现代快报讯通讯网络诈骗犯罪的频发，催生了帮助诈骗分子洗钱的黑灰产业。当受害人将钱款汇入骗子指定的银行账户，这些资金会迅速通过多个账户层层转移。可是，账户都是实名登记的，为什么诈骗团伙还敢如此明目张胆？原来这背后，隐藏着一个专门开卡的群体—— " 卡农 "。
4 月 14 日，南通警方发布消息，经过数月缜密侦查，成功打掉一个非法买卖公司营业执照、对公账户团伙，查获营业执照、对公账户、U 盾、银行卡 18 套，抓获 " 卡农 " 欧某等犯罪嫌疑人 13 人。经查，这些被卖给诈骗分子使用的对公账户，短短一个半月时间已产生资金流水 1 亿余元，涉及资金超过 5000 万元。
△嫌疑人被抓捕归案
" 出卖 " 身份信息赚快钱
今年 30 岁的广东小伙欧某，居无定所，靠日结工资度日。2020 年 11 月的一天，入不敷出的欧某在网吧向邻桌一男子借烟，对方询问他想不想挣快钱，邀约他帮忙办证，只要完成两套证件的办理，即可拿到数千元的报酬。面对如此轻松的赚钱诱惑，欧某当即同意。
根据安排，欧某来到南通，与一个名为 " 忧郁的老王 " 的男子保持微信联系。虽素未谋面，但对方承担了他的所有食宿费用，每天还提供 50 元的生活费。" 忧郁的老王 " 要走了欧某的身份证号码，没隔多久便让他前往办理公司营业执照和银行对公账户。
在代办人员的帮助下，欧某很快在南通成立了两家公司，不过公司的营业执照、对公账户、U 盾、银行卡等 " 四件套 " 交给了代办人员，" 出卖 " 自己身份的欧某则从中拿到了 3200 元的好处费。
欧某并不知道，" 忧郁的老王 " 此时还陆续物色了另外数人，连同他在内，两个月时间成功拿到了 18 家公司的 " 四件套 "。
" 卡农 " 充当诈骗的帮凶
" 忧郁的老王 "，如此疯狂地办理 " 四件套 "，究竟有何企图？
2020 年 11 月至 12 月，重庆一女子落入投资理财诈骗陷阱，被骗 11.8 万元。经查，被骗资金全部通过公司的对公账户转移，这其中就有 " 忧郁的老王 " 遥控指挥在南通办理的 " 四件套 "。
于此同时，南通警方也已注意到 " 忧郁的老王 " 的不法活动。经南通市公安局刑警支队紧密摸排，南通市区一家财务公司很快进入警方视线。
" 忧郁的老王 "，真实身份为邹某，江西人，今年 30 岁，通过上家向诈骗团伙非法出售营业执照、对公账户等 " 四件套 " 牟利。2020 年 10 月，经人介绍，邹某认识了南通市通州区的陈某，后者愿意为邹某提供便利。双方商议好由邹某将 " 卡农 " 带至南通，陈某提供帮助，联系本地财务公司帮助办理 " 四件套 "。
" 他们说的‘卡农’，就是愿意出卖个人信息办理证件、银行卡的人。" 参与案件侦办的南通市公安局崇川分局钟秀派出所民警潘宇杰介绍，" 卡农 " 往往法律意识淡薄，贪图小便宜，拿着自己的身份证去办理公司营业执照、对公账户、U 盾和银行卡等，再贩卖给 " 收卡 " 中介，后者再将 " 四件套 " 出售给诈骗犯罪团伙转移赃款使用，" 欧某正是邹某手下的‘卡农’。"
南通警方查明，2020 年 10 月至 11 月，邹某陆续联系 8 名 " 卡农 " 来到南通，在陈某及当地一家财务公司的帮助下，成功办理了 11 家公司的 " 四件套 "。同时邹某还自行联系了南通市区另一家财务公司帮忙办理，每套给予对方 2500 元的好处费。欧某正是在这家财务公司的协助下完成了 " 四件套 " 办理。邹某则以每套 1.1 万元的价格将 " 四件套 " 卖给上家牟利。
严打 " 实名不实人 " 账户
随着调查深入，这一犯罪团伙的组织构架逐渐清晰。今年 1 月至 3 月，南通警方果断出击，展开抓捕行动，陆续将邹某、陈某，涉案的两家财务公司负责人章某、周某、梁某和相关员工，以及欧某、李某等 " 卡农 " 抓获归案。
△嫌疑人被抓捕归案
南通警方调查发现，邹某出售给诈骗团伙的 18 个对公账户里，案发时已有 13 个账户启用。短短 1 个半月时间，这些账户产生的资金流水高达 1 亿余元，涉及资金超过 5000 万元。
" 任何一起通讯网络诈骗，都离不开资金流这一关键要素。" 南通市公安局刑警支队一大队民警凌春华说，资金流最重要的载体就是银行卡，诈骗分子往往利用 " 卡农 " 办理的 " 实名不实人 " 的银行卡转移赃款，以逃避公安机关追查。
" 斩断这一黑灰产业，是遏制当前通讯网络诈骗高发的有效措施之一。" 南通市公安局刑警支队副支队长徐浩说，随着公安机关 " 断卡 " 行动的深入开展，诈骗团伙可以利用的洗钱账户资源日益减少，甚至处于 " 缺货 " 状态。本案中，在邹某出售给诈骗团伙的对公账户中，有的仅隔三四天时间就开始被诈骗团伙用来转移赃款，而在以往，这些账户的休眠期一般都在 1 到 3 个月。
目前，犯罪嫌疑人邹某因涉嫌买卖国家机关证件罪和妨害信用卡管理罪已被批准逮捕，周某、梁某、欧某等人因涉嫌买卖国家机关证件罪和帮助信息网络犯罪活动罪被依法采取刑事强制措施。
南通警方表示，将持续保持高压态势，依法严打开办贩卖银行卡、电话卡等违法犯罪。同时郑重提醒广大人民群众，切勿将自己名下的手机卡、银行卡出租、出售给他人，看似无足轻重的小举动，已涉嫌违法犯罪。同时应妥善保管好的自己的身份证件、银行卡、手机卡，一旦发现买卖银行卡、手机卡的违法犯罪行为，应立即向公安机关举报。
通讯员 苏锦安 宋佳 现代快报 +/ZAKER 南京记者 严君臣
（通讯员供图）
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