光大兴陇信托2020年度报告摘要

(上接B17版)

使用权资产

本公司使用权资产类别主要包括房屋及建筑物、运输工具。

在租赁期开始日，本公司将其可在租赁期内使用租赁资产的权利确认为使用权资产，包括：①租赁负债的初始计量金额；②在租赁期开始日或之前支付的租赁付款额，存在租赁激励的，扣除已享受的租赁激励相关金额；③本公司作为承租人发生的初始直接费用；④为拆卸及移除租赁资产、复原租赁资产所在场地或将租赁资产恢复至租赁条款约定状态预计将发生的成本。

本公司后续釆用年限平均法对使用权资产计提折旧。能够合理确定租赁期届满时取得租赁资产所有权的，本公司在租赁资产剩余使用寿命内计提折旧。无法合理确定租赁期届满时能够取得租赁资产所有权的，本公司在租赁期与租赁资产剩余使用寿命两者孰短的期间内计提折旧。

本公司按照变动后的租赁付款额的现值重新计量租赁负债，并相应调整使用权资产的账面价值时，如使用权资产账面价值已调减至零，但租赁负债仍需进一步调减的，本公司将剩余金额计入当期损益。

租赁负债

在租赁期开始日，本公司将尚未支付的租赁付款额的现值确认为租赁负债，短期租赁和低价值资产租赁除外。

在计算租赁付款额的现值时，本公司采用承租人增量借款利率作为折现率。本公司按照固定的周期性利率计算租赁负债在租赁期内各期间的利息费用，并计入当期损益。未纳入租赁负债计量的可变租赁付款额于实际发生时计入当期损益。

租赁期开始日后，当实质固定付款额发生变动、担保余值预计的应付金额发生变化、用于确定租赁付款额的指数或比率发生变动、购买选择权、续租选择权或终止选择权的评估结果或实际行权情况发生变化时，本公司按照变动后的租赁付款额的现值重新计量租赁负债。

租赁变更

租赁变更是原合同条款之外的租赁范围、租赁对价、租赁期限的变更，包括增加或终止一项或多项租赁资产的使用权，延长或缩短合同规定的租赁期等。

租赁发生变更且同时符合下列条件的，本公司将该租赁变更作为一项单独租赁进行会计处理：①该租赁变更通过增加一项或多项租赁资产的使用权而扩大了租赁范围；②增加的对价与租赁范围扩大部分的单独价格按该合同情况调整后的金额相当。

租赁变更未作为一项单独租赁进行会计处理的，在租赁变更生效日，本公司重新确定租赁期，并采用修订后的折现率对变更后的租赁付款额进行折现，以重新计量租赁负债。在计算变更后租赁付款额的现值时，本公司采用剩余租赁期间的租赁内含利率作为折现率；无法确定剩余租赁期间的租赁内含利率的，采用租赁变更生效日的本公司增量借款利率作为折现率。

就上述租赁负债调整的影响，本公司区分以下情形进行会计处理：①租赁变更导致租赁范围缩小或租赁期缩短的，本公司调减使用权资产的账面价值，以反映租赁的部分终止或完全终止。本公司将部分终止或完全终止租赁的相关利得或损失计入当期损益；②其他租赁变更，本公司相应调整使用权资产的账面价值。

短期租赁和低价值资产租赁

本公司将在租赁期开始日，租赁期不超过12个月，且不包含购买选择权的租赁认定为短期租赁；将单项租赁资产为全新资产时价值不超过5万元的租赁认定为低价值资产租赁。本公司对短期租赁和低价值资产租赁选择不确认使用权资产和租赁负债，租金在租赁期内各个期间按直线法摊销，计入利润表中的“业务及管理费”。

作为出租人

租赁开始日实质上转移了与租赁资产所有权有关的几乎全部风险和报酬的租赁为融资租赁，除此之外的均为经营租赁。

本公司作为经营租赁出租人，经营租赁的租金收入在租赁期内各个期间按直线法摊销，计入利润表中的“其他业务收入”，或有租金在实际发生时计入当期损益。

承租人增量借款利率

本公司采用增量借款利率作为折现率计算租赁付款额的现值。确定增量借款利率时，本公司各机构根据所处经济环境，以可观察的利率作为确定增量借款利率的参考基础，在此基础上，根据自身情况、标的资产情况、租赁期和租赁负债金额等租赁业务具体情况对参考利率进行调整以得出适用的增量借款利率。

