出走的高管与一纸监管函：海富通基金陷多事之秋

（原标题：21深度丨出走的高管与一纸监管函：海富通基金陷多事之秋）

21世纪经济报道记者王媛媛 上海报道

“暂停新基金发行。”

一位业内知情人士告诉21世纪经济报道记者，海富通基金的新基金发行业务实质性停摆已经接近15个月。

这一数据，与公开披露的新基金申报节奏相符。

在整个基金行业内部，这都是十分罕见的监管惩处力度。

21世纪经济报道记者获得的信息显示，2021年7月突然离职的海富通基金副总经理王智慧，或是海富通基金系列问题的“关键先生”。

因其在监管调查前出国，导致目前系列调查尚无定论。

离职

从公开信息可以看到，2021年7月，海富通基金发布公告称，公司副总经理王智慧因“个人原因”离职。

彼时曾有媒体报道的信息称，王智慧是因为家庭原因离职。

“王智慧的家人均在国外定居，他本人亦长期往返于两地。近年因疫情、子女等原因，这种奔波变得难度加大，导致他去意萌生。而2021年的一些情况更推动了这一事态发展，最终导致王智慧正式离职。”彼时有媒体报道称。

这样的说法，在当时显得似乎合理，却又似乎不合理。

2020年6月底，海富通基金才正式公告，将入职五年多的权益团队负责人王智慧提拔为副总经理。结果仅仅上任一年，王智慧便突然“辞职”，略显仓促。

任职海富通期间，王智慧从2016年4月开始管理基金，代表产品分别是海富通两只老牌公募基金“海富通精选混合”、“海富通精选贰号混合”，同时亦兼任全国社保基金组合投资经理。不过，在此前的结构性牛市行情中，整体业绩表现不算亮眼。

近日，有业内知情人士对21世纪经济报道记者称，王智慧离职的真实原因并不简单。“其快了监管调查一步，提前出国。”

随后海富通基金接到了上海证监局的罚单。

根据本报记者获得的相关资料，今年8月，上海证监局对海富通基金正式下发监管函，要求公司进行整改，并暂停公司新发产品。同时，上海证监局对海富通基金的个别高管下发了警示函。

上海证监局认为海富通基金对投资管理人员出国、出境管理存在很大漏洞，相关制度没有严格执行。同时，海富通基金对投资管理人员在交易时间使用通讯设备的管理也存在漏洞，均构成违规。

但由于未正式立案或公诉，监管并没有明确对王智慧出国一事的定性。

“监管部门想要找人配合调查的时候，却发现人已经提前出国了，一直没回来，而且联系不到。监管警示函的指向也很明显，认为海富通基金对出国出境的管理、投资交易的内控环节都存在不小的漏洞。”知情人士告诉记者。

该公司内部人士反馈透露，王智慧可能是2021年5月下旬-6月初完成的出国，后来便在公司没见过这个人。而当月下旬，监管部门来公司找人，就找不到了。

“实际上，海富通暂停新发基金并不是从今年8月开始的，而是从2021年三季度开始的，这一时点也正是在王智慧公告离职后。业内各大保险、机构、券商也都知情。从当时到现在被暂停新发产品已经快要一年半了。”该名知情人士称。

“的确听说过这个情况”，对于王智慧被查一事，沪上某机构圈人士告诉记者，对此事早有耳闻。

根据Wind数据，截至2022年12月12日，今年以来，全市场公募共新发产品1369只，但海富通今年全年的发行记录为0。

而在此前2019-2021年的三年时间内，海富通基金新发产品的数量分别是：7只、19只、15只。

不过，由于海富通基金的机构客户长期占比超过75%，即使今年没有任何新发产品，但公司在管的资金总规模却没有下降特别多。

根据Wind数据，2021年4季度末，海富通基金的在管规模为1652.95亿元，至2022年3季度末，其在管规模变为1379.49亿元，三个季度下降了273.46亿的规模。

该数据并不显得过度惹人关注。

续集

21世纪经济报道记者从相关消息人士处获悉称，日前，监管部门已经结束了对海富通基金的整改验收工作。

不过海富通的经营争论在内部却仍在继续。

据了解，在2022年都快过完的时间当口，海富通管理层才商讨并确定了2021年的高管年终奖及薪酬发放工作。

“由于2021年发生了风险事件，且公司在2022年受到了处罚，所以在高管奖金激励金额的分配上管理层出现了分歧。”前述知情人士称。

“海富通基金的内部薪酬分配制度允许高管的全薪收入最高上限可至公司人均全薪的10倍。但2021年公司发生了这么大的事，某主要管理层人员还是按照10倍收入上限计算自己的薪酬激励，后因为迫于股东会压力，才对这个系数进行了一定的调整，但调整后全年薪酬收入依然非常高。”上述知情人士称。

“2021年海富通基金公司本身的收益随着行业大年水涨船高，创下新高，但是发生了这么大的风险事件，高管还值得用高薪去激励吗？”上述知情人士认为。

金融行业薪资问题，并非个案，甚至已经引发监管高度重视。

今年8月2日，财政部出台了《财政部关于进一步加强国有金融企业财务管理的通知》，要求进一步加强国有金融企业财务管理，有效防范金融风险。

《通知》要求，金融企业应当合理控制岗位分配级差，要进一步加大向一线员工、基层员工倾斜力度。同时，也要建立健全追责追薪机制，对于那些因自身未能勤勉尽责而导致企业发生重大违法违规行为或重大风险损失的管理人员，要追索扣回其薪酬激励。

公开信息显示，王智慧最早入行是在中金公司、申银万国做券商分析师。

随后于2009年加入华宝兴业基金，先后担任研究部副总经理、投资经理等职务。并于2015年加入海富通基金，任总经理助理、基金经理。

而查阅海富通基金目前的高级管理人员公开信息，其多位高管亦有原华宝兴业基金的工作履历。

另据知情人士表示，公司某高管人员就曾因其突破千万的收入而受到国资委有关部门关注。

事不过三

海富通要以相对较高的倍数为高管制定年终奖，主要是因为2021年，这家公司在经营数据上实现了多项历史新高。

成立于2003年的海富通基金，在2021年末，其公司资管总规模为4161亿元，创历史新高，较2021年初增长了28.7%。此外，海富通基金2021年实现营业收入16.38亿元，实现净利润5.30亿元，当年产生的管理费用为8.80亿元，均创出历史新高。

对于海富通来说，这似乎是非常好的成绩，但放眼整个公募行业，亦因赶上整个行业的历史性增长的红利。

或许与同行相比的数据更能说明问题。

根据Wind数据，以全市场157家公募及资管机构的2021年在管规模增长绝对值排名，海富通排在第32位；以增速排名，则掉到行业第89位；以全市场155家公募及资管机构的2021年管理费用增长绝对值排名，海富通位于行业第55位；以增速排名，则掉到了第114位；以89家公募及资管机构的2021年营收增长绝对值排名，海富通位于行业第27位；以净利润排名，海富通位于行业第22位。（由于各类数据获取方式不同，因此Wind数据库包含的数量样本有差异）

就海富通而言，该公司此前就曾出现过风险事件，均对机构发展造成很大负面影响。

2018年9月，中国裁判文书网公布了上海一中院的一则刑事判决书，该判决书显示，2016年12月26日，被告人谢志刚被上海市人民检察院第一分院指控犯利用未公开信息交易罪，并被提起公诉。

谢志刚于2013年9月加入海富通基金，随后担任基金经理，开始逐渐管理多只产品。直至2015年6月11日，“仓促”离职，离职原因是“个人原因”。随即在一年后的2016年，被提起公诉。

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