南粤银行高管再变动，自身内控不健全，如何破局？

导语：南粤银行又迎来一波高管阵营的变动，与之相伴随的还有不尽人意的业绩表现。

文/每日财报 程意

金融业人才流动频繁早已是不争的事实，商业银行高管更迭更是财经新闻头条的常客。但细细“品位”，有些银行的高管变动，味道却很不相同。

近日，湛江市非公有制经济组织委员会下发了一则关于广东南粤银行股份有限公司（以下简称“南粤银行”）调整党委主要负责人的通知，免去韩春剑党委书记职务，该行董事长蒋丹临负责党委工作。

据了解，自2017年起，该行的高层变动就十分频繁。而这种高层人事的变动，也使得近几年南粤银行的经营业绩表现欠佳，在今年上半年该行的营收和净利润就双双下滑。

而且值得注意的是，南粤银行的股权质押比例较高，该行的第二、第三、第六大股东合计持有的31.78%的股权，均存在股权质押或冻结的情况，未来股权结构稳定性存忧。此外不能忽视，南粤银行近几年也常因内部管理不到位等问题而吃罚单。

股权遭质押或冻结，粤海控股或将加盟

成立于1998年的南粤银行前身为湛江城市合作银行，由湛江市人民城市信用合作社等6家城市信用合作社与湛江市财政局等13家股东组建而成，于1998年3月更名为湛江市商业股份有限公司，后于2011年9月更正为现名。

从该行前十大股东持股情况来看，截至2020年末，湛江晨鸣浆纸有限公司、新光控股集团有限公司（以下简称“新光控股”）、深圳市金立通信设备有限公司（以下简称“金立通信”）3家公司分别持有南粤银行16.62%、16.5%、8.88%的股份，是该行前三大股东。

但值得注意的是，新光控股、金立通信及广东恒兴集团有限公司（以下简称“广东恒兴”）这3位股东合计持有的该行31.78%的股权，均存在股权质押或冻结情况。其中，广东恒兴为该行的第6大股东，持有该行6.4%的股权。

据了解，新光控股和金立通信的股权全部被冻结，而广东恒信具体质押股数未有披露。其中，新光控股自2018年三季度发生债务爆雷事件，公司出现财务危机，在今年8月进入破产重整阶段；金立通信则从2013年以来一直亏损，公司持续负现金流，最终于2018年5月申请破产清算。可见，该行股东层面的风险可谓层出不穷。

另在2021年10月26日，南粤银行与广东省属大型国企——广东粤海控股集团（以下简称“粤海控股”）签署全面战略合作协议，南粤银行将为粤海控股提供较大额度的综合授信，粤海控股也将在信贷融资、直接融资、企业理财、资金结算等方面与南粤银行开展合作。

而且，南粤银行与粤海控股拟开展包括股权合作等深入的战略合作，即粤海控股或将成为该行的股东之一。

股权稳定存隐忧，自身多次遭处罚

南粤银行在饱受股东债务危机所带来负面影响的同时，其自身也不免多次受到监管处罚。在2018年上半年，广东银监局公布的16个“行政处罚信息公开表”中，南粤银行就领到了4张罚单，合计罚款金额达570万元。

在2019年，曾任南粤银行行长、副董事长等职务的李甫，通过配偶账户买卖股票获利，涉嫌内幕交易，被证监会罚没近1800万元。而仅在今年，南粤银行又四度就被监管点名。

2021年1月7日，南粤银行因在2019年间，存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告的行为，被处以罚款197万元，相关负责人也被处以8.8万元罚款；4月23日，“广东南粤银行”APP因违规收集个人信息以及APP强制、频繁、过度索取权限而被通报，且款该APP是广东省通信管理局检查发现仍有未完成整改的45款APP之一。

还有7月5日，据中国银行间市场交易商协会披露的自律处分信息，广东南粤银行作为银行间债券市场做市商，在开展做市业务时参与了大量虚假交易。2020年四季度多个交易日内，广东南粤银行参与了多组当日较短时间内卖出后买入、价量相同的闭环交易。根据银行间债券市场相关自律规定，经2021年第9次自律处分会议审议，对南粤银行予以诫勉谈话；责令其针对本次事件中暴露出的问题进行全面深入的整改。

此外7月14日，央行广州分行公布的行政处罚信息公示表显示，广东南粤银行因涉4项违法行为，被央行广州分行再次处罚172.2万元并予以警告。具体来看，4项违法行为是：超过期限向中国人民银行报送账户撤销资料；违反人民币现金收付与货币防伪反假管理规定；违反国库管理规定；违反征信管理规定。

业绩与高层变动同“格调”

可能是由于股东风险层出不穷，外加内部管理不到位，南粤银行近几年的经营业绩不容乐观。在2020年该行实现营收49.38亿元，同比2019年56.48亿元下降12.57%；实现净利润15.4亿元，同比2019年的16.44亿元下降6.33%。

2021年该行营收和净利润再度下滑，在今年上半年，南粤银行实现营收20.09亿元，同比减少15.30%；净利润7.35亿元，同比减少1.47%。截至2021年6月末，该行的资产总额为2185.58亿元，较年初减少200亿元。

伴随如此业绩波动，南粤银行的高管层也变动频繁。在2017年3月，洪潮辞去副行长职务，由此拉开该行高层大变动的序幕。此后，黄渝翔、罗焱、童泽恒先后辞去该行董事会秘书、行长、行长助理职务。

直至2018年10月，原广州农商行副行长陈武才正式接替南粤银行行长一职。后来，原光大银行广州分行副行长徐婷婷和南粤银行原行长助理赵俊宏内部晋升为南粤银行副行长，原农业银行广东省分行的王霭加盟该行任行长助理一职。

在2019年，已担任该行董事长长达14年之久的韩春剑不再担任董事长，而是继任党委书记一职，新任董事长则是“70后”女将蒋丹。据悉，蒋丹曾先后在平安保险、平安证券、太平洋保险任职，熟悉内地和香港两地市场，在金融领域具有丰富的从业经验。

此次韩春剑被免去党委书记职务，由该行董事长蒋丹临时负责党委工作，是否也预示着南粤银行核心管理层的更迭将接近尾声，恐怕还为时尚早。