6.2.4 固定资产计价和折旧方法

6.2.4.1 固定资产及在建工程的确认

固定资产仅在与其有关的经济利益很可能流入本公司，且其成本能够可靠地计量时才予以确认。与固定资产有关的后续支出，符合该确认条件的，计入固定资产成本，并终止确认被替换部分的账面价值；否则，在发生时计入当期损益。

6.2.4.2 固定资产及在建工程的计价

固定资产按照成本进行初始计量。外购固定资产的初始成本包括购买价款、相关税费以及使该资产达到预定可使用状态前所发生的可归属于该项资产的支出。

6.2.4.3 固定资产折旧方法

固定资产的折旧采用年限平均法计提，各类固定资产的使用寿命、预计净残值率及年折旧率如下：

本公司至少于每年年度终了，对固定资产的使用寿命、预计净残值和折旧方法进行复核，必要时进行调整。

6.2.5 无形资产计价及摊销政策

无形资产仅在与其有关的经济利益很可能流入本公司，且其成本能够可靠地计量时才予以确认，并以成本进行初始计量。但非同一控制下企业合并中取得的无形资产，其公允价值能够可靠地计量的，即单独确认为无形资产并按照公允价值计量。

无形资产按照其能为本公司带来经济利益的期限确定使用寿命，无法预见其为本公司带来经济利益期限的作为使用寿命不确定的无形资产。各项无形资产的使用寿命如下：

本公司至少于每年年度终了，对无形资产的使用寿命及摊销方法进行复核，必要时进行调整。

6.2.6 长期待摊费用的摊销政策

长期待摊费用是已经发生但应由本期和以后各期负担的、分摊期限在一年以上的各项费用，按预计受益期间分期平均分摊。

6.2.7 合并会计报表的编制方法

(无)

6.2.8 收入确认原则和方法

本公司在履行了合同中的履约义务，即在客户取得相关商品或服务控制权时确认收入。取得相关商品或服务的控制权，是指能够主导该商品的使用或该服务的提供并从中获得几乎全部的经济利益。

(1)利息收入

金融资产的利息收入根据让渡资金使用权的时间和实际利率在发生时计入当期损益。利息收入包括折让或溢价摊销，或生息资产的初始账面金额与到期日金额之间的差异按实际利率基准计算的摊销。

实际利率法，是指按照金融资产的实际利率计算其摊余成本及利息收入的方法。实际利率是将金融资产在预计存续期间或更短的期间(如适用)内的未来现金流量，折现至该金融资产当前账面价值所使用的利率。在计算实际利率时，本公司会在考虑金融工具的所有合同条款的基础上预计未来现金流量。计算项目包括属于实际利率组成部分的订约方之间所支付或收取的各项费用、交易费用和所有其他溢价或折价。

对于购入或源生的已发生信用减值的金融资产，本公司自初始确认起，按照该金融资产的摊余成本和经信用调整的实际利率计算确定其利息收入。经信用调整的实际利率，是指将购入或源生的已发生信用减值的金融资产在预计存续期的估计未来现金流量，折现为该金融资产摊余成本的利率。

对于购入或源生的未发生信用减值、但在后续期间成为已发生信用减值的金融资产，本公司在后续期间，按照该金融资产的摊余成本和实际利率计算确定其利息收入。

(2)手续费及佣金收入

本公司通过向客户提供各类服务收取手续费及佣金。其中，通过在一定期间内提供服务收取的手续费及佣金在相应期间内按照履约进度确认，其他手续费及佣金于相关交易完成时确认。

(3)股利收入

非上市权益工具投资的股利收入与本公司收取股利的权利确立时在利润表内确认。上市权益工具投资的股利收入在投资项目的股价除息时确认。

6.2.9 所得税的会计处理方法

所得税包括当期所得税和递延所得税。除由于企业合并产生的调整商誉，或与直接计入所有者权益的交易或者事项相关的计入所有者权益外，均作为所得税费用或收益计入当期损益。

本公司对于当期和以前期间形成的当期所得税负债或资产，按照税法规定计算的预期应交纳或返还的所得税金额计量。

本公司根据资产与负债于资产负债表日的账面价值与计税基础之间的暂时性差异，以及未作为资产和负债确认但按照税法规定可以确定其计税基础的项目的账面价值与计税基础之间的差额产生的暂时性差异，采用资产负债表债务法计提递延所得税。

