内需！内需！还是内需！

文/檀扒爷

如果说12月6日的重要会议提“扩大内需”是预告片，那这回可就是正片了。

新华社12月14日报道，国家印发《扩大内需战略规划纲要（2022－2035年）》，并要求各地认真贯彻落实。

总共38条，涉及制造业投资、布局新型基础设施等等多个方面，但主旨非常鲜明，就俩字：

内需，内需，还是内需！

三驾马车 就剩消费了

一直以来，有三驾马车——出口、投资和消费，拉着我们国家飞驰。

现在的情况是，有两驾开始跑不动了。

图片来源：澎湃新闻

外贸方面，据12月7日海关总署的数据显示，以美元计的话，进口同比下滑10.6%，降幅高于预期，而出口则更为严重，同比下滑了8.7%，高于预期的同时，连续两个月下降。

造成这种结果的原因很多，国内外需求的下滑、欧洲制造业回暖等等，按12月9日金融界的报道来看，就是全球经济放缓，外部环境不理想。

投资方面，虽然不是全部，但咱们所谓的投资很大程度上指的就是房地产和基建这两块。

图片来源：国家统计局

房地产开发投资增速，光看这张图，已经连跌一年了，而这以前恰恰是最严调控后，不断打鸡血的一段时间，近两个月更是开始大力扶持房企复苏，甚至迎来了宽松周期。结果怎么样呢？

半死不活，这是我能想到最准确的词了。

基建的话，澎湃新闻10月11日的报道中提到，牛津大学有研究表明，在中国抽样的95个基建项目里有75%是超支的，而且超支比例高达30.6%，156个道路样本中，有超过三分之二通车量低于预期，当然，还有大量闲置的产业园，效率低下。

而这种情况的前提，是不少地方政府在这些基建的过程中背负了巨额债务。这并不是在否定很多基建成果带来的便利性和优势，只是想说，有的基建，可能纯粹就是各地拼经济时的手段。

图片来源：中研网

社科院金融研究所今年1月的一篇时评中提到，2021年的固投累计同比增长前高后低，其中基建掉的最厉害，从36.6%掉到了-0.2%，第二就是房地产，36.8%下滑至6.3%。

而基建这样的原因我觉得很有道理，就像上边说的，债务问题在疫情中更为突显，得自己想办法搞定，这就使得各地没有能力再去搞高强度的基建（而且也不能一直建啊，比如高铁站，有俩了再建第三个？建起来得有线路过来跑呀）。

所以情况就是这样，就和之前重要会议中提到的一样，外需走弱，基建和房地产的动力减小，三驾马车已经有两驾疲了，想再跑起来得转型，比如传统基建接近饱和的话，就继续新基建，但是这需要时间，外贸这块，要等其他经济体恢复，也需要时间。

那在等待的过程中，压力就全到了第三驾叫“消费”的马车头上，也就是上边说的：

内需。

问题来了——谁来重启？

那今年消费水平很好吗？实话实说，不太好。

图片来源：东方网

全年下来，除了第三季度还算正增长外，其余时间统统负的，而且越临近年底，越是下滑地厉害。

从这里我们就可以看出端倪，消费的水平是和疫情挂钩的，这也是为啥近期国家在整治核酸检测行业，接着就出台政策，进行全国性的放开防疫，因为只有这样才能让消费来充当扩大内需的主力，提振经济。

讲的高端一点，我们这是要消费重启。《纲要》中也提到了各式各样的刺激方式，比如积极发展服务消费（比如休闲旅游、养老产业等），培育新型消费（比如智慧超市等），优化营商环境之类，还包括农村现代化建设和区域经济发展，涉及方方面面。

那么问题来了，谁来重启？

贝壳财经报道，根据央行12月12日发布的《2022年11月金融统计数据报告》来看，住户存款增加2.25万亿元，同比去年多增1.52万亿元。

这啥意思？这说明大家觉得很有必要存钱，而不是花钱，疫情对居民消费意识的“改造”是很明显的。

可能有人要说这不放开了吗？还怕不消费？

的确放开了，但疫情的威胁并没有彻底消失，而且由于放开之后出现的不确定性，可能短时间内消费的增长会十分有限（当然药店除外，这阵子生意不要太好，看同事买布洛芬，一会儿抢光了），比如我去周边的一些店问过，刚放开的确客流加大，但是很快就变得比防控时还少，因为很多人发现如果感染上其实很难受，浑身跟被打过一样，喉咙疼得厉害，而且对老年人危害还是很大。

而且今天的热搜，不知道准确性如何，说由于发热门诊的需求变大，在最坏的情况下，可能阳性医务人员也要返岗。

这些情况，可能都会成为消费重启路上的新挑战。

已经看到一些专家提议加大消费券发放力度了，北大光华之前的一份研究简报中也提到，数字消费券的发放能够更好地实现刺激消费的作用，这得看各地反应了，感觉一大波消费券大潮正在袭来。

最后提一嘴，百度根据客运量和客流量做了个城市复苏百强排行，这些都是扩大内需的先锋了，大家可以看看自己的城市在不在里边。

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作者： 檀扒爷编辑：始末

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