理财有风险：广州一银行女职员 涉嫌理财诈骗4000万

　　最近，北京一家银行的女职员以“资金过桥”的名义虚构理财项目，非法套取超150名投资者金额高达30亿的新闻引起热议。这样的事情其实离我们并不远，我们广州，也发生一起类似的案件。

银行理财经理搭线 “资金过桥”利润高到离谱

　　当事人张先生告诉记者，事情还得从13年底开始说起。因为邻居某银行工作，平时大家交流聚会也会叫上银行的同事一起，而这时，一个声称可以帮助张先生赚钱的人出现了。

　　一个月就有10%的高额利息，确实很是吸引人。半信半疑中，考虑这是熟人介绍，又是正规银行的背景，张先生给这位李姓的女子转了50万。

　　陆陆续续一年之后，50万的资金，真金白银地净赚了40多万。这位李姓女子俨然成了张先生心目的“贵人”。此时，李某又推荐了一个投资金额更大，利息回报更加可观的项目。张先生自己也掌握基本的理财常识，眼看着这么高投资回报，不免也心有疑惑。

　　李某当时解释，因为部分客户在银行贷款，到期时可能存在资金周转问题，所以投资的钱就相当于为这些客户“搭座桥”，帮助他们解决燃眉之急，而张先生的资金，则可以从中获得可观的利息，银行也能稳住了客户，所以这样的项目可谓是“三方得益、一举三得”。

　　按照每笔“过桥资金”利息10%计算，一年多的时间，就可以净赚坐收500多万收益。张先生沉浸在巨额利息美梦中，可是在16年下半年，这个美梦还是戛然而止。

　　此时，张先生才细想这一年多的重重疑点，不仅李某都故意阻挠他与银行其他工作人员直接接触，所有的合同都是事先签好后再将交给张先生，合同本身也是看起来十分的不专业。

　　“现在觉得合同有漏洞”，但当时怎么就没有发现呢？应该说之前实打实的高额回报，蒙蔽了投资人。张先生得知投资的一千五百多万资金有危险，立即去公安局报案，这才发现，上当受骗不止是他一人。

“过桥”理财有风险 银行女职员身陷诈骗案

　　记者从立案告知书上看到，天河公安局认为，该案有犯罪事实发生，需要追究刑事责任，已于2016年12月7日立案，以集资诈骗案进行侦查。由于李某现在处于哺乳期，已经取保候审。其中一个报案的受骗者袁先生告诉则记者，在李某介绍的“资金过桥”项目中，自己也有了几千万的流水，最后总共还有四笔投资没有兑付，损失四百多万。

　　李某现在还处在哺乳期，已经取保候审，其电话已经是空号，还有一个电话处于关机状态。在受骗者提供的聊天记录中，李某最后一次在微信里与他们沟通是在16年11月份，她承认“所有的都是我欺骗你们的”，合同盖的章也是“随便在外面搞的”，“我会拼命去要回你们的钱，那个最大受益的也不能活命” 。

　　作为李婵所在的工作单位，某银行广州分行是否知情？记者也陪同受骗人来到银行了解情况。

　　银行的工作人员称需要时间了解情况且，当场人数太多为由，希望与每个当事人单独交流。今天下午，该银行就此事专门提供给本栏目记者的通告称：该案由受害人向公安机关报案，李某投案自首。目前该案正处于调查取证阶段，受害人与李某签订的均为年化收益在100%-600%间不等的《委托贷款委托合同》，非银行正式的理财合同。李某已离职，该分行将全力配合公安机关调查取证，并协助受害人通过法律途径依法维权。如司法机关生效法律文书认定需由我银行承担相关责任的，该分行将依法予以履行。该分行在获知李某涉案信息后，就案件涉及的有关事项进行全面排查，未发现与该分行业务有关联情况。

对于李某的所作所为，公益律师廖建勋认为，已经涉嫌构成刑事犯罪。

　　廖律师建议，受骗人应尽快报案，要求对李婵相应的财产和账户进行查封，尽可能的挽回损失，同时，提醒广大投资者，高额利息回报的理财产品同样也存在着高风险，购买需谨慎，而该起案件的相关后续我们也会持续关注。

　　银行职员利用职务之便知法犯法，等待她的将是法律的制裁。而在这个案件中，我们更加需要提醒广大街坊，一般的银行理财产品的收益率都在4%~5%左右，“遇到超过这个额度的理财产品，市民就需要警惕了。

SFC南方财经报道

节目播出时间：４月２7日晚18:00~1９：０0 TVS-1《南方财经报道》栏目

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