ESG政策解读| 银行业迎来《银行业金融机构绿色金融评价方案》

《银行业金融机构绿色金融评价方案》是什么？

绿色金融业务

绿色金融业务是指银行业金融机构开展的各项符合绿色金融标准及相关规定的业务，包括但不限于绿色贷款、绿色证券、绿色股权投资、绿色租赁、绿色信托、绿色理财等。《银行业金融机构绿色金融评价方案》拓宽了银行业金融机构绿色金融的业务范围，正式将绿色债券业务纳入银行业金融机构绿色金融评价体系。

绿色金融评价

绿色金融评价是指中国人民银行及其分支机构对银行业金融机构绿色金融业务开展情况进行综合评价，并依据评价结果对银行业金融机构实行激励约束的制度安排。绿色金融评价结果纳入央行金融机构评级等中国人民银行政策和审慎管理工具。

绿色金融评价方法

绿色金融评价工作将每季度开展一次，其评价指标包括定量和定性两类。定量指标权重80%，定性指标权重20%。

其中，定量指标包括绿色金融业务总额占比、绿色金融业务总额份额占比、绿色金融业务总额同比增速、绿色金融业务风险总额占比4项；定性指标则重点关注执行国家及地方绿色金融政策情况、机构绿色金融制度制定及实施情况、金融支持绿色产业发展情况3项。

从2021年三季度开始，《银行业金融机构绿色评价方案》将适用于对金融机构的绿色金融评价。从定性指标的设计来看，与原有《中国人民银行关于开展银行业存款类金融机构绿色信贷业绩评价的通知》定性指标相比在广度、深度方面均有极大的改变。

以环境信息披露为例，深圳市出具《深圳经济特区绿色金融条例》指出2022年起，所有深圳地区注册的金融机构上市公司、绿色金融债券发行人等金融机构需要披露环境信息，从2023年起规模较大的金融机构亦被要求披露环境信息。在金融机构环境信息披露纳入定性考核因素之一后，无疑对金融机构自主信息披露带来更大动力。

《银行业金融机构绿色金融评价方案》影响

第一，进一步明确了绿色债券的品种，也将经绿色债券评估认证机构认证为绿色的地方政府专项债纳入金融机构绿色债券持有量统计范围。在《绿色债券支持项目目录（2021年版）》的加持下，不仅落实了对绿色债券标准的科学修订，拓展了支持领域；而且实现了各类绿色债券评估标准之间，以及与中国其他绿色金融（如绿色信贷）标准的统一；同时也兼顾了与国际绿色项目判断标准的协同，显现出未来绿债市场的巨大潜力。

第二，评价体系本身弥补了规则制度的短板，推动金融服务从量的扩张到质的提升。

第三，可以提高整个银行业对绿色信贷、绿色债券的资产配置，引导银行资金持续支持绿色产业发展起到重要的推动作用；激励银行业金融机构进一步增加对绿色债券的投资，为绿色债券市场带来增量资金，促进国内债券市场扩容发展。

第四，可以对金融机构投资绿色债券的情况进行持续跟踪，为之后此类政策的出台实施提供数据基础，进一步帮助监管机构完善政策的研究和制定。

实践应用

随着《银行业金融机构绿色金融评价方案》的实施，业内纷纷加速绿色金融业务布局，多家银行加速推动绿色金融服务，多款绿色金融产品相继落地。

新疆作为全国首批“绿金试验区”，新疆商业银行不断深化绿色金融创新驱动，绿色金融产品体系逐步丰富。投行产品方面，绿色金融债券实现突破，乌鲁木齐银行成功发行西北五省首单绿色金融债券5亿元，昆仑银行累计发行新疆“绿金试验区”金融债券5亿元；绿色产业基金设立加快，兴业银行乌鲁木齐分行探索绿色金融新模式，成功落地30亿元花儿昌吉产业基金。新兴产品方面，乌鲁木齐银行主承全国首单绿色债权融资计划，支持绿色生产节能技改扩建项目；建设银行主承准东开发建设有限公司绿色资产支持票据，标志着新疆银行业金融机构以产品创新助推实体经济绿色发展能力进一步增强。

综上，《银行业金融机构绿色金融评价方案》的出台无疑为绿色金融发展注入了新的动力：从绿色信贷拓展至绿色债券，顺应了我国绿色金融产品多元化发展的趋势；将环境风险压力测试、金融科技创新等纳入机构绿色金融制度制定及实施情况定性指标，与我国未来绿色金融发展的重点方向相适应；鼓励对绿色金融评价结果的多维运用，在一定程度上显示出了绿色金融对金融稳定性将产生影响，也是推动金融支持碳减排的重要一步。

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