付融宝涉嫌非法集资已被立案侦查：实控人等4人被执行逮捕！

金融虎讯 7月22日消息，近日，南京市公安局建邺分局发布对外通报显示，该分局于4月17日对“付融宝”涉嫌非法集资犯罪立案侦查。根据通报，2019年5月24日，付融宝实际控制人梁某某因涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，犯罪嫌疑人吴某某、崔某某、朱某某因涉嫌非法吸收公众存款罪，经建邺区人民检察院批准执行逮捕。

通报披露，“付融宝”P2P网贷平台系江苏宝贝金融信息服务有限公司(以下简称“宝贝金融”)运营，开展个人贷和企业贷业务，2009年9月21日注册成立，地址在南京市建邺区奥体大街68号。2018年7月，“付融宝”平台出现到期资金无法兑付的情况，市、区相关部门组织核查处置、责令清理清退债权债务。该平台制定了逾期资金兑付计划，承诺于2021年4月前全额偿还逾期本金； 因平台实际兑付情况与其原公布兑付计划相差巨大，2019年2月以后，企业贷无任何资金兑付，一批出借人向我局报案、要求追究相关人员法律责任。

南京建邺公安分局于4月17日对“付融宝”涉嫌非法集资犯罪立案侦查 。

现初步查明，2015年9月以来，“付融宝”平台企业贷项目，通过提供虚假借款企业、虚构借款标，以设立资金池、借新还旧的方式，进行非法集资，导致资金链断裂。

2019年5月24日，实际控制人梁某某因涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，犯罪嫌疑人吴某某、崔某某、朱某某因涉嫌非法吸收公众存款罪经建邺区人民检察院批准执行逮捕。

建邺公安分局已经聘请审计机构对涉案资金数额及去向进行审计，对涉案资产查控工作正在继续进行；目前已查询银行账户100余个，冻结关联银行账户18个，冻结犯罪嫌疑人名下南京房产3套，北京房产2套，桩厂1座。对该案查封冻结的所有资产将在法院终审判决后，依法公开统-处置、按全国统一比例发还本金未兑付的投资人。

2019年5月，按照上级机关统一部署已发全国协查，请出借人向户籍所在地或者经常居住地公安经侦部门或派出所进行登记报案。出借人在报案时需提供的有关证据材料包括: 1、本人身份证复印件; 2、相关合同协议复印件;3、投资和收息的相关证明(POS单、银行流水、转账汇款凭证)材料等。

南京市公安局建邺分局表示，请当事人依法理性反映情况、表达诉求，积极配合公安机关开展办案追赃工作，不信谣、不传谣、不受蛊惑。警方将依法公开本案工作情况通报，有关人员可以登陆微信“南京经侦警方通告”查询。对故意编造虚假信息、干扰公安机关办案、扰乱公开秩序、损害群众合法权益的，公安机关将依法追究相应的法律责任。

天眼查显示，付融宝是由江苏宝贝金融信息服务有限公司（以下简称“江苏宝贝金融”）创立运营，宝贝金融成立于2009年。根据其官网介绍，付融宝为风投系战略投资平台，于2013年11月正式上线，实缴注册资本1.1亿元。工商资料显示，江苏宝贝金融的股东为江苏中地控股集团有限公司、梁振邦、浙商基金管理（北京）有限公司、南京软银易钢创业投资合伙企业（有限合伙）、上海金邺实业有限公司，依次分别占股40%、40%、12%、5%、3%。同时，梁振邦也是江苏中地实际控制人，持股达到53%。

根据付融宝此前数据显示，截止至2018年6月30日，付融宝累计成交量161亿，借贷余额33亿元。其中待收资金除了企业贷约23亿元之外，还有个人贷资金约10亿元。

回顾付融宝逾期兑付危机始末

2018年7月15日，付融宝官网公告，称平台近期将有项目逾期，将在2天内落实逾期情况的处理方案。7月16日，平台再度公告，称从当天起至2018年10月31日，核心企业担保方同意对其所提供担保的债权人支付5000-10000万元的还款，同时督促借款企业及时还款。此后，平台官网多次公告披露逾期代偿的支付进展。

2018年9月18日，付融宝官网发布公告，就逾期还款情况进行说明称，因平台企业贷供应链金融项目借款人从2018年7月13日起集中出现到期不能按期还款的情形，导致出借人本金不能及时收回，核心企业决定直接与各位出借人签订协议，自愿按照协议履行还款义务。公告指出，11月起，核心企业对所有本金及利息逾期项目进行代偿，并承诺二年六个月内偿还完毕出借人出街的全部本金。