各种应纳税暂时性差异均据以确认递延所得税负债，除非：

(1)应纳税暂时性差异是在以下交易中产生的：商誉的初始确认，或者具有以下特征的交易中产生的资产或负债的初始确认：该交易不是企业合并，并且交易发生时既不影响会计利润也不影响应纳税所得额或可抵扣亏损。

(2)对于与子公司、合营企业及联营企业投资相关的应纳税暂时性差异，该暂时性差异转回的时间能够控制并且该暂时性差异在可预见的未来很可能不会转回。

对于可抵扣暂时性差异、能够结转以后年度的可抵扣亏损和税款抵减，本公司以很可能取得用来抵扣可抵扣暂时性差异、可抵扣亏损和税款抵减的未来应纳税所得额为限，确认由此产生的递延所得税资产，除非：

(1)可抵扣暂时性差异是在以下交易中产生的：该交易不是企业合并，并且交易发生时既不影响会计利润也不影响应纳税所得额或可抵扣亏损。

(2)对于与子公司、合营企业及联营企业投资相关的可抵扣暂时性差异，同时满足下列条件的，确认相应的递延所得税资产：暂时性差异在可预见的未来很可能转回，且未来很可能获得用来抵扣可抵扣暂时性差异的应纳税所得额。

本公司于资产负债表日，对于递延所得税资产和递延所得税负债，依据税法规定，按照预期收回该资产或清偿该负债期间的适用税率计量，并反映资产负债表日预期收回资产或清偿负债方式的所得税影响。

于资产负债表日，本公司对递延所得税资产的账面价值进行复核，如果未来期间很可能无法获得足够的应纳税所得额用以抵扣递延所得税资产的利益，减记递延所得税资产的账面价值。于资产负债表日，本公司重新评估未确认的递延所得税资产，在很可能获得足够的应纳税所得额可供所有或部分递延所得税资产转回的限度内，确认递延所得税资产。

如果拥有以净额结算当期所得税资产及当期所得税负债的法定权利，且递延所得税与同一应纳税主体和同一税收征管部门相关，则将递延所得税资产和递延所得税负债以抵销后的净额列示。

6.2.10 信托报酬确认原则和方法

本公司通过向客户提供各类服务收取手续费及佣金。其中，通过在一定期间内提供服务收取的手续费及佣金在相应期间内按照履约进度确认，其他手续费及佣金于相关交易完成时确认。

6.2.11 投资性房地产核算方法

投资性房地产，是指为赚取租金或资本增值，或两者兼有而持有的房地产，包括已出租的建筑物。

投资性房地产按照成本进行初始计量。与投资性房地产有关的后续支出，如果与该资产有关的经济利益很可能流入且其成本能够可靠地计量，则计入投资性房地产成本。否则，于发生时计入当期损益。

本公司采用成本模式对投资性房地产进行后续计量。本公司将投资性房地产的成本扣除预计净残值和累计减值准备后在使用寿命内按年限平均法计提折旧。投资性房地产的使用寿命、预计净残值率及年折旧率如下：

6.2.12 长期应收款的核算方法

(无)

6.2.13 其他资产的核算方法

6.2.13.1 其他资产分类

(无)

6.2.13.2 抵债资产的计量

(无)

6.2.13.3 抵债资产的减值

(无)

6.2.14 利润分配

资产负债表日后，经审议批准的利润分配方案中拟分配的股利或利润，不确认为资产负债表日的负债，在附注中单独披露。

6.3 或有事项说明

如果与或有事项相关的义务是本公司承担的现时义务，且该义务的履行很可能会导致经济利益流出本公司，以及有关金额能够可靠地计量，则本公司会确认预计负债。对于货币时间价值影响重大的，预计负债以预计未来现金流量折现后的金额确定。

对过去的交易或者事项形成的潜在义务，其存在须通过未来不确定事项的发生或不发生予以证实；或过去的交易或者事项形成的现时义务，履行该义务不是很可能导致经济利益流出本公司或该义务的金额不能可靠计量，则本公司会将该潜在义务或现时义务披露为或有负债。

