【实务研究】线上跨境赌博互联网资金渠道分析及治理研究（下）

作者| 武贵荣系国家外汇管理局忻州市中心支局副科长，王大贤供职于国家外汇管理局山西省分局

责任编辑| 卢秉辉

打击互联网跨境赌博的难点

跨境赌博从过去的实体赌博向网络赌博转变，赌博资金去现金化，赌客非实名化，赌博形式多样化，为跨境赌博打击带来了难点。

部门联合机制未能充分发挥作用。跨境赌博团伙的犯罪手段花样多、隐蔽性强，跨境赌博治理涉及部门多、难度大，虽然许多监管部门与公安部门建立了跨部门协作机制，但其职能还未充分发挥。

一是监管职责分散于多个部门。职责分散已成为打击跨境赌博难的一大原因，如外汇局虽然对跨境资金有较为完善的监测体系，但在案件调查、证据收集方面需借助公安力量才能完成案件调查，而对境内资金的调查还需人行支付结算部门的配合，跨境赌博在监管上环节较多，缺少一个综合执法部门来管理。

二是部门之间联动性较差。少数单位和部门对打击跨境赌博工作重视程度不够高、认识不到位、工作机制不健全，平时疏于关注和排查，导致打击形不成合力,力度不大,未形成有力的长效工作机制。如监管机构将可疑线索移交公安机关后，因公安调查案件需要一定时间，反馈时间较长，导致无法及时获得侦办结果，影响进一步行动。同时，公安部门为保证案件调查的保密性，对违规主体的行为不及时向相关监管部门通报，也影响了对跨境赌博行为的及时遏制，如关闭账户、限制资金流动等措施。

互联网技术的应用为执法办案带来难度。跨境赌博正从过去的线下赌博向线上赌博发展，由于线下赌博容易受到公安机关的打击，而线上赌博借助互联网技术具有更强的隐蔽性。赌博平台设在境外一些赌博合法化的国家，组织者进行远程操作，境内团伙充当其代理人，层层发展下线实施“传销式”的赌博，为打击治理带来难度。

涉赌资金的甄别上存在困难。跨境赌博赌资流向上发生了根本变化，由过去的现金赌博变为非现金，参赌人员可直接通过网络支付平台完成赌资支付。同时，随着支付手段的多样化发展，为应对通过赌资查找赌博，涉赌资金交易通过层层伪装，甚至发展到使用虚拟货币的形式洗白赌资，一方面使资金流向表面合法化，另一方面让参赌人员的资金失去一一对应关系，增加赌资识别难度。

涉赌账户管控有难度。国内对个人办理银行卡、开立对公支付账户门槛低，赌博组织者通过租用、购买等多种形式控制从多银行卡和对公账户，所控制的账户全部开通网上支付功能，对账户开立和资金流转缺少强力监控手段，影响赌博资金链的有效识别。

如何提升跨境赌博打击力度

打击跨境赌博任务艰巨，但通过赌博行为的分析，赌博的最终目的是为获得利益，利益的来源就是资金，只要切重要害，斩断“资金链”，跨境赌博就能得到有效治理。

重合规，坚守资金防控治理底线。在防范跨境赌博中，资金链的流转主要通过银行等支付机构完成，银行必须加强风险管控。一是强化主体责任。要求银行从国家金融安全、外汇市场稳健发展的高度，强化责任意识、担当意识，强化内控建设，强化风险防控能力。二是提升展业能力。本着“了解你的客户（KYC）”原则，在客户身份识别、账户管理等环节，加强客户身份持续识别，交易背景真实性调查。三是提升技防能力。银行应充分运用金融科技手段，加大对银行账户、支付账户、特约商户等的监控，改进完善支付技术，增加人脸识别等生物识别技术，解决银行账户使用上“实名不实人”的问题，从源头上斩断犯罪分子的资金链。四是信息共享。积极总结打击跨境赌博资金链经验，让可疑客户信息、资金链信息、监控信息等打击跨境赌博经验在行业间得到共享，提高打击治理效率。

强监管，明确金融机构防赌职责。在资金链的监管上，人民银行、外汇局具有明显的职能优势。一是要求被监管机构加强跨境赌博资金链线索常态化筛查。对于跨境赌博资金链线索监控不力的机构采取约谈、风险提示等形式强化排查治理。二是要求各金融机构加大对银行账户、支付账户、特约商户等监控管理。各金融机构建立完善针对跨境赌博犯罪的监控模型，及时发现、核实、处理涉嫌跨境赌博犯罪的银行卡、支付账户、特约商户，从源头上斩断犯罪分子的资金链。三是加大对被监管机构的处罚力度。对防范跨境赌博中表现不力，没有充分尽职的机构，加大处罚力度，提高各机构打击跨境赌博犯罪的主动性和能动性。

综治理，形成打击合力。建立健全专业机关与各职能部门参与的综合治理机制。一是公安机关充分发挥打击跨境赌博主管机关的骨干作用。对实践中出现的有关跨境赌博资金链新问题、新情况的法律适用与执行进行研究，统一认识和执法标准，强化对跨境赌博线索的侦察、审判和处罚。二是监管机构加大对资金的监测，对重点地区、重点行业、重点业务加强监控，从资金上断绝犯罪分子的利益链条。三是网信部门切实履行网络监管职责，建立健全严格的资格审查制度、线索举报制度，及时发现和报告涉赌平台，充分利用技术切断赌博平台。四是完善支付机构监管机制，建立健全可疑资金信息研判制度，及时甄别、发现和赌截涉赌资金。

强宣传，充分调动全社会参与治理。通过各类新闻媒体、典型案例的宣传，阐明跨境赌博的社会危害性。创新宣传形式，使宣传教育真正入脑入心，要从过去的好赌、想赌、被诱赌的消极防备转变为不敢赌、不想赌也不愿赌的主动防预。推动全民抵制网上赌博，不断挤压跨境赌博的犯罪空间，维护金融秩序、维护社会稳定。