网易首页 > 网易财经 > 正文

强化基金投顾业务资格管理 跟大V买基金组合被叫停

0
分享至

(原标题:强化基金投顾业务资格管理 跟着大V买基金组合被叫停)

正本清源,基金投资建议活动正迎来监管规范。

近日,一则《关于规范基金投资建议活动的通知》(下称《通知》)在业内引发热议。

《通知》明确指出,提供基金投资组合策略建议活动为基金投资顾问业务,应当遵守《基金法》《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》(以下简称《试点通知》)关于基金投顾业务资格管理、行为规范等有关要求。

事实上,作为一种大众理财,公募基金最近两年来频频“出圈”,被大众认可,大量的新基民慕名而来,“基金怎么选?如何买到优质的基金?”成为新基民最困惑的问题。为此,证监会发布《试点通知》,基金投顾业务由此启航,重点解决投资者投资基金过程中的痛点。

但是,与此同时,一些具有基金销售牌照但不具备投顾试点资格的第三方机构,或者一些财经大V在平台上也开始提供基金组合、大V组合销售得红红火火。

“组合可以掩盖很多单一问题,如果被利用的话确实不是好现象。比如为了销售,放一些不太好的产品到组合内。”北京某券商人士认为,基金投顾是一项专业服务,需要综合管理能力,比如买卖时间点、基金选择、风控等等,因此需要执业资格,监管规范有利于行业发展。

21世纪经济报道记者也了解到,自《通知》下发之日起,监管要求辖区内各机构不得新增开展不符合《试点通知》的提供基金投资组合策略建议活动。同时,还应当以显著方式提示存量客户:正在对提供基金投资建议活动进行规范整改,后续存在不能持续提供服务的风险。

跟着大V买基金组合

基金界也有“李佳琦”。

当下,有这样一个群财经大V活跃在天天基金、蚂蚁财富上,他们筛选基金,构建自己的基金组合,以自己买入为担保,粉丝自愿进行跟投。

在此过程中,为粉丝的买入和卖出提供顾问服务,收取一定的咨询费。或者与第三方平台合作,以其带来的流量享受分成。

据业内人士介绍,某些财经大V的跟随投资者总规模已经上亿元。

21世纪经济报道记者在天天基金里发现,有一位财富号加V认证的大V粉丝数3万多人,一共发布“小鳄鱼配置组合”“蜗牛定投计划”等5个基金组合产品。

其管理的“蜗牛定投计划”持仓主要是指数型、债券型、混合型和QDII型基金产品,共4只基金。投资人100元起购,一键跟投,组合不额外收费,今年以来收益亏损5.74%。

“虽然东方财富拿到了投顾牌照,但入驻的财经大V是不具备投顾业务资格。”华南某券商人士认为,“这需要平台做好财经大V的管控,因为有了基金投顾资格,相当于接受了客户委托,用客户用于基金投顾的资金操作。”

不仅如此,市场上还有好买基金等一批基金销售机构,不具备基金投顾资格也在提供基金组合产品。

规范与限期整改

多位受访人士表示,对于规范基金投资组合策略,业内早有预期。

《通知》中称,提供基金投资组合策略建议活动为基金投资顾问业务,应当遵守《基金法》和《试点通知》中关于基金投资顾问业务资格管理、行为规范等有关要求。

管理型基金投资顾问业务与非管理型基金投资顾问业务是基金投资顾问业务的两种形态,均应遵守上述规则。

《通知》强调基金销售业务附带提供基金投资建议活动,应当遵循基金销售业务基本法律关系。

主要包括六点,其一是业务开展主体为基金销售机构;其二是标的基金为基金销售机构代理销售的基金产品;其三是服务对象限于该机构的基金销售业务客户;其四是不得就提供基金投资建议与客户单独签订合同;其五是不得就提供基金投资建议服务单独收取费用。

最后是不具有基金投资顾问业务资格的机构不得提供基金投资组合策略投资建议,不得提供基金组合中具体基金构成比例建议,不得展示基金组合的业绩,不得提供调仓建议。

在规范整改安排上,通知下发后,要求机构不得新增开展不符合《试点通知》的提供基金投资组合策略建议活动,包括不得展示或上线新的基金投资组合策略,已上线基金投资组合策略不得新增客户,不得允许存量客户追加组合策略投资。

同时,各公司还应当以显著方式提示存量客户:正在对提供基金投资建议活动进行规范整改,后续存在不能持续提供服务的风险。

《通知》对相关机构给出了两个时间限时,包括基金投顾机构于2021年12月31日前调整存量符合《试点通知》,不具备投顾资格的销售机构于2022年6月30日前将存量整改为符合前述法律关系的基金销售业务。

虽然目前只针对广东地区的基金公司和基金销售机构,但业内人士预计,政策范围会进一步扩大。

业界期盼投顾规范

目前,基金投顾业务试点实现“从0到1”已有两周年,据21世纪经济报道记者统计,目前已有59家机构获批,包括24家公募基金公司(含子公司)、29家券商、3家银行、3家独立销售机构。

中国人民大学商学院财务金融系教授孟庆斌认为,基金投顾试点逐步落地的过程中,无论在覆盖用户数,还是在规模和复购率上,开展基金投顾资格的机构获得了不错的成效。

广发基金资产配置部总经理杨喆表示,通过分析广大投资者的盈利状况数据,我们能够看到,投资者普遍存在着“产品选择难、资产配置难、投资纪律弱”的问题,而基金投顾业务的试点推广,将对行业生态产生积极推动作用,进而改善“基金赚钱,基民不赚钱”的行业难题。基金投顾业务的开展,无论从制度设计、业务模式还有从对行业生态的塑造上,都会对“提升投资者的盈利体验”产生较深远积极的影响。

