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恒大对提前赎回投资产品高管出手 流动性危机咋办?

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(原标题:恒大集团公告:6名高管提前赎回12笔投资产品,必须限期返还并严惩)

【文/观察者网 吕栋 编辑/周远方】

9月18日,恒大集团在官网发布公告称,针对部分管理人员提前赎回恒大财富投资产品一事,该集团高度重视,已要求该6名管理人员提前赎回的所有款项必须限期返还,并给予严厉惩处。

恒大集团官网截图

据公告披露,截止2021年5月1日,时任恒大集团总部、各产业集团总裁助理以上高管及地产集团各省公司董事长、总经理,以及时任恒大财富副总经理以上管理人员,共计44人持有恒大财富58笔投资产品;5月1日-9月7日期间,上述范围管理人员中,有8人的9笔投资产品到期正常兑付,有9人新认购13笔投资产品,有6人提前赎回12笔投资产品;截止9月8日,有39人仍持有恒大财富50笔投资产品。

恒大集团强调,要求恒大财富必须严格按照已公布的兑付方案执行,确保公平公正、一视同仁。同时,要求恒大财富中层以上员工必须坚守岗位,继续做好客户服务工作。

“我可以一无所有,但恒大财富投资者不能一无所有”

恒大财富(原名恒大金服)是恒大集团旗下一款资产管理产品。据官网介绍,恒大财富业务板块主要分为财富管理咨询和社区金融两类,前者为合格投资者提供高端理财、私募投资等定制化投资理财咨询服务;后者依托恒大地产广大业主提供全方位的社区金融服务。

近期,网传有自称恒大前员工的投资者表示,曾购买恒大财富2017年面向高管发行的两期产品,单笔认购起点为300万元,期限两年,预期年化收益率25%。根据该人士的说法,这两期产品在2019年时被展期至2021年,目前仍未获得兑付,但恒大在8月份选择性兑付了现任高管购买的理财。

随后,据国内外有多家媒体报道,恒大集团董事局主席许家印9月10日在恒大财富专题会上表示,目前恒大遇到前所未有的困难,但恒大的基本面没有改变;全力复工复产,全力保交楼,全力做好销售,恢复正常经营,是恒大财富产品兑付的最大保证。

“我可以一无所有,但恒大财富投资者不能一无所有。”许家印在会上指出,要确保所有到期的财富产品尽早全部兑付,且在兑付过程中做到公平公正,按既定的兑付方案千方百计争取比计划提早兑付。

许家印强调,所有兑付必须要有计划有原则,任何人不可以搞特殊化,该公司之前没有、今后也绝不允许任何人私下提前兑付。

恒大财富专题会

观察者网了解到,恒大财富当时公布的兑付方案为:本金10万元以下的到期兑付;本金10万元的投资者,到期兑付5万,一年后再兑付5万;本金10万-30万元的,到期后不兑付,次年兑付30%,第三年兑付30%,第四年兑付40%;本金30万以上的,到期不兑付,次年兑付10%,第三年兑付20%,第四年兑付30%,第五年兑付40%;机构投资者到期不兑付,与本金30万以上兑付政策相同。

但这一兑付方案未获取投资者认可。9月12日晚间,来自多地的数百名投资者前往恒大集团总部所在地深圳卓越后海中心,与恒大财富执行董事兼总经理杜亮对话。杜亮在现场承认,他确实在5月31日赎回恒大财富理财产品,提前兑付是因为家里有急事,而且他本人提前兑付发生在中国恒大危机爆发之前。

杜亮在投资者沟通时还表示,恒大很难一下子拿出400亿元兑付到期理财产品。

9月13日,恒大财富给出其理财产品最新的三种兑付方案:

其一,对于已到期部分,可选择现金兑付方案:到期当月月底兑付10%,剩余部分每3个月兑付10%。

其二,对于到期或未到期要求提前兑付部分,可用实物资产抵扣:住宅7.2折、公寓5.4折、商铺与车位4.8折,每个月下旬开启线上选房,包含认购日起到申请成功那天的收益。但前提是抵押价格不得低于当地备案价下限,否者以后者为准。

第三种兑付方式是冲抵购房尾款:9月12日24点前已认购任意恒大房子但尚未付清尾款的,可用理财额度抵扣本人或他人的购房尾款。

恒大财富官网截图

如何渡过流动性危机?

