山东
2023年7月13日下午三点半，一中年女子走进民生银行济南张庄路支行，服务经理询问其办理什么业务，该女子声称要开立储蓄卡，但对于开卡用途支支吾吾，回答不清，根据银行分级分类管理办法，在开立银行账户前，银行工作人员需要做好尽职调查工作，在源头上堵截风险，服务经理出于对开户风险预警的强烈意识，继续追问客户家庭住址和职业信息，客户声称自己是家庭主妇，没有单位，询问银行工作人员，开卡的话是不是和别的银行卡一样，服务经理告知客户，不同的卡种会有不同的活动，但其开卡审核流程是一样的，并告知客户根据分级分类管理办法，开卡会设置非柜面限额，非柜面限额就是在柜台取现金或者转账没有限额，但自助渠道例如ATM机取现、手机银行转账会有限额，该女子称不能给卡限制限额，自己平时会有大额转账，流水很大，要开立无限制的卡，服务经理告知客户在银行柜台转账是没有限额的，客户称自己每天大额转账的笔数很多，不能天天往银行跑，要开立网银在家里自己操作，服务经理询问客户大额转账用途，建议客户先用一段时间，等有一定资金和流水后根据需求调整限额，在任意一家民生银行网点都可以办理，或者客户能否提供自己需要大额转账的佐证，客户称太麻烦了，自己的卡想怎么用都行，没有用途也没有佐证，随后离开网点。
民生银行济南张庄路支行将继续严格执行客户身份核实制度，加强对异常开户行为的堵截，从源头控制风险，同时持续加强工作人员的风险意识和尽职调查能力，防范欺诈风险，全力保障金融消费者的资金安全，维护金融市场秩序。
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