新沂农商银行协助客户成功拦截一起电信诈骗案例

一、事件经过

2022年1月4日中午12时20分，64岁的客户宋女士前到新沂农商银行查询本人银行卡挂失情况，要求解挂后办理28万元汇款业务。营业部会计主管主动上前了解情况，查询后发现该银行卡已通过人工客服办理了口头挂失，客户表示要着急解挂汇款。该会计主管结合银行卡被挂失而客户不知情，且神情慌张、着急汇款等异常情形，确认可疑。经过再三询问、劝阻，客户表示有一个自称“宋国庆”的上海公安局工作人员联系她，称其在外借款260万，并被告知其身份证可能被他人盗用，名下所有资金存在风险，让其将全部资金汇款至公安机关“安全账户”，否则公安机关人员将会上门逮捕，犯罪分子要求客户删除手机短信及通话记录，前往宾馆居住，不要在家里接听电话等。

该行营业部工作人员于12:39分拨打了110报警电话，公安人员第一时间向客户解说了办案流程，不存在“安全账户”。该行工作人员联系其亲属，其亲属称因客户着急赎回未到期的理财且不便透露用途的行为较为异常，于是先拨打人工客服挂失了银行卡，再进一步确认，便出现了客户不知情要查询挂失情况的一幕。

随后该行工作人员为客户办理了挂失换卡、修改密码业务，并且为客户下载安装了“国家反诈中心”APP，告知客户如再遇到此种情况应立即报警核实真伪。最后客户及其亲属向我行工作人员表示了感谢，成功为客户挽回了28万元的经济损失。

二、事件分析

此次电信诈骗案例为以常见的“冒充公检法”手段实施的电信诈骗，犯罪嫌疑人冒充公安机关人员，通过老年人防范意识薄弱的特点，诱骗客户将钱财转入所谓的“安全账户”。在此案例中，新沂农商银行员工凭着敏锐的警觉性和认真负责的工作态度，协助客户成功堵截一起电信诈骗事件，并及时采取措施保障客户资金安全，用实际行动践行银行业金融机构社会责任。

三、风险提示

近期电信诈骗案件多发，不法分子借助电信网络等手段实施诈骗犯罪的案件呈高发趋势，给银行客户资金造成较大危害。作为前台工作人员，遇到类似客户咨询或者老年群体办理业务或转账时，需时刻提醒客户注意保护个人信息，不向陌生人转账，防范电信诈骗！宣传电信网络诈骗惯用伎俩进行及防范方法，提高客户防范电信诈骗意识，有效防范电信网络诈骗，保障客户资金安全！