6.4 会计报表中重要项目的明细资料

6.4.1 自营资产经营情况

6.4.1.1 按资产风险五级分类结果披露资产的期初数、期末数

表6.4.1.1

单位：万元

注：不良资产合计＝次级类＋可疑类＋损失类

6.4.1.2 披露资产损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数

表6.4.1.2

单位：万元

6.4.1.3披露自营股票投资、基金投资、债券投资、长期股权投资等投资的期初数、期末数

表6.4.1.3

单位：万元

6.4.1.4 按投资入股金额排序，披露前三名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况等

(无)

6.4.1.5 披露前三名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况等

表6.4.1.5

6.4.1.6表外业务的期初数、期末数；按照代理业务、担保业务和其他类型表外业务分别披露

(无)

6.4.1.7 公司当年的收入结构

表6.4.1.7

单位：万元

6.4.1.8 公司净资本、风险资本以及风险控制指标

根据公司审计报告、《信托公司净资本管理办法》（中国银监会令2010年第5号）和《中国银监会关于印发信托公司净资本计算标准有关事项的通知》（银监发[2011]11号）的规定计算：截止2020年12月31日：

公司净资产1,466,756.99万元

固有业务风险资本130,751.49万元

信托业务风险资本843,708.48万元

其他业务风险资本0万元

各项业务风险资本之和974,459.97万元

公司净资本为1,319,190.39万元，符合大于等于2亿元的监管标准。

净资本/各项业务风险资本之和为135.38%，符合大于等于100%的监管标准。

净资本/净资产为89.94%，符合大于等于40%的监管标准。

6.4.2 信托资产管理情况

6.4.2.1 披露履行受托人义务的情况

公司作为受托人，严格按照《中华人民共和国信托法》《信托公司管理办法》《信托公司资金信托管理暂行办法》（征求意见稿）等法律法规的规定及信托合同等文件的约定，恪尽职守，诚信、谨慎、高效地管理信托财产，严格履行受托人的义务，为委托人的最大利益处理信托事务。

6.4.2.2 披露信托资产的期初数、期末数

表6.4.2.2

单位：万元

6.4.2.2.1 主动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数

表6.4.2.2.1

单位：万元

6.4.2.2.2 被动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数

表6.4.2.2.2

单位：万元

6.4.2.3 本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率

6.4.2.3.1 本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产权类信托项目个数、实收信托金额、加权平均实际年化收益率

表6.4.2.3.1

单位：万元

6.4.2.3.2 本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率

表6.4.2.3.2

单位：万元

6.4.2.3.3 本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率

表6.4.2.3.3

单位：万元

6.4.2.4 本年度新增的集合类、单一类和财产权类信托项目数量、实收信托合计金额

表6.4.2.4

单位：万元

6.4.2.5 披露信托财产的损失情况(笔数、合计金额、原因等)

(无)

6.4.2.6 披露因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况

(无)

6.5 关联方关系及其交易的披露

6.5.1 关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等

表6.5.1

单位：万元

6.5.2 关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表、注册地址、注册资本及主营业务等

表6.5.2

注1：公司本年度发生关联交易的关联方共有17个，主要来自光大集团内部，表中为公司主要关联方。

注2：中光控股有限公司曾用名光大金控财金资本有限公司。

6.5.3 逐笔披露本公司与关联方的重大交易事项

6.5.3.1 固有财产与关联方交易情况

表6.5.3.1

单位：万元

6.5.3.2 信托资产与关联方交易情况

表6.5.3.2

单位：万元

注1：光大证券股份有限公司含其子公司上海光大证券资产管理有限公司。

注2：此部分的金额为2020年期末资金余额数。

6.5.3.3 信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目(固信交易)、信托公司管理的信托项目之间的相互(信信交易)交易金额

6.5.3.3.1 固有财产与信托财产之间的交易金额、交易方式等期初汇总数、本期发生汇总数、期末汇总数

表6.5.3.3.1

单位：万元

6.5.3.3.2 信托资产与信托财产之间的交易金额、交易方式等期初汇总数、本期发生汇总数、期末汇总数

表6.5.3.3.2

单位：万元

6.5.4 逐笔披露关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况

(无)

