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一线民警:延迟到账对诈骗是“重大打击”

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(原标题:一线民警:延迟到账对诈骗是“重大打击”)

“我就是刚刚转账之后,也就一分钟,就反应过来了,赶紧报案。”本周二,在北京市刑侦总队等候返还被诈骗资金的市民袁女士对记者说。由于她的反应很快,报警及时,加之银行系统闻警而动,她被冒充单位领导的骗子所骗的4万余元一分不少的全部被冻结,并且在本周二返还给她。

记者从北京市刑侦总队反电信网络诈骗支队了解到,和袁女士相似,在给骗子汇款之后短时间内就能反应过来“我上当了”的受害者不在少数,粗略估计大约要占到全部受害者的三到四成。

守住最后的防线:不给骗子汇款

反电信网络诈骗支队衣德志警官告诉记者,目前以电信诈骗手段的发展趋势,通过ATM机转账的诈骗主要分为三大类,分别是冒充政府机关退税、领取助学补贴等各类政府补贴以及机票改签类。一个多月前发生在山东的准大学生徐玉玉被骗一案当中,骗子即是冒充政府工作人员,以发放助学金为饵,诱使徐玉玉在ATM机上操作,骗取了她的9900元学费,导致徐玉玉郁结于心,不幸身亡。

据一线民警介绍,和常人设想的“通过ATM机转账而受骗的都是老年人”的想法不同,这几类诈骗都是“精确制导”型的犯罪,骗子都是首先掌握了市民大量个人信息,如正在申请助学金、刚刚买了飞机票等等,其实施诈骗时的“话术”极有针对性,迷惑性非常强。如去年1月,前羽毛球运动员谢杏芳被骗,通过ATM机向骗子转账,就是因为骗子邓儒道、邓华荣获取了她的购票及航班信息。不过,两名被告在庭上都没有说清楚核心信息——谢杏芳购票信息以及航班号是从何而来,因此这些信息是如何泄露的也不得而知。

360首席反诈骗专家裴智勇说,以前在宣传防范电信网络诈骗的时候,都要提醒公众“注意不要泄露个人信息”,但现在这么说已经没有意义了。“老百姓必须要相信,你的信息已经泄露了。现在能做的,就是在承认自己的信息已经被骗子掌握的情况下,如何守住最后的防线:不给骗子汇款。”

延迟到账给了受害人反应时间

在此种情况下,此次实施的ATM非同名账户转账延迟24小时到账的措施,就更加有价值。一线民警告诉记者,首先它将给予受害人相对充分的反应时间。“之前事主反应过来被骗的时候,钱已经汇款到嫌疑人账户上,甚至已经多次转账取现。现在的方法可以让事主报警之后增大挽回损失的可能。”民警表示,这对于那些通过诱使受害人使用ATM机操作的骗术将是致命打击。同时,这也为警方侦查破案赢得时间。以前电信诈骗分子在接到汇款以后往往会多次转账汇款,以此为警方侦查增加难度。诈骗款项到账后,骗子会在极短时间内将钱款分散转账,多次转账也只需要几分钟。而按照现在的规定,再想如此操作需要几天的时间。此外,这项措施还降低了诈骗分子资金链条的流通性,增加犯罪嫌疑人的犯罪成本。对于主要诱使受害人使用ATM转账的诈骗方式而言,这将是一次重大打击。

从科技发展和经济运行的角度,快捷化的资金流动必然是社会正常的发展趋势,但一线民警表示,电信诈骗的客观形势,实际上已经在一定程度上影响了这种社会的正常发展趋势,在充分认识到诈骗的危害和严重性之后,略牺牲一些社会的便捷以减少受害人的损失,相信能够被绝大多数公众理解。

阻断改号软件传播非常关键

《通告》中提及的“电信企业和互联网企业要采取措施阻断改号软件网上发布、搜索、传播、销售渠道,严禁违法网络改号电话的运行、经营”,如果能够被有效执行,将会对防范部分容易造成巨额损失的诈骗——如冒充公检法谎称事主涉案——起到积极有效的作用。

今年8月,重庆市民王女士接到一个显示号码为+2367821616的来电。告知王女士她有一个起诉单没有处理,要求其拨打电话64868911进行查询。对方说,这是上海徐汇区公安局电话,并提醒王女士拨打114进行查询。王女士果然拨打了114查询,发现这确实是上海市公安局使用的电话号码,很快她就接到显示为02164868911号码的来电。对方在电话中称,王女士被牵连进了一起贩毒案,已经有同伙供出了她。加之随后她被诱使登录的伪造最高人民检察院的网站,王女士终于中了招。

据民警介绍,这里面起到关键作用的就是改号软件,如果没有这种技术的协助,受害人也不会轻易上当。除了冒充公检法之外,在“电话冒充熟人”诈骗中,改号软件也是必备工具。

此外,《通告》中还对电话实名制提出了“年底达到100%”的明确要求,以及严格落实“同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过4张”等规定。衣德志警官说:“以银行卡为例,有的骗子是用捡拾来的他人身份证开卡,有的则是持有身份证的公民有偿出借,客观上协助了骗子。对于后者,是否应有所处罚,现在还没有明确的说法,但是如果能在各个环节上都严格落实实名制等规定,必然将对警方侦查工作有较大的帮助。”        本报记者 安然 J060

(原标题:一线民警:延迟到账对诈骗是“重大打击”)

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