币安，站在悬崖边

来源 | 深蓝财经

撰文 | 吴瑞馨

前段时间掀起币圈风暴，宣布破产，让投资者损失超110亿美元，而遭集体起诉的加密货币交易平台FTX交易公司创始人萨姆·班克曼-弗里德，于当地时间22日，在美国纽约曼哈顿的一间法院出庭。

据外媒报道，弗里德面临欺诈、共谋等多项罪名指控，虽然法官批准其以2.5亿美元（折合人民币约17.5亿元）的保释金获释，但在等待审判期间，他被要求佩戴电子监控手环，并将其活动范围限制在美国加州北部他父母的家中等。此外，弗里德的两名最亲密的商业伙伴也被指控犯有电信欺诈、证券欺诈等多项罪名，并已秘密认罪。而弗里德一旦被定罪，将面临最高115年的牢狱生涯，意味着其余生都将在监狱中度过。

FTX的破产让淡马锡、红杉资本、软银、加拿大第三大养老基金等诸多知名机构损失惨重，而“罪魁祸首”币安和赵长鹏不仅独善其身，还从中获益不少。

但如今，FTX创始人被警方逮捕，走上了被告席，“赢家”币安也站到了悬崖边上。最近一周，币安先后遭遇了美国政府的调查、平台用户大量挤兑、大量资金出逃、国际空头狙击、审计公司放弃服务......

币安，难道会成为下一个FTX吗？

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本是同根生

币安却点燃导火索

FTX和币安渊源颇深。三年前，赵长鹏和FTX的CEO SBF还是亲密无间的盟友，币安还曾对FTX进行过战略投资，帮助FTX在短短两年内估值从1亿美元飙涨至180亿美元。2021年7月，因为双方业务高度重合，直接产生竞争，币安宣布已从FTX股权投资中完全退出，与FTX正式分手。

分手之后，二者一直相安无事，直到今年11月，那份点燃FTX危机的报告被泄露。

而彻底引爆FTX破产的导火索，还是币安CEO赵长鹏的一条推文。

11月6日，赵长鹏在其个人推特上发文表示，将抛售全部加密货币交易所FTX的原生代币FTT，给原本就遭遇市场恐慌的FTX致命一击。在币安宣布抛售的三天里，FTX的提款额达到了约60亿美元，大量挤兑也让FTX陷入了流动性危机。五天后，伴随着弗里德的一句“算你狠，你赢了”，FTX正式宣布破产，创始人155亿美元身家一夜蒸发殆尽。

一家估值320亿美元的国际巨头，就这样被币安踩下了深渊。

无数投资者涌向了赵长鹏的推特，指责是他导致了FTX的破产，让他们损失惨重。除了众多散户，损失惨重的还有众多知名传统投资机构，如红杉资本、Paradigm、软银愿景基金、新加坡的淡马锡、加拿大第三大养老基金等知名投资机构，其中，红杉资本和淡马锡损失超过1亿美元。此外，FTX Ventures投资的众多公司包括有着美国散户大本营之称的Robinhood、全球前三大的公链Solana等，也损失巨大。

投资者损失惨重，赵长鹏却成了最大的赢家。目前，赵长鹏身家176亿美元，干掉第二大加密货币交易平台FTX后，其市场份额被币安为主的其他交易所瓜分。

面对无数投资者的指责，赵长鹏表示，他并没有在背后操纵，从而造成FTX的垮台。他还在其推特空间上道歉，“我为自己造成的任何动荡道歉。即使是我，在萨姆打电话给我之前，我也不知道他们已经破产了。”

但在损失惨重的投资者看来，这个道歉并不真诚，因为在前一天，赵长鹏还在推特上发起了一只加密货币行业复苏基金，以保护投资者受像FTX垮台这样的打击，并呼吁其他人加入。他还告诉推特空间的听众，他正在试图在加密货币领域组建一个全球行业协会，该协会将分享公司的储备金证明，并提高透明度。

