反向冻结！中国用户收取黑U遭美执法机构划转资产

基于区块链技术生成的USDT由于其高流动与隐匿特性，在诸多上游犯罪的洗钱环节中均有一定的采用，包括网赌、勒索、贩毒、盗窃、诈骗、暴恐等，这些与非法活动相关的USDT，被行业定义为「黑U」。

在各国执法机构普遍关注的当下，收到黑U而导致交易所账户被冻结，将如同收到黑钱导致银行卡被冻结一样越发频繁地出现，并给行业投资者与金融机构带来法律风险。

跨国冻结案例

近年来美国政府部门针对加密行业的监管举措逐步升级，各类行业金融机构受制裁案例层出不穷，面向平台个人账户的执法活动也在快速增长。

2022年12月，币追Bitrace团队收到委托人报告，称其在某头部交易所的账户遭到无限期冻结，不仅账户无法登入，平台内价值五万美元的加密货币亦无法取回。初步沟通得知，申请冻结的执法机构系Regional Enforcement Allied Computer Team，该工作组由美国多个地方、州和联邦机构与私营企业合作成立，旨在针对网络犯罪进行跨司法管辖区的调查与打击。

币追Bitrace团队当即针对委托人受冻结账户展开资金溯源。经查，其以太坊地址在事发前三个月内曾收取多笔黑灰USDT，根据币追分析平台地址标签数据，其中最大的一笔来自某网赌平台。结合委托人的日常交互习惯，我们初步判断冻结原因系委托人善意取得通过网赌渠道进行资金清洗的黑灰USDT，遭到执法人员链上资金追踪，进而被当地法院申请账户冻结。

后续的邮件沟通内容也印证了这一判断。REACT探员指出，委托人账户所收取的一笔8万USDT系杀猪盘诈骗案赃款，而这笔转账正好对应我们的调查结果。事情到这一步已经相当清晰，我们快速出具了地址资金分析报告，并及时寻求合作律师介入提供法律救济，以尝试解除账户冻结。

*加密货币杀猪盘是一种以情感欺诈为形式，加密货币为工具的新型电信诈骗活动。[1]

经过多次沟通，尽管最终圣克拉拉县地方法院仍然依据加州相关法律条文规定，决定授权扣押委托人在某所账户中的30728USDT，但万幸的是其余资产并未被划转，不至于损失所有的资金。目前币追Bitrace合作律师团队仍在协助委托人申诉中。

这是一起典型的因收取黑U，导致中心化平台账户遭冻结的案例，其特别之处在于执法者是美国机构，而执法对象是普通中国投资者，给行业敲响了警钟。

账户解冻之难

无独有偶，作为曾经的加密经济圣地，中国大陆地区目前仍然保有部分加密货币投资用户，其间大量难以监管的线下交易，为各类黑灰产的资金清洗提供了便利，进而催生出庞大规模的黑U，也因此给个人投资者带来诸多财产风险与法律风险。

以近期发生在国内的一起冻结事件为例。根据#公众号：硅谷资源交流中心作者「SVREC」的自述[2]，其本人长期参与链上DEFI挖矿协议交互，因存在大量资金兑换及跨链需求，导致链上地址与某所资金关联甚多。

2022年7月12日，当事人发现其某所账户无法登陆，经与客服人员沟通得知，其账户已被某地执法单位申请冻结，但原因无从可考。此后当事人尝试通过电话、邮件、委托他人等方式与该单位联络沟通案情，均无有效回应。

直到两个月后的9月16日才得知，冻结原因系某平台赌博资金通过区块链钱包作为中转过度账户，使用多节点、多层级的方式转移资产，最终进入其区块链钱包，形成资金沉淀，且涉赌资金流水高达数亿USDT。

同时还被执法单位要求说明资产合法来源，否则“将依法处置被冻结虚拟币”，从后面的文章[3]中可知，这笔加密资产总额高达上千万USDT。

截至目前，该笔资产仍处在冻结之中。

本案中存在大量有争议内容，例如所涉公检法单位是否遵循执法程序，当事人地址是否与网赌资金有关联，如果有关联那么黑U占比为多少，直接处置当事人交易所资产是否合法等？

对这些争议内容的讨论，与行业中的每个人都息息相关，但不论结果如何，有一点可以肯定的是：交易所个人地址收取黑灰加密资金，不仅会导致账户被冻结，资金被划转，本人还可能会沦为法律制裁对象。

