安徽
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
【基本案情】
2015年3月16日，被告人王某杰以虚构事由向西乡农商行申请贷款90万元，同年4月30日农商行向王某杰发放贷款90万元，贷款月利率8.67‰。同年5月6日王某杰将贷款50万元高利转贷给董某，月利息6分，5月7日将贷款30万元高利转贷给李某，月利息5分，共获取利息492000元。
2019年12月19日，王某杰偿还银行借款本金90万元、利息227441.33元，违法所得为264558.67元。公诉机关提交了被告人王某杰户籍证明及照片、证人李某、刘某、朱某、董某1、张某的证言、被告人王某杰的供述、银行贷款凭证等证据证实。
【法院判决】
法院认为，被告人王某杰构成高利转贷罪。公诉机关的指控成立。辩护人提出的被告人王某杰出借资金时账户尚有资金58968.32元，该笔资金包含在出借给董某50万元中，应当予以扣除，应当认定被告人违法所得为174396.93元的辩护意见，与本院查明的事实不符，不予采纳；
辩护人提出的被告人到案后如实供述全部犯罪事实，可以从轻处罚，被告人案发前还清银行的借款本息，未造成经济损失，被告人自愿签署认罪认罚具结书，可以对其从宽处罚的辩护意见，本院予以采纳。
公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款、第四十五条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款规定，判决如下:
被告人王某杰犯高利转贷罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，罚金人民币270000元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之次日起十日内缴纳。)
【微法简评】
通过本案例可知，假设你出借的资金源自银行贷款，且违法进行高利放贷行为，那么是有可能被追诉定性为高利转贷罪，触犯刑法。
另外谈一下本罪名的追诉立案标准，根据相关规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
（一）高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；
（二）虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
