工行蚌埠分行重拳打击企业银行账户涉赌涉诈违法犯罪

　　近期出现多起社会不法份子利用银行对公账户进行跨境赌博、电信网络新型违法犯罪的案例。为保护人民群众财产安全，工商银行蚌埠分行在监管机构的指导下，在上级行的统一部署下，深入剖析跨境赌博和电信网络诈骗新形势、新问题、新特点，围绕“排存量控新增”提出多项针对性措施，综合施策出实招，启动专项治理工作，按照“谁的业务谁负责”“谁的区域谁负责”“谁开户谁负责”原则，层层压实主体责任，全面打击企业银行账户涉嫌跨境赌博、电信网络新型违法犯罪，化解银行账户涉赌、涉诈风险隐患。

　　全面摸排，重点关注 化解存量账户风险隐患。该行通过电话、实地回访等举措，全面了解存量企业客户金融需求，有效识别账户已被买卖从事非法交易的风险。对于经营者失联、法定代表人对经营情况不了解等异常账户实施控制；通过大数据回溯、分析存量账户，精准定位，重点摸排，对疑似涉赌、涉诈账户做到应控尽控，有效降低企业银行账户涉赌、涉诈风险。

　　企业服务、风险识别两手抓 严管开户源头风险。工行蚌埠分行对新设企业开户执行上门调查服务，将正常初创企业的金融业务辅导和不法分子注册“空壳公司”风险识别工作有机结合，抓服务、控风险，发现多起注册虚假地址、临时租赁门面实施账户买卖的不法行为；应用人脸识别技术，开户“实名”基础上验证“实人”信息，为司法机关后续举证不法分子买卖账户违法事实提供有力支持。

　　精准预警，联防联控，保护人民群众财产安全。 为了打击买卖银行账户的不法行为，工商银行充分发挥智能风控体系作用，通过大数据AI技术使用近百个数据特征对客户“画像”，用“客观数据”还原开立银行账户、资金交易的真正意图，有效预判不法分子设立 “空壳公司”、开立并买卖“账户”的行为，斩断跨境赌博、电信网络新型违法犯罪资金链。

　　不仅是“AI防堵、反诈”，为有效打击银行账户涉嫌跨境赌博、电信网络新型违法犯罪，今年以来，中国工商银行深入贯彻落实党中央、国务院打好防范化解金融风险攻坚战工作要求，快速组织开展企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理，坚持问题导向、科技赋能、联防联控、综合施策，从开户到账户使用全流程从严管理，可疑线索发现一起，移交一起，重拳打击银行账户涉嫌跨境赌博、电信网络新型违法犯罪，保护人民群众财产安全。