“帮信”团伙组队来京开卡 却因胆小露了馅

“帮信”团伙组团来北京各大银行办卡，准备卖给电信诈骗团伙实施诈骗和洗钱，没想到因为胆小，在银行里露出马脚。12月9日，北青-北京头条记者从北京市公安局朝阳分局获悉，民警顺藤摸瓜，在一宾馆内抓获7名“帮信”团伙成员，并查获51张即将卖给电信诈骗团伙用来实施诈骗的银行卡。

不久前有两名顾客来北京某银行办理开卡业务及提升单日转账额度业务。可当被问及开卡目的时，二人支支吾吾、答非所问，而且其中一人名下的银行卡曾出现过被司法机关冻结的情况。

银行工作人员猛然想起派出所民警在日常安全防范宣传时，曾讲到过办理银行卡帮助他人转移电信网络诈骗所得赃款的情况，遂立即拨打电话向派出所反映此事。

接此情况后，派出所副队长张云滋立即带队赶赴现场。民警来到银行时，两名可疑的办卡人已经离开。民警经询问银行工作人员，了解到其中一名办卡人员孔某（男，19岁）名下的银行卡曾因涉嫌违法犯罪被某市司法部门冻结。

同时，民警通过银行工作人员叙述及查看监控视频，发现孔某自称是一私营公司老板，却无财务人员陪同，对一般公司常见的财务问题更是一窍不通。在与银行工作人员对话时，其目光闪烁，时常支支吾吾，显得十分慌张。民警判定，孔某是在有意隐瞒真实的办卡意图，很有可能是在他人的指示下开卡帮助进行电信网络诈骗犯罪。

鉴于此，民警马上着手查找孔某。经过大量走访调查，民警发现孔某正暂住在辖区某宾馆内，且与他同时办理入住的一行人中，正有和其一起前往银行办卡的杨某（男，26岁）。民警推断这很有可能是一个犯罪团伙，于是立即实施抓捕，将孔某、杨某一行共7人一举擒获。

在抓获现场，民警从杨某等7人所住房间里先后起获各类银行卡多达51张。在分局刑侦支队的协助下，民警查明这些银行卡涉及全国范围内十余起电信网络诈骗案件。在铁证面前，杨某、孔某等交代了其开卡帮助电信网络诈骗分子用以转移诈骗所得赃款，并组织左某（男，27岁）等人来京办理银行卡，而后提供给电信网络诈骗分子的违法犯罪事实。据了解，他们向左某开卡人许诺，来京办卡不会有任何花销，不仅食宿全包，办理完成后只需将银行卡交给他们，就能得到几百到上千元不等的报酬，开得卡越多，收益就越多，实在是一本万利、不可多得的“好买卖”。

目前，杨某等7人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，已被朝阳公安分局刑事拘留，案件正在进一步审理中。

警方提示，如果只需要办理一张银行卡而后将其交给他人使用就可以获取可观的报酬，那么你一定要提高警惕。真这么做的话，很有可能会成为电信网络犯罪分子的作案“帮凶”！正所谓天上不会掉馅饼，似这般“零成本”却高回报的行当，最终换来的将是令人后悔莫及的牢狱之灾。

文/北青-北京头条记者 王浩雄