涉案金额9600万！丽江古城公安打掉一个“跑分”洗钱团伙

近日，丽江市公安局古城分局成功打掉一个涉诈“跑分”洗钱团伙，抓获团伙成员5人，涉案资金达9600万元。

按照社会治安乱点大排查大整治行动的部署要求，分局反诈专班对“断卡”线索进行分析研判，精准锁定该“跑分”洗钱团伙。随即，分局反诈专班、应急处突大队和束河派出所立即组织精干警力，在束河古镇某客栈内将该涉诈“跑分”洗钱团伙一举抓获，现场查获涉案手机5部、银行卡24张、POS机1台、平板电脑1台、营业执照1本，该团伙共“跑分”洗钱达9600万元。经审讯，该团伙成员如实供述了“跑分”洗钱的犯罪事实。

目前，该团伙成员已全部被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步深挖办理中。

近年来，我们不断从新闻报道中听到“跑分”这个词，而“跑分”又往往与电信网络诈骗犯罪紧密连在一起，而且时不时看到一些大学生也参与进来，因为“跑分”而被判刑。那么，“跑分”究竟是什么东西呢？今天读本君就带大家来了解“跑分”那些事儿——

什么是跑分？

“跑分”是犯罪分子的江湖“黑话”，“分”其实是钱的意思，“跑分”就是让钱跑起来，说白了就是“洗钱”的意思。犯罪分子通过“跑分”，让赃款在多个银行账户之间不断转移，人为设置追找障碍，试图逃避公安机关打击。

“跑分”的常见方式

最为常见的就是出租、出售手机卡、银行卡的方式进行“跑分”。以出租出售银行卡为例，上游犯罪分子会以招聘兼职等为名发布信息，并以赚快钱为噱头吸引不明真相的群众。一旦有人上钩，上游犯罪分子会将收走上钩人的银行卡、交易密码及手机、手机银行登录密码等，进行转账操作。期间，还会要求出租、出售银行卡的人提供刷脸等验证操作，以便顺利从被害人处接收和转移赃款。

还有通过“跑分”平台进行的。所谓“跑分”平台，就是披着网络兼职的外衣，把一些合法第三方支付平台、合作银行以及其他服务商等接口进行聚合，出借、收取收款码，形成第四方支付平台，帮助上游犯罪分子收取、转移赃款的情形。

“码商” “卡商” “码农” “卡农” “车手”又是啥？

“码商”“卡商”“码农”“卡农”“车手”，也都跟“跑分”一样，是犯罪分子的江湖“黑话”。

“码商”，是指那些提供二维码、收取上游犯罪资金的人。

“卡商”，是指那些收购他人出售的银行卡、手机卡、身份证件、银行口令牌“四件套”的人。

“码农”，是指出租个人收款二维码的人。

“卡农”，是指出租出售个人银行卡等“四件套”的人。

“车手”，是指负责取现、交易、运输现金的人。

“跑分”可能涉嫌的犯罪

根据“跑分”所处不同阶段以及上游犯罪的不同，“跑分”可能会涉嫌不同的罪名，包括但不限于以下几种：

（1）涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。根据我国刑法第三百一十二条的规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

（2）涉嫌洗钱罪。根据我国刑法第一百九十一条的规定，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

（3）涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。根据我国刑法第二百八十七条之二的规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。

（4）涉嫌窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪。根据我国刑法第三百四十九条的规定，为犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财物的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。

（5）诈骗等上游犯罪的共同犯罪。根据我国刑法第二十五条的规定，共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。如果“跑分”人员与上游犯罪分子事前通谋，事后实施“跑分”等转移赃款的行为，则可能与上游犯罪分子构成诈骗等共同犯罪。

警方提醒

当前，社交媒体、短视频平台以及部分兼职网站上，经常能看到“兼职赚外快”等信息。广大网友应当提高警惕，切莫轻易将自己的银行卡、手机卡、收款二维码等提供给他人，切莫轻信赚快钱的广告宣传，切莫因贪小便宜铤而走险。“天上不会掉馅饼”，凡是“低风险高利润”的宣传，其背后极大可能隐藏着见不得人的勾当。君子爱财取之有道，在“快钱”面前还是应当擦亮双眼，三思后行。