以发布于2022年10月1日的《XX掩饰、隐瞒犯罪所得等刑事一审刑事判决书》[4]为例，本案中的被告人遇到了与「SVREC」同样的情况，但结果更为惨烈。判决书显示，被告人明知他人利用某交易所交易账户为网络赌博犯罪洗钱过账，仍将自己某交易所注册的账户提供给他人使用，以获取报酬。2021年2月7日，来自湘潭市岳塘区的被骗人两笔共计55200元的被骗资金先后在上游涉案的银行、微信账户汇聚后，以兑成ＵＳＤＴ币的形式流入其交易账户。

湖南省湘潭市岳塘区人民法院认为，被告人行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款之规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万元。

可以说，黑灰加密资金已经给加密货币投资者群体带来了巨大的风险，并将在不远的未来造成更广泛的负面影响。

中小平台黑U泛滥

当下，加密资金交易及支付平台已经越发重视来自各国监管部门的审查，并主动建立业务合规团队与资金风控体系以履行反洗钱义务，头部加密金融机构往往能够快速对来自受制裁名单地址、金融犯罪地址的加密资金做出反应，但中小平台很难实现这一点。

使用这类地址资金风险管理能力较弱的平台，用户地址将更容易受到黑灰加密资金的污染。事实上，部分中小平台已经沦为黑灰加密资金的洗白乐园。

根据币追Bitrace风险态势感知平台数据，针对2022年资金流水不超过1亿USDT且仍在运营的平台（涵盖支付平台、跨链桥、交易平台等），随机挑选10个资金地址进行定量分析：

数据显示，该组地址2022年共流入泰达币（USDT）约8.37亿，其中网赌关联资金1.68亿，黑灰产关联资金0.81亿，地下水房关联资金0.53亿，风险资金占比达到36.08%。

平台运营者亦有风险

平台难以识别并阻断所有犯罪资金的流入，但有义务联系当地执法机构并配合网络调查取证。如果一个加密平台长期放任黑灰资金流入，同时未能建立有效调证反馈通道，平台的运营者或代理商将有可能因此被推定「明知」上游犯罪的存在，而被视为共犯，甚至沦为法律制裁对象。

以（2022）湘1121刑初125号《赵XX开设赌场罪、赌博罪刑事一审刑事判决书》[5]为例。湖南湖南省祁阳市人民法院认为被告人赵XX明知是赌博网站，仍通过数字货币“usdt”、客服系统、银行转账等方式为其提供资金支付结算服务，情节严重。

最终被告人赵XX构成开设赌场罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币八万元，追缴违法所得人民币十一万元，没收上缴国库。

对于所有正在运营涉币业务的平台，如何建立起完善的资金风控体系，以保护用户资产安全，进而保护平台自身免遭法律制裁，是不得不考虑的一点。

写在最后

积极履行反洗钱义务，帮助区块链行业匹配政府金融监管要求，推动行业健康发展，是每一个加密行业机构运营者的责任与义务，也是我国新型网络空间安全治理大背景下的必然要求。币追Bitrace团队呼吁所有加密从业者，更加重视风险资金识别能力建设，并积极协助执法机关打击加密犯罪活动，以保护用户免遭黑灰资金污染。

如果您也认可这一点，请随时与我们取得联系并建立合作，币追Bitrace具备强大的风险资金识别能力以及良好的执法/监管机构合作关系，能够有效帮助您的平台满足政府金融监管要求。

[1] 加密货币杀猪盘，倾家荡产的网恋：https://mp.weixin.qq.com/s/aKgIrwZyCkHGrhgxWl6-pQ

[2] 非法冻结账户的七宗罪：https://mp.weixin.qq.com/s/zA5mtr4CSJpuhQmdLrwaHg

[3] 资产随时可能被执法机关划转：https://mp.weixin.qq.com/s/zFeeVtPfq8Ae3h_QGEXcYw

[4]（2022）湘0304刑初189号《XX掩饰、隐瞒犯罪所得等刑事一审刑事判决书》：https://wenshu.court.gov.cn/website/wenshu/181107ANFZ0BXSK4/index.html?docId=708DqiUCGXPUR6RJgob9xyNSBX3POJU7Q+C1TLTIqwtXyyW+Da4Vtp/dgBYosE2g5weHIramcwtp8WC4czeiYCG0Xsr9h6lMt3j6ziDgMZOxVDzOUYOH9pst+OV7geCg

[5]（2022）湘1121刑初125号《赵XX开设赌场罪、赌博罪刑事一审刑事判决书》：https://wenshu.court.gov.cn/website/wenshu/181107ANFZ0BXSK4/index.html?docId=nQaEQdsLTgvoaMu84Iz8B3h8pXzBH68HV82QdTJ0hjG5Q2PF1KqB5p/dgBYosE2g5weHIramcwuvDSxZO27umZZuVdx21rHIYli1mzH26zjCT+N5Kf5IK3Zi9qxgpHVw