2018年11月22日，付融宝发布第一期全面代偿公告，公告称，根据2018年9月17日公告，核心企业从11月开始实施全面代偿支付，本月第一期代偿资金已到账。本次代偿针对2018年10月23日之后本金逾期以及未到期的所有项目，按照每位出借人的项目出借比例予以返还，代偿返还比例为0.2%。公告表示，对于2018年7月13日-2018年10月23日本金逾期项目，待全面代偿比例追加至已支付比例后开始实施。付融宝称，截止本期代偿，由核心企业担保方累计代偿金额2658万，累计代偿比例: 2018年7月13日-2018年10月23日本金逾期项目2.75%，2018年10月23日之后本金逾期以及来到期项目0.2%。

据金融虎了解，2018年12月10日，出现项目逾期的付融宝在官网发布题为《关于对“请求不立案”进行投票的通知》的公告称，平台如果被立案，核心企业重组必受重创，将彻底失去还钱的来源；个人贷项目再受株连，催收回款势必更加艰难。平台如果被立案，立案之日后所有催回的款项都会冻结到指定专户，直到所有的法律程序都走完流程才能分配，时间肯定是几年后。平台如果被立案，出借人参与分配的计算基数，并非在投金额，而是按照“累计充值-累计提现”来扣除历史收益，金额肯定是越资深的出借人损失越大。平台如果被立案，个人贷和企业贷不可能分离。不堪想象，无限悲凉。

根据付融宝12月19日公告显示，自2018年7月13日平台企业贷项目逾期以来，平台合作的个人贷资产端品牌声誉遭受株连，无法开展新业务，同时个人贷借款客户大量出现恶意逃废债行为，导致个人借款逾期率急速上升。本息刚兑个人贷资产端实在无力为继的现实，迫使平台不得不于11月5日归布《关于“个人贷项目逾期部分”处理方案的公告》，直接对接底层资产，对到期本金去刚兑。7月13日至12月18日期间，个人贷项目待还本金由10.58亿元降至9.51亿元，累计偿还本金和利息1.76亿元。

2018年12月29日，付融宝官网发布“关于平台与部分出借人会谈事项公告”称，2018年12月28日，梁振邦与付融宝平台部分出借人代表在公司召开座谈会做出承诺，关于企业贷还款2019年1月31日前落实青岛还款资金1500万以上，2月-4月每月归还1000万。若无法兑现，由平台变卖资产予以偿还。公告还显示，2019年1月7日前落实出借委员会关于中技集团旗下上市公司ST尤夫重组四点问询的回复；2019年1月8日前落实颜静刚签署偿还付融宝平台全部企业贷无限连带责任的承诺函；若颜静刚拒绝签署，平台将采用一切可用的法律措施起诉颜静刚及中技集团。

梁振邦还承诺，关于个人贷还款，个人贷利息暂按照4.35%结算，差额部分平台承诺半年内予以补齐结清。平台每周公告追债进展和下周的工作安排，周日下午梁振邦在平台当面接待出借人或通过视屏在大群主的QQ群里通报情况，回答出借人的提问。

同日，据中国经营报报道，付融宝债委会公开表示，付融宝截至2018年11月16日有接近30亿元逾期未兑付。报道指出，即便付融宝把“选择权”交给投资人，愿与不愿立案似乎已经不是平台与出借人可以左右，但监管已经开始注意到了宝贝金融公司涉嫌经济犯罪一事。

2019年1月8日，付融宝官方微信谴责中技集团不按时履行承诺。公告透露，中技集团承诺2018年10月31日前5000万-1亿元的还款，最终履约不到50%；签署四方协议，承诺约定从2018年11月开始两年半的还款计划，第一期就未能兑现，当月仅还款0.2%；承诺新增的还款保障措施、教育公司股权一直未能兑现；承诺青岛还款4500万，两个月时间尚未办理完成等。

付融宝表示，平台代表广大出借人对中技集团及颜静刚提出强烈谴责，要求中技集团及颜静刚必须切实按照承诺履行还款义务。平台在此提出严正警告，中技集团和颜静刚不要低估平台和广大出借人追讨出借款的决心，不要一再挑战平台和广大出借人的底线，平台和广大出借人必将采取包括但不限于司法等一切手段追回出借款。

2019年1月9日，付融宝公布了第一批个人贷恶意逾期及逃废债借款人，金融虎发现，该名单涉及300人，共计逾期金额为1375.8661万元。

2019年1月15日，付融宝发布第二批恶意逾期及逃废债借款人名单，此次涉及300人，逾期金额近1500万元。两次公示中，付融宝不但公布了借款人的身份证号，还将身份证的详细地址公布了出来。付融宝在公告中称，公示名单上的借款人均已逾期超过6个月。付融宝要求，在本公示及告知书发出45日内，请所有被公示借款人及时还清借款。逾期不还者，平台将上报有关部门，纳入征信系统。

附通报全文：