本报记者 袁元
4月24日上午,在中国财富管理50人论坛2022年资管峰会上,光大理财总经理潘东代表光大理财、中国财富管理50人论坛以及波士顿咨询公司发布《中国资产管理市场2021》报告。
《中国资产管理市场2021》报告显示,中国2021的资管市场,全行业增速达11%,是资管新规出台四年以来首次回到了两位数的增长,行业整体规模到了133.7万亿元,创历史新高。其中,公募基金的增速是24%,银行理财保持了三年稳定增长,银行理财的净值产品占比超过90%,保本理财已经为零,银行理财子公司三年时间占到了整个银行理财60%的份额。券商资管去年下降4%,信托还在转型的路上探索。
在渠道端格局重塑的过程中,线上化、开放化、头部化、规范化在兴起。最重要的有三个现象级的创新现象:第一是养老理财扬帆启航;第二是公募REITs破土而出;第三是ESG投资方兴未艾。从银行理财角度来讲,在资产荒的背景下,债券类资产成为主要的配置对象,同时公募REITs成为银行理财新的配置对象。
总结完2021的资管市场之后,在中国当前经济高质量发展的背景下,资管行业要做中国经济高质量发展的时代担当。
潘东表示,围绕资管行业的使命、模式、能力、科技提出了十个问题,只有回答好这十个问题,资管机构才能够行稳至远。
首先是使命,中国的资管机构拥有“双重使命”,首先是为投资者去创造价值,其次要为实体经济赋能,去创造社会价值。
在模式端,中国的资管行业应该突破传统的价值链,向客户端、资产端做延伸,升级我们的商业模式。在机构客户端,要回答好如何为机构客户打造解决方案。在政府和企业端,资管行业应如何赋能政府和企业客户。在资产端,要思考如何构建中国资管行业的另类资产的投资能力。
在能力端,第一如何打造体系化平台化的投研能力,第二如何打造客户导向的销售和服务能力,第三如何系统性的提升资管公司的产品创新和布局能力。
在科技端,要从硬和软两个角度去着手。在硬的方面,怎么打造端到端的系统架构,怎么提升数据能力,在软的方面,怎么构建数字化体制机制和人才。
围绕中国经济的高质量发展,中国的资管机构应该打造三种能力,第一如何通过投资和商业银行融资联动,解决初创企业的融资痛点。第二专业投后赋能企业,目前大家做的多是投完之后参与到企业的监测支持,有小部分做的比较好的机构跟被投企业开始合作孵化,去创设一些新的价值增长点。第三上周国务院刚刚出台了个人养老金的重磅文件。伴随着个人养老金的发展,资管行业的蓝海时代到来了。
(编辑 李波)
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