上海
文/顾天杰
如何在短短10天内，把一家320亿美元估值的公司搞垮？
一位30岁身价百亿的青年才俊，居然因为一篇报道成为阶下囚？
你没听错，这是2022年影响力最大的加密货币行业事件：
FTX交易所破产
创始人萨姆·班克曼-弗里德（Sam Bankman-Fried），圈内人称SBF，在12月12日于巴哈马被捕。
根据彭博社的一份报告显示，萨姆12月20日签署了自首文件，随后会被引渡回美国。
根据媒体透露的一份起诉书显示，萨姆将面临电汇欺诈、商品欺诈、证券欺诈等8项罪名，如果成立，所有指控能让这位币圈亿万富豪被判处115年监禁。
就在2022年年初，这位90后青年极客，还坐拥超过170亿美元的财富，是加密货币行业知名富豪之一，自带光环甚至被外界称为币圈马斯克。
萨姆和他的公司，全球排名前五的加密货币交易所FTX，一度被各种资本追捧。
顶级风投挥洒着手中的美元送给萨姆，愿意为其背书。
一年多之前，红杉资本进入FTX的B轮融资，当时FTX公司估值为180亿美元。
到了2021年10月，FTX迅速完成B-1轮的4.2亿美元融资。
这一轮的投资方群星汇聚，有贝莱德、老虎全球、新加坡淡马锡、红杉资本和加拿大安大略省教师养老基金等68个知名机构。
FTX的整体估值也迅速上升到了250亿美元。
当时间加速到2022年1月31日，也就是萨姆被捕前最高光的时刻，FTX宣布获得4亿美元C轮融资，估值上升到320亿美元，成为行业焦点。
如果不出意外的话，萨姆和他的FTX交易所会继续融资，一步步向着500亿、700亿、1000亿美元的目标冲击。
这是一场看似完美的币圈造富神话，只不过又上演了一遍而已。
就在这时，事情不出意外地发生了意外。
2022年11月初，币圈影响力最大的媒体Coindesk发布一篇FTX相关的重磅报道。
这篇文章将FTX及其关联公司Alameda扒了个底朝天。
知情人士透露了Alameda公司的资产负债表，资料显示其中很大一部分是FTX自己发行的加密货币FTT。
报道披露了截至2022年6月30日，Alameda账面上最大头的资产是58亿美元的FTT，净资产占比达到88%，同时账上还躺着74亿美元的贷款。
举个不太恰当的例子就是，你把钱存在了一家银行里，然后发现这家银行的底层资产很大一部分是空气币。
然后银行居然还对外宣称自己的资产十分充足，鼓励大家把钱存到自家账户上，同时银行的创始人还挥霍无度，买豪宅买游艇，生活奢侈无度。
报道中提到，Alameda低价购买大量FTT货币，并且在二级市场推高价格后，没有选择卖出。
Alameda选择将这些高价加密货币作为抵押品，继续向FTX交易所申请贷款，然后FTX又直接挪用了客户资金，借钱给Alameda。
也就是说萨姆创办了两家公司，FTX自己发行加密货币，然后Alameda在二级市场上炒作，两头通吃。
萨姆和FTX、Alameda的恶劣手法被公之于众，引发恐慌。
一个重量级玩家在这时发声，那就是FTX的最大竞争对手币安。
币安的创始人赵长鹏，一度被称为华人最神秘首富，圈内称为CZ。
赵长鹏放出消息说，担心FTT货币会发生之前类似加密货币Luna那样的瞬间崩盘，未来几个月内考虑抛售账面价值21亿美元的FTT资产。
随着报道影响力的扩散以及大佬表态，整个币圈发生巨震，散户和机构投资人大量赎回造成挤兑。
萨姆和FTX措手不及，FTT加密货币的价格暴跌。
FTX不得不在11月8日暂停用户取款，并且在第二天向币安以及赵长鹏求救，希望对方收购FTX。
此时赵长鹏又来了一次背刺。
他先表示币安有意向收购FTX，会开始尽职调查，然而一天后就改了主意，表示问题已经超出自己的能力之外，宣布放弃收购计划。
这位出身于江苏连云港，少年时移民加拿大的程序员，在2天内轻松击垮了估值数百亿的竞争对手公司。
