网易首页 > 网易科技 > 网易科技 > 正文

支付业反洗钱罚单频出,随行付5个月内被罚3次

0
分享至

(原标题:支付业反洗钱罚单频出 随行付5个月内被罚3次)


本报记者 李冰

自2019年以来,央行对因违反反洗钱相关规定条例的第三方支付罚没金额力度开始加大。

5月24日,中国人民银行太原中心支行公布的处罚信息显示,随行付支付有限公司山西分公司存在违反有关反洗钱规定的行为,被处罚128万元;早在5月15日,汇潮支付也因违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定收到央行罚单,共罚没金额达630万元。

从罚单金额可以看出,央行对违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定的行为处罚力度正在不断提高。

“反洗钱确实是央行关注的重点,也处罚了一些机构。未来,支付机构的合规意识有待提高,有些支付机构并没有完全按照央行要求履行反洗钱义务,而是重盈利而轻合规。”陈小辉表示。

今年以来

汇潮支付吃最高罚单

据《证券日报》记者不完全统计,今年以来因违法反洗钱等相关规定,已有2家第三方支付公司共收到4张罚单,分别是随行付和汇潮支付。其中随行付因违反反洗钱相关规定,已经被处罚3次。

具体来看,1月2日,中国人民银行重庆营业管理部行政处罚信息公示,随行付重庆分公司因违反有关反洗钱规定的行为,被中国人民银行重庆营业管理部处以罚款170万元,并对相关责任人员共处以罚款4万元。

3月6日,随行付再次因违反有关反洗钱规定被罚。中国人民银行营业管理部行政处罚信息公示显示,随行付因违反《中华人民共和国反洗钱法》等相关规定,合计被罚590万元,两名相关责任人被罚31万元,共罚没621万元。

时隔两个月后,5月24日,中国人民银行太原中心支行公布的处罚信息显示,随行付支付有限公司山西分公司存在违反有关反洗钱规定的行为。根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条,中国人民银行太原中心支行对其处以罚款128万元,同时责令该公司给予相关责任人员纪律处分,并对相关责任人员共处以罚款12万元,合计共罚没140万元。

据《证券日报》记者统计,自2019年初至今,随行付及其分公司和相关负责人员共罚没金额达935万元,2019年还未过半已罚没近千万元。

而在稍早之前,5月15日,汇潮支付也因违反《中华人民共和国反洗钱法》等相关规定,被合计罚款630万元。中国人民银行上海分行处罚信息公示显示,其未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定保存客户身份资料;未按照规定报送可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易。

记者注意到,汇潮支付被罚630万元,是今年以来支付业因违反反洗钱相关规定收到的最高罚单。

“对于支付机构而言,这个罚单金额不低。”零壹财经执行院长陈小辉对《证券日报》记者表示。

据中国支付网提供给《证券日报》记者的不完全数据统计显示,2019年第一季度,央行对支付机构开出罚单39张,累计罚没总额超过3575万元。而去年一季度第三方支付领域仅为是15张,罚没总金额约为341万元。从罚单数量看,今年一季度罚单数量比去年已经翻了逾一倍。

反洗钱依然是

监管重点关注领域

“反洗钱一直是监管的重点,近几年开始更加严格和细致。”中国支付网创始人刘刚接受《证券日报》记者采访称。

近几年,支付机构因反洗钱不力被罚已屡见不鲜,百万罚单也不在少数。

陈小辉认为,“未来,反洗钱会是一个重点。原因在于,第一,支付机构反洗钱意识有待提高。第二,金融科技给反洗钱提出了新的挑战,尤其是分布式账本技术的匿名性。”

而自2018年—2019年监管政策的密集出台更让支付机构感到“风雨欲来”。

据苏宁金融研究院统计显示,2018年10月份由一行两会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》;2019年2月21日,银保监会发布2019年的第1号令《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》;2019年4月18日,反洗钱金融行动特别工作组(FATF)公布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》等等。

苏宁金融研究院高级研究员黄大智在接受《证券日报》记者采访时讲道,下半年的监管重点会是反洗钱。洗钱过程必然涉及资金的转移和支付,支付机构是资金支付清算的通道,处在反洗钱的一线,自然成为监管重点。同时,监管的罚单趋势也表明,反洗钱监管将成为更加常态化的监管措施。”

也有业内人士表示,在互联网快速发展的今天,数据共享也是反洗钱中的一大难点。

陈小辉认为,“目前我国的反洗钱工作在全球处于相对领先地位,尤其是制度建设方面。但也存在监管资源不足,覆盖面有待进一步提高,前金融科技时代的制度有待升级,监管科技有待引入等问题。”

相关推荐
热点推荐
吴亦凡压不住“辱粉事件”,众多网友呼吁:封杀周炜,开除军籍

吴亦凡压不住“辱粉事件”,众多网友呼吁:封杀周炜,开除军籍

老刘娱乐号
2021-08-04 10:00:35
讨债大军越来越多,恒大甩卖优质影视资产

讨债大军越来越多,恒大甩卖优质影视资产

看那社会
2021-08-05 08:34:45
大局已定!俄公开支持塔利班,战火烧进阿富汗首都,防长遇袭!

