为严厉打击治理电信网络新型违法犯罪，根据国家相关法律法规，凡被公安机关列为电信网络诈骗涉案账户的，银行、支付机构将依法暂停涉案账户开户人名下所有银行账户非柜面业务、支付账户全部业务。现将《2021年宁夏第七批电信网络诈骗涉案银行账户开户人名单》公布如下。
以上银行账户帮助违法犯罪分子转移诈骗资金，涉嫌非法出租、出售银行账户行为。
广大人民群众要提高防范意识，切莫贪图小利、心存侥幸，请勿出租、出借、出售、购买银行账户（卡）。如您收到银行信息提示：“您所开银行账户已被宁夏回族自治区公安厅列为电信网络诈骗涉案账户，根据国家相关法规，将暂停您名下所有银行账户非柜面业务、支付账户所有业务”，请您尽快到涉案账户开户银行所在地县（市）公安机关反诈中心说明情况，凭公安机关出具的《电信网络诈骗涉案账户责任认定处理单》向银行、支付机构申请恢复账户业务。
如您所开银行账户已交他人使用，请尽快到开户银行申请销户，避免自身工作、生活和声誉受到影响。
如有疑问，请拨打公安机关反诈中心96110咨询电话。
政策快车站
涉及银行账户管理的相关法规制度规定
【洗钱罪】
《刑法》 第一百九十一条 为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
(一)提供资金账户的；
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
(三)通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；
(四)跨境转移资产的；
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】
《刑法》 第三百一十二条 明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
【帮助信息网络犯罪活动罪】
《刑法》第二百八十七条之二 明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
《最高人民法院、最高人民检察院和公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》（法发〔2016〕32号）第四条第（三）款：“明知他人实施电信网络诈骗犯罪，提供信用卡、资金支付结算账户、手机卡、通讯工具的，以共同犯罪论处。”
《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工业和信息化部、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》第五条：“对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（卡）或支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户（卡）或支付账户的单位和个人，5年内停止其银行账户（卡）非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得为其新开立账户。对经设区的市级及以上公安机关认定为被不法分子用于电信网络诈骗作案的涉案账户，将对涉案账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停全部业务。”
《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令〔2003〕第5号）第六十五条：“存款人使用银行结算账户，出租、出借银行结算账户的，给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款。”
《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号）第二条第（九）款：“加大买卖银行账户和支付账户、冒名开户惩戒力度。自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的，银行和支付机构应加大审核力度。人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用基础数据库并向社会公布。”
来源 / 中国人民银行银川中支
平安宁夏
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