矿业融资全渠道，附资料清单！

矿业融资是指矿业企业在矿产勘查、开采生产过程中主动进行的资金筹集和资金运用行为。

1、矿业有自身的特点，不同的勘探开发阶段其融资方式与取得资金的来源不同，勘查阶段融资最大的特点是融资风险高，资金需求量小，成功时收益回报率高，可选择的融资方式相对少; 开发阶段融资特点是资金需求大，风险程度较低，资金回报率有所下降，可选择融资的方式多; 矿山投产进入经营期，是矿业开发的一个新阶段，这个阶段的资金需求主要是运营资金以及偿还债务。

2、项目融资项目融资始于上世纪30年代美国油田开发项目，后来逐渐扩大范围，广泛应用于石油、天然气、煤炭、铜、铝等矿产资源的开发，如世界最大的，年产80万吨铜的智利埃斯康迪达铜矿，就是通过项目融资实现开发的。项目融资作为国际大型矿业开发项目的一种重要的融资方式，是以项目本身良好的经营状况和项目建成、投入使用后的现金流量作为还款保证来融资的。它不需要以投资者的信用或有形资产作为担保，也不需要政府部门的还款承诺，贷款的发放对象是专门为项目融资和经营而成立的项目公司。

3、股权融资股权融资主要是指企业通过公开发行股票或者私募的方式增加资本，借以融资，无需还本付息，但需要分配红利。股权融资的优势主要表现在:股权融资吸纳的是权益资本，因此，公司股本返还甚至股息支出压力小，增强了公司抗风险的能力。若能吸引拥有特定资源的战略投资者，还可通过利用战略投资者的管理优势、市场渠道优势、政府关系优势、以及技术优势产生协同效应，迅速壮大自身实力。股权融资最大的风险就在于股份稀释可能失去公司的控制权、一部分收益权，甚至发生在公司战略和经营目标、经营手法上与新股东有重大分歧而导致公司经营困难，以至分裂。股权融资方式包括VC、私募、上市前融资及管理层收购等。

4、债权融资债权融资主要是指企业从外部借款，按期承担还本付息的义务，主要包括银行贷款、信托计划、短期融资券、企业债、可转债、资产支持证券。

(1)银行贷款。

(2)委托贷款。委托贷款是由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，由金融机构(受托人)根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等发放的贷款。受托金融机构只负责代为发放、监督使用并协助收回，不承担任何形式的贷款风险。适用范围:委托人所确定的贷款对象和用途，必须符合国家有关法律、法规和政策规定，项目本身具有较好的经济效益和社会效益。

(3)信托抵押贷款。项目方将采矿权证或其他可以办理质押的证件抵押给资方，资方委托银行直接放款给项目方。

(4)矿产品抵押贷款。江西赣州大余县素有"世界钨都"的盛名。近年来，该县金融机构通过试办、推广钨砂质押贷款，为拓宽资源型地区的贷款金融机构融资渠道，破解中小矿业企业融资难困局开出了一剂祛病除疴的"新药方"。该县金融机构针对县域钨矿资源丰富的特点，加大对钨制品企业的贷款营销力度，在贷款管理上结合实际，大胆创新，对钨企业贷款实行钨产品质押，实现了银企"双赢"。只要企业抵(质)押物价值充足，对采用矿产品质押方式的融资业务都积极介入，支持其发展。

附件：矿产融资所需要的资料清单

一、矿山地质资料类：

1、采矿许可证和安全生产许可证，探矿权；

2、地质报告，包括地质图（附采矿权范围图）、典型勘探线剖面图、主矿体储量计算图、典型的钻孔柱状图、采矿井巷工程分布图（包括采空区的分布）；

3、储委或地矿局审查决议；

4、储量评审认定书、占用储量登记书、生产矿山储量动态表、储量套改等文件；

5、可行性研究报告或矿山开发利用方案；

6、开发可行性研究方案或报告；

7、申请变更采矿许可证重新划定矿区范围的生产矿山，另应提供矿产开发利用说明和地矿主管部门《划定矿区范围批复》。注：（没有变更过的不需要提供）。

二、单位概况

单位、公司经营情况介绍；矿山沿革及开采现状

三、法律性文件

1、单位、公司法人营业执照；（企业法人营业执照复印件）。

2、组织机构代码证复印件。

3、税务登记证复印件（包括地税、国税）。

4、法人代表身份证明文件。

5、法人代表身份证复印件及签字样本。

6、贷款卡复印件。（开户许可证）

7、公司章程、验资报告复印件。

8、企业简介

9、公司有关情况报告及上级主管部门的批复文件。

四、会计报表资料

1、资产负债表；（注册资本、股东构成、主营业务、资产、财务报表、主要产品、主要竞争对手等）。

2、损益表；

3、矿山固定投资分大类汇总表（原值、净值）；

4、产品销售价格，单位成本构成明细表，近几年矿山开采量，开采回采率、矿石贫化率、选矿回收率等三率指标统计表等；

5、其他有关的技术经济统计表；

6、资源储量报告；

7、借款额度，借款用途及还款计划；（盖公章签字）

8、股东融资决议书；（股东签字手印或者盖章（盖公章签字））

9、法人简历（盖公章签字），管理层人员简历。

10、用数码相机拍摄的矿山项目現场照片6-8张。

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来源：投资并购

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