福建
随着人们理财意识的提高，通过各种理财方式实现财富的保值、增值的现象也越来越普遍。在此情形下，违法犯罪分子发现“商机”，借用理财等名义，以高额利息为诱饵，吸引群众投资。在贪财和从众心理的支配下，人们的防范心理有所降低，成为了涉众型经济犯罪的牺牲品。
基本案情
2018年6月以来，崔某（另案处理）未经有关部门批准，在山东省平度市虚构“博鑫洗码”投资澳门赌场洗码盈利假象，以每投资1万元每天返利300元至700元为诱饵，吸引他人投资。崔某还规定报单资金达到10万元以上可按比例获得服务费，并通过建立微信群、群发讲课音视频等方式公开宣传，在全国各地分团队、分层级发展人员，参与人员迅速蔓延、集资规模不断扩大。
被告人魏某原系某校教师，2019年6月，魏某经他人介绍得知“博鑫洗码”后便担任平潭地区负责人。为不断获取返利及服务费，魏某利用亲情、地缘等关系，在平潭地区通过口口相传、创建微信群转发崔某宣讲语音等方式公开宣传崔某高额回报谎言，不断拉拢亲朋、同学、同事、邻居等加入“博鑫洗码”。魏某发展了林某甲、翁某、郑某、林某乙等担任项目团队长，并通过上述人员进一步发展下线人员。在贪财和从众心理的支配下，多名群众陆续参与投资，魏某通过银行转账、微信转账等方式向团队上级报单、向下级分红。2020年9月，“博鑫洗码”资金盘崩盘，多名投资人在多日未见返利后开始向公安机关报案。现已查明被告人魏某共向21人集资470万余元，向投资人返利200万余元，至案发尚有270万余元未归还。
判决结果
2022年5月17日，平潭法院对本案进行了公开宣判。法院认为，被告人魏某违反国家金融管理法律规定，以高息为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应受刑法处罚。鉴于被告人魏某有自首、自愿认罪认罚的法定从轻、从宽情节，综合考虑本案被告人涉案数额以及社会危害程度、认罪悔罪态度等具体情节，依法惩处。判处被告人魏某有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元，并继续追缴被告人违法所得，按比例发还集资参与人。
法条链接
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条 【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。
法官提醒
近年来，已有多起理财平台突然关闭、崩盘跑路或被定性为传销诈骗等风险事件发生，此类活动以理财项目为噱头，吸引公众投资资金、发展人员加入，实质是借新还旧的“庞氏骗局”，资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待理财项目，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识。
供稿：卓维佳
编辑：丁炎燕
审核：郭剑明
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