【解冻案例】收款信息需谨慎保管，谨防不明款项致冻结！

由于“断卡行动”升级，越来越的银行卡被公安机关冻结或银行风控，除了最常见的 外贸收款、虚拟币交易、网赌进出、换 汇、跑分、网络投资、借卡卖卡等情况，还有一种很难说得清的款项，就是陌生人款项汇入。

对于此类款项，往往很难说清楚款项来源及性质，会导致公安机关审核严格，进而会影响到银行卡的处理。

案情简介

2022年2月，龙某发现其银行卡被冻结，经前往银行查询，获知被江西赣州某地公安冻结。虽然该卡被冻结金额仅有几千元，但已先后导致龙某名下其他银行卡出现被限制使用的情况，因此龙某必须尽快解除该银行卡的冻结。

为此，龙某联系了冻结公安，了解到系由2022年1月收到的2笔39元款项导致被冻结，并且账户属于一级账户，系受害者直接汇入的款项，需要龙某安排时间前往公安说明情况。

龙某遂驱车前往冻结公安配合处理，但在当地派出所及反诈部门多次沟通后，冻结公安认为龙某无法就收取的上述情况进行合理说明，拒绝做笔录，也不接收材料，直接让龙某回去等待配合本地公安处理。

无奈，龙某返程后联系本地公安，本地公安告知无法处理，需要冻结公安处理，但龙某与冻结公安多番沟通，冻结公安均反馈无法解除冻结措施。龙某求助到律本律师团队代为处理。

承办经过

律本律师团队承接后，梳理龙某银行卡内资金情况，发现除了涉案的几笔款项外，还有其他陆陆续续很多笔都是陌生人直接汇入的，由于龙某公司系互联网域名注册及代理的，之前官网上公布过龙某的收款账户，故而会有客户直接汇入款项联系提供服务。

根据龙某公司的经验情况，律本律师指导龙某准备公司经营及交易收款及工作群中等相关证据材料，再进一步梳理完善，拟制全套法律文书。

之后，律本律师与办案机关沟通，一开始办案警官认为无法说明情况交易信息，无法进行处理，但律本律师多次提供法律文书及法律意见，最终，办案机关同意了我们的意见，对于涉案的陌生人汇入款项背景及前因后果也初步进行了认可，但由于需要办理解冻手续，根据当地办案机关的内部流程要求，需要龙某前往当地做笔录说明情况，即可办理解冻手续。

随后，律本律师全程陪同龙某前往办案机关制作笔录，并陪同前往反诈部门鞋头解冻事宜，最终，律本在接受委托后一个月时间成功解除公安机关对当事人银行卡的冻结措施。

律本律师建议

1、务必保存好自己的银行账户信息，前往不要对外公示，以免莫名其妙收到陌生人款项，导致银行卡内资金受到影响。

2、与办案机关沟通一定要注意方式方法，一定要合情合理合法，更要有配套证明材料予以证明，有条件的最好委托律师代为处理。

本律师团队

律本律师团队系江西严约律师事务所中一支长期从事于银行卡解冻相关法律案件及刑事案件辩护的律师团队，围绕冻结银行卡所涉及的各种经济活动及刑事案件辩护工作，比如：外贸、换汇、虚拟货币、诈骗、网络赌博等，进行调查取证、法律文书拟定，向司法机关提出法律建议，办理解冻工作、代理犯罪嫌疑人或被告人的刑事辩护。

律本律师团队自成立以来专业代理解冻银行卡领域的案件，已承办相关案件上百起，委托人遍及菲律宾、马来西亚、缅甸、越南、老挝、新加坡、韩国、中国台湾及全国各个省级行政区，至今已为当事人成功解冻银行卡金额超过数亿元。同时，为各类当事人提供专业的刑事辩护工作，维护当事人合法权益。

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