大局已定!俄公开支持塔利班,战火烧进阿富汗首都,防长遇袭!

便民军事指南
2021-08-04 17:00:36
跳水冠军陈若琳之美

跳水冠军陈若琳之美

圈里八卦圈外香
2021-08-04 05:02:37
妻子被同村男子强迫发生关系,江苏一男子怒而持刀杀人,25年后骑车逆行被抓

妻子被同村男子强迫发生关系,江苏一男子怒而持刀杀人,25年后骑车逆行被抓

咪咕星人
2021-08-05 14:55:22
西媒不爽中国奥运会金牌第一,各种双标评论,更要中国好好反思

西媒不爽中国奥运会金牌第一,各种双标评论,更要中国好好反思

傲徕峰利哥
2021-08-05 18:05:02
疫情防控从严从紧!杭州这些地方关闭,这些活动取消,这些措施恢复……记者暗访发现↘

疫情防控从严从紧!杭州这些地方关闭,这些活动取消,这些措施恢复……记者暗访发现↘

杭州综合频道
2021-08-06 00:25:57
1换3!篮网第四巨头交易达成,拒绝库兹马加盟,夺冠真靠三巨头?

1换3!篮网第四巨头交易达成,拒绝库兹马加盟,夺冠真靠三巨头?

黑马观点
2021-08-05 13:07:22
【拜登政府要调查前国务卿蓬佩奥  怀疑他顺走日本赠送的5800美元威士忌】

【拜登政府要调查前国务卿蓬佩奥 怀疑他顺走日本赠送的5800美元威士忌】

海峡导报社
2021-08-05 17:01:03
最小红军身份被人怀疑,毛主席问谁能作证,答:找我大舅贺龙

最小红军身份被人怀疑,毛主席问谁能作证,答:找我大舅贺龙

古往今来
2021-08-05 18:18:04
就在刚刚!7队9人大交易达成,篮网湖人做梦都会笑醒

就在刚刚!7队9人大交易达成,篮网湖人做梦都会笑醒

独恋寒冬雪plus
2021-08-05 14:01:05
1964年,毛泽东与章含之散步,突然想起:我欠你父亲的钱50年没还

1964年,毛泽东与章含之散步,突然想起:我欠你父亲的钱50年没还

文瑶看中国
2021-08-04 23:54:29
疫情警报!国内又一地发现疫情,小区实行封闭式管理

疫情警报!国内又一地发现疫情,小区实行封闭式管理

社会黄金瞳
2021-08-04 14:43:21
三星有多么强大?北大教授:拿华为去对比三星,那是在黑华为

三星有多么强大?北大教授:拿华为去对比三星,那是在黑华为

码农鉴机
2021-08-06 00:14:53
杨紫,你也有今天!

杨紫,你也有今天!

富书
2021-08-05 14:44:04
轮到美国抗议了!“太阳武器”即将亮相,能摧毁4万公里高空目标

轮到美国抗议了!“太阳武器”即将亮相,能摧毁4万公里高空目标

娱乐个任性
2021-08-05 20:28:13
1男2女共同生活,是否认定为聚众淫乱罪?

1男2女共同生活,是否认定为聚众淫乱罪?

法律智囊团
2021-08-05 19:00:02
中国电信A股发行价格为4.53元/股 预计募集资金净额467.12亿

中国电信A股发行价格为4.53元/股 预计募集资金净额467.12亿

中新经纬
2021-08-06 00:34:28
因房价而躺平的年轻人,却让房租下跌了

因房价而躺平的年轻人,却让房租下跌了

歪道道
2021-08-05 16:59:27
拒绝詹姆斯公开招募,拒绝加盟湖人,49+5巨星正式与勇士提前续约

拒绝詹姆斯公开招募,拒绝加盟湖人,49+5巨星正式与勇士提前续约

芷兮
2021-08-05 14:15:58
2021-08-06 09:12:49

科技要闻

HarmonyOS 2满两月!开发者数量已突破120万

头条要闻

上海电气总裁跳楼自杀 妻子:想知道他到底犯了啥错

头条要闻

上海电气总裁跳楼自杀 妻子:想知道他到底犯了啥错

体育要闻

梅西巴萨生涯:35冠 6金球奖 队史射手王

娱乐要闻

李连杰小姨子利思 身材比利智还要好

财经要闻

汽车要闻

雷克萨斯公布新产品计划 2022年推全新RX和LX

态度原创

健康
房产
亲子
本地
军事航空

传染力堪比水痘,"德尔塔"为何这么毒?

房产要闻

海南最新土地数据:海口、三亚住宅用地0供应!

亲子要闻

光明日报:教孩子怎么做孩子,也是一门学问

本地新闻

今天一起为中国“乒”命

军事要闻

印度首艘国产航母终于海试了 现场照片

×