杨喆认为,基金投顾业务的目的是为了帮助投资者争取达到长期投资目标,相较于传统业务更加重视投资风险收益水平和客户陪伴。

目前市场上部分基金投资组合存在持仓集中度高或换手率较高等问题,可能无法帮助投资者争取实现长期的投资目标,甚至还会增加波动风险。基金投顾活动的规范化将有利于管理业务风险,为投资者提供更好的投资环境。

未来,随着投顾规则进一步细化落地,将有利于引导投资者培养更加长期、理性的投资观,在选择组合的时候更加关注组合的风险控制能力和长期风险收益水平。

更多内容请下载21财经APP

相关推荐
热点推荐
压太阳保第六!国王加时横扫灰熊 小萨连50场两双并列历史第二

压太阳保第六!国王加时横扫灰熊 小萨连50场两双并列历史第二

醉卧浮生
2024-03-19 12:53:52
威廉王子夫妇终于合体了!凯特穿休闲装拎着购物袋,依然活力满满

威廉王子夫妇终于合体了!凯特穿休闲装拎着购物袋,依然活力满满

八八尚语
2024-03-19 07:11:41
美军公布六代机最新进展,预计将在2030年左右取代F-22战斗机

美军公布六代机最新进展,预计将在2030年左右取代F-22战斗机

环球网资讯
2024-03-19 06:34:51
王珞丹突然官宣喜讯,全网炸了:恭喜啊!

王珞丹突然官宣喜讯,全网炸了:恭喜啊!

莫问先生
2024-03-19 10:36:39
再干6年,普京能带出一个强大的俄罗斯吗?

再干6年,普京能带出一个强大的俄罗斯吗?

观察者网
2024-03-18 21:17:20
沈阳铁西发生车祸 警方通报:造成3死2伤 肇事驾驶人已被控制

沈阳铁西发生车祸 警方通报:造成3死2伤 肇事驾驶人已被控制

封面新闻
2024-03-19 13:26:09
邯郸被害男孩估计又白死了,因为杀害4岁女童的男孩已经去上学了

邯郸被害男孩估计又白死了,因为杀害4岁女童的男孩已经去上学了

元爸体育
2024-03-18 21:17:41
为什么海员工资那么高?因为一旦上了船,一条腿就跨进了阎王殿!

为什么海员工资那么高?因为一旦上了船,一条腿就跨进了阎王殿!

玛丽姬丝
2024-03-18 22:36:49
几乎“全军覆没”?马斯克正式宣布,外媒:弯道超车还是失败了

几乎“全军覆没”?马斯克正式宣布,外媒:弯道超车还是失败了

疯狂小菠萝
2024-03-18 17:47:18
两会顺利结束,六大民生提案没有通过,有点遗憾

两会顺利结束,六大民生提案没有通过,有点遗憾

庞明说财经
2024-03-19 10:30:25
女生屁股太翘,有多危险?!

女生屁股太翘,有多危险?!

增肌减脂
2023-12-24 22:52:20
315后,全国各地山姆超市挤爆了!网友:其他食品真不敢吃了!

315后,全国各地山姆超市挤爆了!网友:其他食品真不敢吃了!

杂谈哥闲谈
2024-03-18 13:27:44
又一家公司宣布退市,14万股民血本无归,实控人套现31亿潇洒上岸

又一家公司宣布退市,14万股民血本无归,实控人套现31亿潇洒上岸

云姐闲聊
2024-03-19 08:41:30
“他之前一直认为美国自由、安全、和平”,直到↓

“他之前一直认为美国自由、安全、和平”,直到↓

观察者网
2024-03-18 22:21:15
真实欧洲:大部分行业收入2000-3000欧!工资没比中国多多少!

真实欧洲:大部分行业收入2000-3000欧!工资没比中国多多少!

杂谈哥闲谈
2024-03-18 19:58:16
重大进展!被害初中生父亲放出狠话,想判凶手死刑,只有一个办法

重大进展!被害初中生父亲放出狠话,想判凶手死刑,只有一个办法

独眼老李
2024-03-18 21:07:38
“邯郸3名初中生杀人埋尸案” 学校回应未发现校园霸凌 家属不认可

“邯郸3名初中生杀人埋尸案” 学校回应未发现校园霸凌 家属不认可

央广网
2024-03-19 11:50:06
刚刚,突然宣布卸任!

刚刚,突然宣布卸任!

观威海
2024-03-18 20:49:17
达成协议,将集体辞职!

达成协议,将集体辞职!

鲁中晨报
2024-03-19 09:45:13
日本股市跌幅扩大

日本股市跌幅扩大

每日经济新闻
2024-03-19 09:47:13
2024-03-19 15:02:44

财经要闻

"围猎"三丰智能:合作方可能无实际业务?

头条要闻

小米回应"测试车高速逃费":未恶意逃费、未违规掉头

头条要闻

小米回应"测试车高速逃费":未恶意逃费、未违规掉头

体育要闻

温水煮青蛙,最后发现自己才是那只蛙

娱乐要闻

李惠利发声道歉!柳俊烈劈腿确凿

科技要闻

1块顶上代5块!英伟达新王牌让世界用上AI?

汽车要闻

新能源车自燃率更低?院士9个数据错8个

态度原创

健康
手机
数码
房产
公开课

喝酒脸红的人,更容易老年痴呆?

手机要闻

小米首款小折叠屏MIX Flip爆料:代号“如意”或5月亮相

数码要闻

小米电视夺2月出货量冠军 国外电视不香了:暴跌40%

房产要闻

杨浦定海街道154街坊地块项目公司拟37.5386亿元正式挂牌转让

公开课

张雪峰:想多挣钱,得学理工科

无障碍浏览 进入关怀版
×