湖北
为什么要洗钱？直接消费不行吗？
举个例子，一个人的工资只有月薪1万块钱。但是他通过电信诈骗，骗了很多很多的钱。这些钱基本上都是以现金和金条的形式存在。如果他从诈骗的钱里面拿出来5000块钱进行消费，会不会有问题？
不会！他一个月工资1万，消费5000块钱很正常，对吧？如果他从诈骗的钱里面拿出来1万块钱去消费，不会有什么问题呢？也不会！因为这个消费水平和他的工资收入也很正常。如果他每个月从诈骗的钱里面拿出来3万去消费呢？这个可能就有点儿问题了！但是只要他花钱小心点，也不会引人注意。
可是如果他拿50万去买车，拿几百万去买房呢？这就绝对有问题了。当一个人的消费能力大幅度超过自己的收入水平的时候。就会面临法律的审查，平均月薪1万的工资。不吃不喝要多少年才能存到五十万,一百万？所以这样去消费，大数据之下很容易就被监管部门查到。如果直接存到银行卡里面，基本上就属于自投罗网。
大家可以想一下。一个人通过诈骗获得了几个亿的钱财。但是每个月他只能花两三万，要花到什么时候？花到他死的那一天，他也花不完1/10啊。那有钱不能享受,电信诈骗还有什么意义呢？
所以对于很多手持大量赃款的人，就需要各种途径把脏钱洗白，这样他才能够锦衣玉食，别墅，豪车，游艇，美女，享受糜烂的生活。那常见的洗钱手段都有哪些呢？
第一个，虚拟货币。为什么国家严厉打击比特币？因为比特币几乎聚集了全世界所有的脏钱。比特币的价格波动特别大，只要一个大的涨跌，就可以把数亿的赃款洗干净。普通人炒比特币，你只能保证购买的钱是干净的。没办法保证卖出去得到的钱也是干净的。所以大数据监控之下，只要你的银行账户涉及虚拟货币的交易，立即会被冻结。
第二种，拍烂片。如果你在浏览器里面搜一下，会发现网上有各种烂片。烂到什么程度呢？演员不知道从哪儿找的，导演也不知道是从哪儿找的。剧本好像是小学生写的。拍好之后，总共的票房加起来也就不到1000块。可是却对外宣称拍摄成本好几个亿。假设这个人的手里面有一个亿的黑钱。自己随便找一个18线导演，然后自己当个主演。拍摄完成之后，自己给自己发个几千万的工资，再随便交个税，黑钱就这样洗白了。
第三，直播小公司。现在直播很流行，有非常非常多的直播软件。一些小直播软件流量也不大，却能过得有滋有味儿，为什么呢？原因很简单，帮人洗黑钱。榜一大哥拼命刷，一个月就给主播打赏几千万、上亿。然后直播公司按照之前的协议，把一部分的钱按照工资分红的形式转给榜一大哥。黑钱就这样简单的洗白了。
听到这儿是不是觉得离你的生活都很远和自己没什么交集？别急，听过一个词儿叫跑分儿吗？它对应的罪名就是帮信罪。那你肯定知道保护好自己的身份证对不对？为什么有人不自己去办银行卡，要购买你的银行卡呢？因为就是准备拿你的银行卡去做违法犯罪的事情。到时候你就会被司法传唤，不知道要花多大的代价才能证明自己的清白。根据银行的断卡行动，只要你有一张银行卡涉及违法犯罪的事情。那你名下所有的银行卡五年内都会被限制交易。你不能去办新的银行卡，所有名下的账户除了去柜台存取钱之外，其他的功能全部冻结。微信和支付宝不能用，网上购物也不能用。你甚至坐公交车吃个早餐都要使用现金。对你的正常生活影响极大。打击洗钱犯罪活动是每个公民的责任和义务，一定要远离洗钱，做个守法纳税的好公民。
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