恒大陷入流动性危机,已是不争的事实。

财报显示,中国恒大上半年营收为2226.9亿元,同比下降16.5%;核心净利润为105亿元,相较去年同期的147.6亿元下降40.6%。但以归母净利润来看,中国恒大股东应占溢利143.83亿元,同比增长120%,少数股东亏损38.84亿元。

负债方面,财报显示,截至2021年6月30日,中国恒大一年内到期的短期负债为2400.49亿元,相比2020年底减少28.45%;同期现金及现金等值物仅867.72亿元,相比2020年底减少45.34%,在手现金难以覆盖短期负债。

中国恒大2021年半年报截图

中国恒大在财报中坦言,该集团存在借款违约及正常业务过程以外的诉讼风险。一些与房地产开发相关的应付款项逾期未付,导致部分项目停工。该公司正与供应商及建筑承包商洽谈,通过延期支付或以物业抵扣欠款,争取项目复工。

随着恒大流动性危机加剧,向其提供信贷的银行风险敞口也备受关注。 9月17日,路透社援引四位业内人士的话报道,中国农业银行已经对恒大部分信贷风险敞口计提了损失准备金,另外两家恒大主要债权银行中国民生银行和中信银行也准备展期恒大近期债务。

这四位消息人士表示,中资银行对恒大的信贷风险敞口在过去一年有所下降,其大部分未偿还贷款已用存款作为抵押或担保。其中一位消息人士称,在过去12个月里,民生银行对恒大的贷款风险敞口从400亿元降至300亿元,并在最近几个月内停止向恒大发放新贷款。

路透社报道截图

同一天,欧洲最大资管公司东方汇理的发言人表示,该公司的中国恒大集团敞口目前为2500万美元,不到今年早些时候的10%。东方汇理管理资产规模达2万亿美元。EMAXX数据显示,东方汇理在3月持有价值约3亿美元的恒大国际市场债券,是当时最大的整体持有者。

与此同时,中国平安也对外透露,现在颇受市场关注的恒大、蓝光、泛海等房企,平安险资无论是股权还是债权均为“0敞口”。除此之外,平安所投资的包括碧桂园、中国金茂、旭辉等地产公司在内,所有被投企业都未踩“三条红线”的红档或者橙档,财务水平相对良好。

9月14日,全球三大评级机构之一的惠誉在报告中指出,如果恒大发生债务违约,许多行业可能面临更高的信用风险,不过对银行业的总体影响将是可控的。该机构称,违约将加剧房屋建筑商之间的信贷两极分化,并可能对一些较小的银行造成不利影响。

当天,中国恒大发布公告,称2021年6月、7月及8月,中国恒大的物业合约销售金额分别为人民币716.3亿元,人民币437.8亿元,人民币380.8亿元,呈下降趋势。

中国恒大表示,9月通常是中国房地产行业物业合约销售高峰,然而由于对该公司的持续负面新闻报道严重影响潜在购房者信心,预期9月销售持续大幅下降,导致该公司销售回款持续恶化,进一步对现金流及流动性造成巨大压力。

公告披露,中国恒大为缓解流动性问题,正商讨出售该公司成员的权益,以及其他资产(包括但不限于投资性物业、酒店和其他物业),但目前尚未取得预期成果。

9月15日,中国国家统计局新闻发言人付凌晖在回应涉及恒大集团的相关问题时表示,一些大型房地产企业运营过程中出现一些困难,对于整个行业发展的影响还需要观察。随着房地产市场制度不断完善,中国房地产市场有望保持稳定的发展。

本文系观察者网独家稿件,未经授权,不得转载。

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