违反反洗钱规定 太平洋人寿被罚470万

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导语

一位保险业高管表示，从央行的罚款金额来看，对于太平洋人寿的罚款金额来看金额较大。机构罚款金额已到了470万元，几乎接近500万元的临界线，责任人罚款均已超过5万元，估计已造成洗钱后果。

日前，央行公布行政处罚，因违反反洗钱规定，太平洋人寿被罚470万。具体来看，太平洋人寿存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、与身份不明的客户进行交易三项违法行为。

此外，时任太保寿险副总经理的崔顺心、周晓楠也因对未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录两项违法违规行为负有责任，各被罚款7万元。

对于处罚，太平洋人寿表示，2021年下半年，接受了人民银行反洗钱客户身份识别专项检查，对于发现的问题高度重视，针对检查情况，认真对照相关要求，第一时间启动内部整改优化。目前，已完成阶段性整改工作。下一步将在对具体问题进行扎实整改的基础上，加强整改成效追踪，举一反三，进一步细化相关管控举措，持续提升反洗钱义务履行有效性。

根据《反洗钱法》第三十二条，金融机构若存在未对客户进行身份识别、未按照规定保存客户身份资料和交易记录等等7项内容，则将被处以罚款甚至停业整顿、吊销经营许可证等处罚。

除此之外，第三十二条规定还对不同违规情节划定了罚款的区间范围，对于出现上述相关行为的金融机构，情节严重者将被处以20万元至50万元罚款，相关责任人将被处以1万元至5万元罚款。一旦金融机构因相关行为致使洗钱后果发生，罚款金额将调整，机构罚款区间为50万至500万。并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

太平洋人寿是太平洋保险（集团）旗下专业寿险子公司。太平洋人寿2021年三季度偿付能力报告显示，2021第三季度太保寿险实现保险业务收入约403.48亿元，环比下跌12.3%；实现净利润约35.79亿元，环比下跌52.29%。

此前，2月23日，银保监会消保局发布《关于2021年第四季度保险消费投诉情况的通报》。通报显示，2021第四季度，太平洋人寿在人身保险公司投诉量排行榜上位列第6，投诉量达1380件，较第三季度环比下降52.08%。

从投诉涉及是由来看，太平洋人寿理赔纠纷投诉有139件，环比下降53.36%。销售纠纷投诉有692件，环比下降47.58%。

从投诉涉及险种来看，太平洋人寿普通人寿保险纠纷投诉量达583件，环比下降45.56%。疾病保险纠纷投诉量达252件，环比下降61.59%。

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