嫌违法犯罪行为，将依法移交司法机关处理。
统筹/新湘财撰文/湘财Plus
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