央行开巨额罚单！ 招行、广发、银联商务合计被罚超1.34亿元

2022年最后一个工作日，央行公布了巨额罚单。当天，人民银行官网披露处罚信息，对招商银行、广发银行、银联商务3家机构及多名相关责任人作出行政处罚，合计罚款超过1.34亿元。红星新闻记者获悉，招商银行因13项违法行为被警告，没收违法所得5.692641万元，罚款3423.5万元；广发银行因9项违法行为被警告，罚款3484.8万元；银联商务因9项违法行为，被警告，没收违法所得15.724832万元，罚款6516万元。

央行2022年12月30日披露的信息显示，上述三家机构被处罚时间为2022年8月31日。其中，招商银行违法行为包括：违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反特约商户实名制管理规定；违反支付机构备付金管理规定；违反人民币反假有关规定；占压财政存款或者资金；违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；违反个人金融信息保护规定；违反金融营销宣传管理规定。

为此，招商银行被处以警告，没收违法所得5.692641万元，罚款3423.5万元；10名相关责任人被警告、罚款，罚金从1万元至14.5万元不等。

央行通报指出，广发银行共违反了9项规定，包括：违反人民币反假有关规定；违反人民币管理规定；占压财政存款或者资金；违反国库管理其他规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。

因上述违法违规行为，广发银行被处以警告，并罚款3484.8万元；12名相关责任人被罚款，罚金从1万元至9万元不等。

同时被处罚的还有银联商务股份有限公司。央行称，银联商务共违反9项规定，包括：违反商户管理规定；违反清算管理规定；违反条码支付业务管理规定；违反机构管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；违反个人金融信息保护规定。

因此，银联商务被处警告，并没收违法所得15.724832万元，罚款6516万元；4名相关责任人被警告、罚款，罚金分别为5万元和11.5万元。

红星新闻记者 杨斌