6.6 会计制度的披露

为加强公司财务管理，规范财务工作，促进经营业务的发展，提高经济效益，促进本公司法人治理结构的建立和完善，防范财务风险、规范公司会计行为，根据国家有关法律、法规规定和公司章程，制定了《光大兴陇信托有限责任公司差旅费报销管理办法》《光大兴陇信托有限责任公司业务招待费管理办法》《光大兴陇信托有限责任公司财务咨询顾问服务类业务管理办法》《光大兴陇信托有限责任公司金融工具准则分类与计量管理办法》《光大兴陇信托有限责任公司金融工具公允价值估值管理办法》《光大兴陇信托有限责任公司金融工具公允价值估值细则》和《光大兴陇信托有限责任公司实施金融工具准则减值管理办法》。

7. 财务情况说明书

7.1 利润实现和分配情况

(1)实现利润

本公司2020年度实现利润总额350,929.18万元，净利润261,143.55万元。

(2)提取盈余公积

根据公司法和本公司章程的规定，本公司按2020年净利润的10%提取法定盈余公积人民币26,114.35万元（2019年：人民币20,776.89万元）。

(3)提取一般风险准备

根据《金融企业准备金计提管理办法》（财金 [2012] 20号）的规定，一般风险准备是从净利润中提取的、用于部分弥补尚未识别的可能性损失的准备金。原则上一般风险准备余额不低于风险资产期末余额的1.5%，本公司符合上述规定，2020年未再提取一般风险准备。

(4)提取信托赔偿准备

根据《信托公司管理办法》（中国银行业监督管理委员会令2007年第2号）第49条及本公司章程的规定，本公司按2020年净利润的5%提取信托赔偿准备人民币13,057.18万元（2019年：人民币10,388.44万元）。

(5)分配股利

根据2020年12月30日召开的2020年第五次临时股东会决议批准，本公司2020年向股东派发现金股利金额人民币62,330.65万元（2019年：人民币33,499.67万元）。

7.2 主要财务指标

表7.2

7.3 对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

(无)

7.4 其他事项

(无)

8. 特别事项揭示

8.1 前五名股东报告期内变动情况及原因

(无)

8.2 董事、监事及高级管理人员变动情况及原因

8.2.1 董事变动情况

2020年1月19日，经光大兴陇信托有限责任公司2020年第一次临时股东会审议通过，选举秦莉同志为公司董事，陆卫东同志不再担任公司董事。2020年5月26日，甘肃银保监局核准秦莉同志董事任职资格。

2020年3月20日，经光大兴陇信托有限责任公司2020年第二次临时股东会审议通过，选举王志远同志为公司董事，吴万华同志不再担任公司董事。2020年5月26日，甘肃银保监局核准王志远同志董事任职资格。

2020年10月21日，经光大兴陇信托有限责任公司第二届职工代表大会第三次会议表决通过，选举张满红同志为公司职工董事。

2020年11月5日，经光大兴陇信托有限责任公司2020年第四次临时股东会审议通过，选举谢太峰、赵欣、方文彬同志为公司独立董事，周小明、苑德军、张萍同志不再担任公司独立董事。2021年1月5日，甘肃银保监局核准谢太峰、赵欣同志独立董事任职资格。2021年1月21日，甘肃银保监局核准方文彬同志独立董事任职资格。

2021年1月29日，经光大兴陇信托有限责任公司2021年第二次临时股东会审议通过，选举冯翔同志为公司董事，闫桂军同志不再担任公司董事。同日，经光大兴陇信托有限责任公司董事会2021年第一次会议审议通过，选举冯翔同志为公司董事长，闫桂军同志不再担任公司董事长。2021年4月9日，甘肃银保监局核准冯翔同志董事、董事长任职资格。

8.2.2 监事变动情况

2020年3月20日，经光大兴陇信托有限责任公司2020年第二次临时股东会审议通过，选举张晶同志为公司监事，陆代森同志不再担任公司监事。

2020年3月23日，经光大兴陇信托有限责任公司第一届监事会第十一次会议审议通过，选举张晶同志为公司监事会主席。

8.2.3 高管人员变动情况

2020年3月20日，经光大兴陇信托有限责任公司第一届董事会第五十四次会议审议通过，聘任王志远同志为公司副总裁。2020年5月26日，甘肃银保监局核准王志远同志副总裁任职资格。

8.3 变更注册资本、变更注册地或公司名称、公司分立合并事项

2020年11月，经甘肃银保监局批准，公司将注册资本金由641,819.05万元增加至841,819.05万元。2021年4月13日，公司接到甘肃省市场监督管理局核发的营业执照（新），公司注册资本金变更为841,819.05万元人民币。