失去希望的FTX在11月11日迅速申请破产，创始人萨姆·班克曼-弗里德宣布辞去CEO职务。
2022年的今天，币圈没有所谓的大而不倒。
萨姆和FTX损失惨重，更可怕的是背后牵连到红杉资本、软银基金、新加坡淡马锡等一大批投资人。
320亿美元，大约折合2234亿人民币的加密货币泡沫，终于被吹破了。
造富神话 轰然倒塌
萨姆·班克曼-弗里德的前半生，拿到了令人羡慕的剧本。
他出身于美国加州精英中产家庭，父母都是斯坦福大学的老师。
2014年萨姆从麻省理工学院毕业，获得物理学学位，一度在当记者或者从政之间犹豫。
他的导师威廉·麦克阿斯基尔建议他进入华尔街。
年轻的萨姆进入了顶级量化交易机构简街资本（Jane Street），做了三年交易员，发现了很多套利机会，训练了金融思维。
之后他决定创业，大方向是区块链和加密货币。
他曾经说过这样一段话：
比如你拿5万块钱去炒股，一年能翻个三四倍就很不错，但靠这二十万能买房吗，不可能。但在币圈，每几个月也许能出一个百倍币、千倍币，同样投入5万块，很可能就赚到五百万、一千万。 很多人不是说多么有信仰，只是因为赔率足够高，造富神话太多，他们才愿意进来赌一赌。
只要赚钱够多，萨姆就可以是区块链和比特币的信徒。
换个角度看，到底有多少币圈从业者、炒家、程序员和小散户，真的信仰区块链？
90%都是为了赚钱，才来趟这一趟浑水的。
一个非常有趣的现象是：
区块链和加密货币总是打着去中心化的旗号，做着和传统金融机构类似的业务。
然而一个初创加密货币交易所，想要发展壮大，不可能离开华尔街的那一套玩法。
（FTX加密货币在被爆料后价格大跌）
回顾FTX整个破产事件，就像是一场大型币圈真人秀，各方势力轮番登场。
最后只剩一地鸡毛。
神奇的是，2022年以来已经有好几位区块链领域的加密货币公司富豪，接连身亡。
红星新闻报道，53岁的俄罗斯富豪维亚奇斯拉维·塔兰从瑞士飞往摩纳哥时，其搭乘的直升机在法国和意大利边境处坠毁。
事件发生时天气良好、飞行员经验丰富、当局也没有指出直升机存在操作不当的问题。
更神奇的是，原本飞机上还有第二名乘客，结果在起飞前最后一刻取消了行程。
11月23日，30岁的数字资产公司Amber Group的联合创始人迪安·库兰德在睡梦中去世。
币圈有一句话叫做：
币圈一天，人间一年。
每当这个行业出现大事件，就会有富豪离奇身亡去世。
有一批投行分析师认为，2022年FTX交易所的倒闭破产，约等于2008年金融危机的雷曼时刻。
区块链与加密货币行业能有今天的繁荣，讲故事一直以来都是核心竞争力。
但随着比特币、以太坊价格的不断下跌，以及行业内排名前列的交易所出现巨震，从大机构到小散户，都开始怀疑币圈的饼，是不是画得太大了一点。
电影《大空头》引用马克·吐温的一句话，当作开场白：
让你遇到麻烦的不是未知，而是你确信的事并非如你所想。
为什么总是有人喜欢玩空手套白狼的游戏？
为什么庞氏骗局历久弥新，每隔几年就有一种新花样？
因为，这个世界上，永远不缺少想迅速赚钱的人。
（免责声明：本文为叶檀财经据公开资料做出的客观分析，不构成投资建议，请勿以此作为投资依据。）
叶檀财经微信矩阵号
声明：由叶檀财经运营并管理的微信公众号有且仅有叶檀财经、叶檀股市、叶檀楼市、叶檀股市学院、叶檀财富、叶檀放心保，上述六个账号，请用户认准上述微信账号。 但凡与上述微信账号不一致的公众号均非叶檀财经注册，也并非由叶檀财经负责运营管理，叶檀财经对其任何行为不承担任何法律责任。请檀香们小心识别，谢谢！
作者： 顾天杰编辑：始末
图片：来源于网络，侵删
叶檀财经作品 | 尽情分享朋友圈
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
