探密BETA：金融机构落地“客户池”的关键

（原标题：探密BETA：金融机构落地“客户池”的关键）

“存量时代”。行业竞争加剧，金融机构如何把原有的存量客户资源盘活建立“客户池”？如何提升客户的粘性，从而更好地进行业务的升级？

为什么要建立 “客户池”

2020年疫情后，加大了对金融行业线下服务的冲击，如银行、保险、券商普遍存在获客难、活客难、留客难的痛点。传统的区域性营销促活方式随着网点减少、消费行为改变已收效甚微。金融机构迫切需要构建自己的私域流量，而金融行业的私域流量经营，和其他行业最大的区别是-----信任。

客户在金融机构购买产品和服务，认的无非是两样：一是金融机构品牌，一是客户经理的服务经验。当客户都转移至线上，非面对面的情况下，某国有银行发现客户线下邀约面访难度加大，如何获得客户长久持续的信任成为突破业绩增长的重要课题。

那么为客户提供线上统一、标准化的品牌服务和客户经理身份识别认证，同时打造“以客户为中心”，批量的客户数字化经营，利用金融科技工具提升长尾服务能力，就能快速在线上线下业务场景逐步融合的竞争中脱颖而出，提高客户复购率。“客户池”是批量数字化经营、标准化服务的前提。

探 密 BETA：金融机构 落地 “客户池”的关键

贝塔数据创始人兼CEO就曾在一次与某国有银行的讨论会中首次提出“经营私域流量的本质是与客户建立连接，让每一次互动更美好，让每一次连接更有温度”。

BETA首创“漏斗型”客户池穿透获客模型：

旨在人即网点，人即服务。让金融机构和客户从传统的单向沟通，升级为以数据驱动，数字化互动、美好的情感连接。

例如某国有银行为攻克线下面访难度大、客户邀约难的痛点，转变营销思路，通过企业微信为载体，将客户池作为维护客户关系的长久之道。在批量经营客户时，从资产、信息、行为、兴趣、风险偏好等五个维度，数百万标签打造粒度级客户画像，形成数据反馈闭环。针对不同的线上经营场景，客户经理通过千人千面的早报推送、营销互动工具、政策解读和金融产品解构，高频、高效触达客户，实时数据分析快速洞察客户的不同诉求，找到客户决策关键点，从而实现某国有银行数字化全链路经营。

金融机构的本质是服务，或者说是把服务作为一种产品来给客户提供。如果只是把客户作为流量，关系相对单一，也容易陷入简单的利率或价格比较。只有双向的互动沟通，形成情感连接，才能带来长久的客情关系。“客户池”作为数字化经营的支点，无疑可以为金融机构未来的核心竞争力提供强引擎。

金融大数据推动金融机构“以客户为中心”服务新生态

上海贝耳塔信息技术有限公司（简称“贝塔数据”），是上海高新技术企业。以金融大数据为基础，为金融机构提供数据智能综合解决方案，多年来一直在金融领域的科技创新进行深耕实践，赋能金融机构破局存量市场，完成数字化转型。

截至目前，BETA服务用户已覆盖国内110万+高端理财师、70%银行网点、1000多家金融机构。金融数据库涵盖7500万客户投资偏好行为画像。未来，BETA将致力于持续打造理财顾问服务全链条数字化与智能化SAAS平台！