FTX，似乎成为赵长鹏增强其在币圈影响力的垫脚石。

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赵长鹏“玩火自焚”

但现实并没有如赵长鹏期待的那样发展。

币圈牵一发而动全身。FTX倒下，币安又如何能独善其身？从FTX倒下的那一刻起，这场风暴就注定会刮到币安身上。

FTX因为用户资金不透明垮台后，人们也开始质疑起了赵长鹏的币安，与FTX高度相似的币安，财务状况比FTX更加不透明。

有大型加密交易平台工作的员工提出疑问：“FTX作为全球第二大加密交易所，都随意挪用用户资产，难道真的只有它一家吗？”这也是许多人的疑问，FTX的问题，币安有没有？其他一线加密货币交易所有没有？

加密资产管理公司Wave Financia的CEO David甚至预测：“预计将有更多的加密交易所像FTX一样破产，其中一些甚至是排名前十的交易所。”

而风暴，最终还是刮向了币安。

12月12日，在FTX创始人在其巴哈马的公寓被捕后，币安突然暂停了USDC这一主流加密货币的提款，时间长达8个小时。

这一举动被业内人士认为是“不正常且十分危险的信号”。因为，加密货币交易所FTX在宣布破产前的最后一个动作，也是暂停提款。这一举动引起了市场恐慌。在币安恢复提款后，一大波投资者涌向币安挤兑，想以最快的速度从币安撤出资金。仅13日一天，币安就流出了30多亿美金。12月12日-14日平台净提款额高达60亿美金。

除了疑似暴雷的信号之外，撤出资金的原因还有美国政府的调查。

12月12日，外媒曝出重磅消息，称美国司法部从2018年就开始对币安进行调查，重点针对币安是否违反美国反洗钱法和制裁规定。部分检察官认为已收集到足够证据，可以对币安采取积极行动，并对包括创始人赵长鹏在内的个别高管提起刑事诉讼，来结束对币安的洗钱调查。这以消息，足以引发从该平台的创纪录般的提款。

大量提款挤兑后，很容易带来流动性危机。此前不少全球头部加密平台，都因为深陷流动性危机破产，如加密借贷平台Celsius Network。

如今，币安已公开的钱包资产较上个月缩水近150亿美元。人们也因此担心，币安的财务能否支撑，会不会成为下一个FTX？

紧接着，币安又迎来一个坏消息。12月18日，币安的审计公司Mazars在官网上删除了币安储备证明审计报告，并表示不再为加密交易所（包括币安）提供服务。而如今，普华永道、德勤、毕马威、安永这四大会计师事务所也已显示不服务币安，但德勤仍为其竞争对手Coinbase提供审计服务，安永则也早已与TaxBit等加密机构展开合作。

这让原本就担心币安财务状况不透明，是否会步上FTX后尘的投资者们，心头一紧。

那么币安会不会倒下呢？

币安作为全球最大的加密货币交易所，占据整个加密货币市场70%以上的市场份额。如果币安倒了，对整个币圈将产生毁灭性的打击。有业内人士对虎嗅表示，如果币安倒了，业内99%的公司都会受到波及，甚至传统金融世界都无法幸免。

自加密货币兴起以来，大大小小的交易所诞生又倒闭，但在业内人士眼中，头部交易所一定是“稳”的，倒闭这个词就是天方夜谭。尤其是实力雄厚的币安，没人相信有一天币安会倒。但是在全球第二大加密货币交易所FTX一夜之间轰然倒塌后，如今没人有自信说出“币安不会倒闭”了。

币圈一天，人间转眼就是沧海桑田。加密货币早已被炒得疯狂，成为一个血淋淋的绞肉机，想要从里面捞钱的，大多数都被绞成了残渣，血本无归，背上巨额负债，有的还因为负债过多无力偿还，走上了天台。投资者落得如此地步，交易所也没能有个好的下场，即便是最大的加密货币交易所，也是风险万分。