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历史数据告诉你,在3400点应该这样买基金!

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  昨天,大盘时隔三个月,再次站上了3400点。在A股,3400点一度被认为是大盘的关键节点,要知道,上证综指成立30年,其中大盘站上3400点的日子只有400多天,占比只有6.52%,然而绝大多数站在3400点的交易日还都是2007年和2015年那两波大牛市。

  就是在这样的高位,很多投资者都犹豫了,说好的低买高卖,不追高,可是大盘突然上了3400点,没有一点心理准备,仓位还很低,还能买基金了吗?我们本期就来看看,历史上在3400点买基金都怎么样了?

  一、历史上的3400点

  从过往近30年A股的走势来看,大盘在多重利好催化下以慢牛或者快速上涨的趋势曾有大约9次突破过3400点,最早一次突破3400点时间在2007年4月10日,同时,这一次也是持续时间最长的一次,大约是1年零两个月。持续时间第二长的便是2015年的大牛市,大约5个月的时间。

  而其他时间突破3400点,均维持时间较短,以日为单位。那么,如果大盘回调,基金会受到什么影响呢?

  

  数据来源:Wind,好买基金研究中心;数据截至:2020.11.24

  二、3400点入市,现在还好吗?

  将上证综指与偏股混合型基金指数相比较来看,上证综指在这些年来,冲上过几次3400点后,站在现在来看,仍处于原地不动的状态,而从偏股混合型基金指数整体来看,是呈现缓慢上升趋势的。

  

  我们分别来看几次典型的大盘站上3400点基金的表现,我们选取2007年4月、2009年7月、2015年3月和2017年10月四次时间点,其中两次持续时间较长,两次持续时间较短。

  发现,在2007年那波牛市的3400点时买入基金,持有到现在,所有基金收益全部为正。同为大牛市的2015年,那时候的3400点买入基金,持有到现在,有98.5%的基金收益为正。2009年、2017年,另外两次短暂的站上3400点的时点,基金收益为正的概率分别为99.3%和98.5%。

  

  数据来源:Wind,好买基金研究中心;数据截至:2020.11.23

  注:标注统计标的仅限普通股票型基金、偏股混合型基金、灵活配置型基金

  通过历史数据发现,尽管3400点,在大盘来看,是连续十多年都在徘徊的一个时间点,但是对于基金来说,3400点买入基金,长期持有,超过98%的权益类基金收益都会回正,历史虽然不会重复,但总是奇迹般的相似。

  值得一提的是,在这4次站上3400点买入,同期排名前3名的基金,张坤的易方达中小盘上榜两次,黄兴亮的万家行业优选同样上榜两次。

  

  注:标注统计标的仅限普通股票型基金、偏股混合型基金、灵活配置型基金

  三、3400点怎么买基金?

  尽管通过历史数据验证,过去的3400点买入基金长期持有,大概率基金的收益会为正,但很多投资者依然担心,在高位买基金短期会有回调的风险。

  不用怕,可以通过定投的方式参与,定投会缩短基金收益回正的时间。每一次大盘走下3400点,再走上3400点都是一个完美的微笑曲线,而除了2007年和2015年两波大牛市外,市场均是短暂站上3400点回调,所以,我们就按大盘即将走下3400点的时间点开始定投,比较一下定投与一次性投资的收益。

  

  我们以某沪深300指数基金为例,可以看到在3400点这几个微笑曲线中,2008年4月至2009年7月定投收益超过一次性投资逾1个百分点;2009年7月至2015年3月定投收益超过一次性投资近7个百分点;2018年1月至2020年11月定投收益超过一次性投资逾3个百分点.

  

  由此可见,在大盘处于高位,通过定投是一种风险较低,且能提升收益的一种方式。

  总结

  历史虽然不会重复,但总是惊人的相似。历史上不过10次大盘站上3400点,如今就算做一次,在这样一个高点,买基金,如果长期持有,通过历史测算,获得正收益的概率在98%以上,同时,通过定投,可以平滑3400点后回调的风险,并能比一次性买入,获得更高的收益。

  好了,本期的内容就到这里。3400点,你还敢上车吗?边学边赚,就在好买商学院。欢迎大家在下方留言交流~

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