8.4 公司的重大诉讼事项

8.4.1 重大未决诉讼事项

(1)固有业务重大诉讼案件情况

白银有色金属公司(简称“白银有色”)欠我司两笔贷款的借款纠纷案，第一笔经最高人民法院（2002）民二终字第187号《民事判决书》判决我司胜诉，由白银有色偿还贷款本金30,430,000.00元及相应利息；第二笔经甘肃省高级人民法院（2002）甘民二初字第39号《民事判决书》判决我司胜诉，由白银有色偿还贷款本金7,130,000.00元及相应利息，案件受理费75,627.00元由白银有色承担。甘肃省高院做出（2019）甘执异198号裁定书，我司已经对该裁定书向最高院提起复议。

(2)信托业务重大诉讼案件情况

①我司诉江苏东来房地产公司借款合同纠纷一案，该案我司已经作为原告向甘肃省高级人民法院起诉，2015年12月7日收到甘肃省高级人民法院（2015）甘民二初字第27号民事判决书，判决江苏东来房地产公司提前偿还借款本息，并需支付自提前到期日至实际偿付日期间所有利息及罚息，各担保人承担连带担保责任，我司对抵押物优先受偿。因江苏东来房地产公司被其他债权人申请破产，我司案件暂停执行，我司已经向破产管理人申报债权，并得到破产管理人对债权的确认，目前等待破产管理人的下一步安排。

②我司诉河南省豫粮粮食集团有限公司、河南省国有资产控股运营集团有限公司股权收益权回购合同纠纷一案，2020年12月16日兰州市中级人民法院做出一审判决，判决被告向我司归还相应的本金及违约金，担保人承担连带保证责任，被告目前已经上诉，等待二审。

我司相信，通过公平、公正、公开的司法环境，能够促使以上案件的圆满解决。

8.4.2 以前年度发生，于本报告年度内终结的诉讼事项

我司诉青海省投资集团有限公司等被告金融借款合同纠纷一案，2019年9月11日，我司收到甘肃省高级人民法院民事判决书，判决被告向我司归还相应的本金、利息及其他诉讼费用，各担保人承担连带保证责任，后被告方上诉但是并未缴纳上诉费。2020年4月21日，我司进入执行程序后，青海省投资集团有限公司及担保人被申请破产。我司向破产管理人申报债权，并得到破产管理人确认债权。

8.4.3 本报告年度发生，于本报告年度内终结的诉讼事项

(无)

8.5 对会计师事务所出具的有解释性说明、保留意见、拒绝表示意见或否定意见的审计报告的，公司董事会应就所涉及事项做出说明

安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。

8.6 公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况

(无)

8.7 银保监会及其派出机构对公司检查后提出整改意见的，应简单说明整改情况

2020年度甘肃保银监局对公司采取了非现场监管与现场检查相结合的审慎监管措施，全年累计进行了两次现场督导与检查，分别涉及信息科技风险快速巡查和房地产信托业务专项现场检查。

甘肃银保监局从以下六个方面提出了整改意见及要求：

1.进一步完善信息科技治理，加强履职；

2.加强风险管理，切实建立信息科技风险防范“三道防线”；

3.落实开发测试管理机制，提升项目周期风险前覆盖能力；

4.强化运维执行力，提升信息安全管理水平；

5.加强应急体系建设，提升业务连续性能力；

6.完善外包管理制度，加强做好重大事项报告管理。

公司秉承“尊重监管、服从监管”的理念，严格根据以上整改意见和要求积极落实整改问责，建立整改问题跟踪台账，及时向监管部门上报整改报告，同时，进一步加强内部追责处罚力度，确保合规压力的有效传导。

8.8 本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面

2020年1月2日，在《证券时报》B2版对邵泉同志任公司董事、总裁事项进行了公告。

8.9 银保监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息

(无)

9. 公司监事会意见

报告期内，公司监事会严格遵守《公司法》《光大兴陇信托有限责任公司章程》的有关规定，依法独立履行职责，全体监事列席了各次股东会会议及董事会会议，监督检查了公司依法运作、重大决策、重大经营活动情况及财务状况，认为公司能够合规运作。2020年度财务报告经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计，出具了标准无保留意见的审计报告，该报告真实、客观、准确地反映了公司财务状况和经营成果。