案例 | 朝“万亿城商行”挺进的长沙银行，如何激活数据价值？

近年来，伴随金融科技的进步，客户行为和消费习惯发生了转变，提升客户体验迫在眉睫。与此同时，银行业还不断面临来自非传统金融企业、跨界互联网公司带来的挑战，为此众多传统商业银行都积极开展了金融科技的探索与实践，主动拥抱大数据时代催生的金融创新与变革，充分挖掘和发挥数据价值，向大数据驱动的数字银行进化。

作为湖南头部的城商银行，长沙银行扎根本土，服务1,656.87万户零售客户、39.09万户对公客户，每4个湖南人中有一个长行客户。根据长沙银行2022年年报显示，其资产规模已从1997年成立时的31亿元，一跃突破9544亿元，目前正在朝着万亿城商行挺进。

项目背景

长沙银行很早便开始统一规划，分步进行信息化、数字化建设布局，2014年，长沙银行成立了单独的数据管理部门，负责将行内分散、异构的数据资源进行集成，形成统一的出入口，给总行业务部门以及分支行提供数据化应用场景。

但随着数据统计、分析需要，明细数据的提取、报表开发等需求变得越来越多，日常数据提取和分析的需求量变得越来越多，长沙银行面临如下挑战。

1.面临“三长”困扰，即沟通时间长、取数链路长、报表开发周期长。原有的体系下，业务指标数量多、数据口径繁杂，业务人员若想要部分明细数据或开发一张报表时需要提需求到科技部门，科技人员接收到需求后由于不懂业务则需要找业务人员反复沟通确认需求定义，因此增加了沟通成本，为数据使用带来了极大不便。

2.数据分析门槛高。数据人员进行取数时需要有SQL等语言基础，但是许多业务人员没有技术背景，难以单独完成取数、清洗、分析的全流程，面对庞杂数据，很难自主、深入挖掘数据背后的意义。

3.安全管控限制。根据科技部安全管理的要求，业务人员使用数据分析必须在办公网虚拟桌面里访问，各种用户权限的申请及审批流程比较复杂，致使数据分析的使用及推广过程中存在困难。

解决方案

“携手Smartbi，

长沙银行建立自助消费的数据服务体系

为解决上述问题，长沙银行在综合考虑产品功能完整性、平台理念契合度及建设经验成熟度后，决定携手Smartbi建设大数据智能分析平台，旨在让业务人员减少对科技部门的依赖，自主进行数据分析，以此来提升工作效率并促进全行数据化运营。

该项目通过将BI工具与数据分析环境进行无缝对接，构建基于长行云为基础的数据底座，业务部门可根据业务需要，自定义传统报表、看板、即席查询等，进行灵活的数据自助消费。数据的准备、加工、展示全流程完全由业务部门自主完成。

在数据底层方面，数据实验室构建了多租户的管理模式，为业务部门提供了强大的存储和计算资源。

在数据获取方面，通过数据治理后，业务部门可在自己的租户空间内进行数据的关联、清理等数据整合工作，构建自助分析所需的数据集。

在数据应用方面，业务方连接整合后的数据集构建数据主题，以报表、看板等多种形式进行展示。业务人员通过拖拉拽的方式轻松自定义报表或仪表盘，并通过过滤、钻取、跳转等丰富的交互和分析功能迅速探索根因，敏捷业务决策。

在安全管控方面，根据组织结构自动划分数据权限范围，严格避免数据越权访问。同时通过数据脱敏、重要数据审核、下载权限控制等安全措施，避免敏感信息的外泄风险。

目前该平台主要应用于明细查询、仪表自助、SQL探索、透视分析、数据播报5大板块，且每个板块都有相应的用户群。

“造氛围，构建数据驱动型的组织

要达到商业银行数据化运营的目标，光有平台不够，还必须让行内人员意识到数据分析的价值和必要性，但在实际的推广过程中，员工观念转变不是一个容易的过程，为此，长沙银行在培训、人才、标杆树立这三方面做了大量的工作，为业务人员能够自主分析数据扫清障碍，提升一线数字作战能力以及数据协同能力。

项目亮点

目前，该平台成为了长沙银行数据工作的主战场，平台月活500+，已成功开发了约600张报表和100余张看板，报表有效访问率达到89.5%。2022年，每季度的访问量增长率保持在10%以上。项目落地后，不仅有效释放IT生产力，还提高了业务人员的工作效率和数据分析能力。

具体来说，该项目有以下几点价值。

1.数据分析成果发布周期大大缩减。以前制作一张报表从立项到上线至少要60天以上，现在业务部门的数据人员可自行处理制作报表，即使通过传统提需求的方式，基于Smartbi的自助分析平台制作报表也只要1—3天即可完成。

2.更高效地满足银行对业务创新的需求。通过自助分析平台的搭建，业务团队和开发团队得以各司其职，专注“更有价值、更专业的事”，节约时间的同时也节约IT用人成本，这种效率的提升最终都会体现在业务的精进之上。

3.提升数据创新效能。通过BI平台能够快速获取对应的业务数据，搭建银行竞争力指标体系，满足总行、分支行及网点的数据需求，并通过简单拖拽的方式，对网点竞争力指标数据灵活便捷的自主定义展示，方便各层级掌握银行的经营情况，增强对基层营销、管理一线的支持，提升数据创新效能。

4.推动数据分析人才队伍建设。激发业务人员数据分析的积极性，在全行形成自觉、自发分析数据的浓厚氛围，在业务条线培养出一批具备基本数据分析思维、掌握基本分析技巧和工具的数据分析师能手。

2022年12月27日，由《金融电子化》杂志社主办的“2022中国金融科技年会暨第十三届金融科技应用创新奖颁奖典礼”盛大举办。长沙银行凭借该项目荣获“2022金融业数字化转型突出贡献奖”，此次获奖的机构涉及清算机构、六大行、全国股份制银行、城商行、农信社、保险、证券、科技、理财公司等。城商行入围机构不到20家，长沙银行是湖南地区唯一获此荣誉的金融机构。

（来源：思迈特软件Smartbi）