荷包金融已开展偿债资产处置：监管提请对实控人、高管等管控

金融虎讯 5月19日消息，昨日，深圳市地方金融监督管理局在回复“荷包金融用户投诉平台不兑现公告方案”的信件中介绍了目前荷包平台有关清退的情况。深圳市地方金融监督管理局表示，经与深圳市南山区互联网金融风险专项治理工作领导小组办公室（简称“南山专班”）了解核实，荷包平台清退进展荷包平台已于2019年11月开始进行网贷业务清退工作，已向南山专班进行报备。目前，荷包平台受疫情影响，平台清退工作受到一定影响。在专班的督促下，平台目前已全力开展偿债资产处置工作，并根据催收及回款实际逐步开展兑付工作。

回复介绍称，南山专班一直高度关注荷包平台兑付风险问题，为此专门设立了专班工作组，专责督导平台风险处置工作。

近期主要工作及成果

（一）南山专班近期主要开展了如下工作：1.专班工作组已经会同区公安经侦部门多次约谈平台有关负责人，提请公安部门落实对平台实际控制人、高管等重点人员以及主要借款人的管控；2.对荷包平台后台数据进行取证，固化证据，完善相关资金流向分析等。3.要求荷包平台提供资产清单，评估资产的真实性，并多次组织专人出差核实异地资产。4.要求平台定期向工作组报送数据，开设清退专用存款账户。对平台进行定期检查，严防转移资金，偷逃债务。5.压实平台和债务人的兜底责任，督导平台及主要债务人厘清债权债务法律关系，督导其主动处置资产，加快清退兑付，保障出借人合法权益。6.督导平台、借款人、律所等联合工作组进行资产评估和处置；专班协调各方资源，攻克前期和疫情双重处置难点，加快资产变现。后续，南山专班将持续督促荷包平台全力完成清退兑付工作，具体内容及进度可以关注平台后续发布的相关公告。

（二）近期工作成果在市区两级专班的大力协调，经过多方努力，近期荷包平台资产处置工作取得进展，平台已于2020年9月25日安排了五千万元进行兑付。

重点问题回复

（一）荷包总共兑付这一点的钱，怎么保证后续能按方案的兑付，出借人的权益怎么维护？

答：平台每次兑付金额多少是按照其偿债资产处置进度合理决定的，南山专班会严格督导平台依据其兑付方案进行兑付。同时，希望广大出借人共同来监督平台的清退工作，可以向平台监委会或专班提出有利于清退的建议，更好的保障广大出借人的合法权益。

（二）平台后续2-3年的兑付有没有保障？会不会兑着兑着就没人管了？

答：南山专班会督促平台依照兑付方案落实后续的兑付过程，请出借人积极配合、耐心等待。同时，希望广大出借人共同来监督平台的清退工作，可以向平台监委会或专班提出有利于清退的建议，更好的保障广大出借人的合法权益。

（三）荷包平台的兑付方案是在平台自己发布的，是否在监管下发布？金融办是否监督平台，并且保障出借人利益？

答：南山专班一直密切关注荷包平台的清退工作，并对进行指导和监督。同时，希望广大出借人共同来监督平台的清退工作，可以向平台监委会或专班提出有利于清退的建议，更好的保障广大出借人的合法权益。另外，为全面落实联防联控措施，最大限度减少人员流动聚集，防止疫情传播，保护人民群众生命安全，专班目前暂时关闭对外接访场所，停止接待群众来访，恢复接访时间视疫情形势变化另行通知。同时，希望大家依法依规、合理的方式表达诉求，切勿利用网络等鼓动出借人在疫情期间聚集上访，并向身边的出借人如实准确传达相关情况与信息，要密切关注平台清退工作公告，明辨信息真伪，切勿造谣、信谣、传谣，积极配合、共同监督荷包平台的清退。若发现荷包平台或有关人员存在违法违规行为的，可依法依规向南山专班或南山公安分局经侦大队反映举报。

金融虎APP还注意到，5月13日，荷包官微在关于资产处置情况的汇报中表示，近期会有一次兑付。关于福建资产A的估值报告：评估工作已经进入尾声，完整的报告内容在跟有关部门汇报后会第一时间分享给监委。报告结论近期也会向所有出借人披露。此外，关于福建资产A的释放情况：平台清退小组已经拟写了一个初步的释放方案，总体思路为重组方和资金方将资产A释放给荷包金融后，荷包金融将设立一个SPV，专门用于承接资产A。相关方等主体应全力配合确保SPV实际控制并持有资产A。初步的释放方案在会议上已经逐条逐句与监委做了沟通，同时释放方案已经发给了相关方，目前在等重组方和重组资金方做进一步的补充和确认。

荷包方面当时还表示，近期有出借人向监委反馈有不法分子谎称可以先垫付25%-45%的资金就可以在3-9天内进行全额本息兑付的问题，平台重申，所有的兑付资金都是受到多重监管的，监管流程也多次向监委作了汇报。所以平台绝不存在私兑的行为，所有回款都将一视同仁根据确权金额同比例兑付。(泽凯)