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遭深圳七部门调查的炒房大V深房理是何方"神圣"

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“102份炒房资料举报”事件继续发酵。

4月8日,坐拥140万粉丝的深圳炒房大V@深房理,被七部门联手调查了。

这次,炒房团要凉了,炒房客慌作一团!

那么,引起这场风波的“深房理”到底是何方神圣呢?

01、深圳七部门联合围剿炒房团“深房理”

4月8日,深圳住建局等七部门联合发布通告称,将对涉及“深房理”的举报事项进行调查处理。

▲来源:深圳住建局官微

通告称,为贯彻落实国家有关法律法规规定,切实维护深圳市房地产市场秩序和金融管理秩序,有关部门已对“深房理”涉嫌违法违规线索开展联合调查:

一是关于举报反映的“深房理”教唆炒房人通过弄虚作假、隐瞒真实情况或者提供虚假证明材料等方式骗取购房资格的行为,一经查实,相关当事人将被列入失信名单并受联合惩戒,住房建设部门将依法采取停止使用“购房意向登记系统”及合同网签系统、停止购买或承租保障性住房、停止公积金贷款资格等措施。

二是关于举报反映的“深房理”以合资入股、众筹等名义,向不特定对象募集资金用于购房并承诺返还收益,涉嫌非法集资的行为,处置非法集资牵头部门会同行业主管部门、监管部门将依法进行调查处置。

三是关于举报反映的“深房理”提供“一条龙”服务教唆协助借款人骗取信贷资金违规用于购房的问题,金融监管部门将纳入“防止经营用途贷款违规流入房地产领域联合排查行动”作为重点线索核查,一经查实,金融机构将依法依约提前收回贷款,并对未履职尽责的金融机构及其从业人员依法依规从严从重处罚。对其中协助借款人违规套取信贷资金的中介机构,住房建设部门将予以依法查处,金融机构一律不得进行合作。

四是对于执法检查中发现的“深房理”涉嫌虚假广告行为,市场监管部门将依据《广告法》等法律法规查处,目前,该案正在调查处理中。

五是对于“深房理”通过其公众账号、聊天群组发布虚假不实信息的行为,一经查实,网信部门将依法依规采取暂停相关账号服务或关停相关账号等处罚措施。

六是对于调查过程中发现的涉嫌犯罪线索,将移交公安机关依法处理。

通告称,相关调查处理结果,将第一时间向社会公布。

这次是七部门罕见地联合发文严查违规炒房,涉及的违法违规事项性质较为严重,如涉嫌非法集资、提供“一条龙”服务教唆炒房、协助借款人骗取信贷资金违规用于购房等。

该通告发布不足一小时,已收获7.3万点击,评论区一片叫好。

监管出手后,深房理也发了一条微博回应,称已联系律师通过法律途径处理。

02、顶风作案?

102份炒房材料被曝光

4月2日,深圳人民银行发布了《关于公布对经营用途贷款违规流入房地产领域问题投诉举报途径的通知》,针对房地产市场是否有违规资金进入,提供了举报途径。
当日,“深房理装修队003”转发该消息的媒体报道,并举报“美妈陈小泉”于2019年9月18日通过中信银行深圳福田支行申请了385万元个人经营性贷款用于炒房,称此人名下还有更多贷款也是用于炒房,其爆出的长图详细解释了炒房过程——如何通过腾挪贷款及借款,让个人总资产超3500万元。

此外,据@美妈陈小泉 微博主页信息,其为微博认证知名母婴育儿博主、头条文章作者,@深房理装修队003主页则无认证信息,简介中显示一永久联系地址。
需要指出的是,对于@美妈陈小泉 向中信银行深圳福田支行申请个人经营贷一事,该用户表示,为尊重爆料人意愿,无法提供详细材料。
4月4日,“深房理装修队003”爆出深房理摇篮会员合伙炒房材料102份。此前,还称“有上百个合伙炒房的,每一个都精确到手机号码”

▲来源:微博
这些炒房材料基本都是微信聊天截图,内容多为代持人“招募股东”。
对于所谓代持,@深房理装修队003表示,是指代持人以购房资格入股,占5%份额。
有资金却无购房资格群体,在买房时将自己的房产登记在他人名下,由他人代为持有,同时付出一定成本的炒房行为。
据@深房理装修队003提供材料,一合伙买房双方在见证人见证下签订《房屋合伙协议》,代持者无偿为资金提供方提供户口随迁服务,并且约定代持者以出资比例计得所持房屋比例。乙方则为发车提供资金支持与保障:已到位资金300万元。

值得一提的是,尽管事前已签署相关协议,代持及合伙买房方仍然可能发生纠纷。
@深房理装修队003提供信息显示,一合伙购房股东在会员群中表示,投资数十万元合伙买房,却被代持人告上法庭,合伙的房子已申请下抵押贷,代持人却并未将相应比例的贷款交与其,并强行赎回其股份。

同日,“深房理装修队003”还爆料深房理去年11月举办了一场学员线下见面会,称“千人炒房大会,这不算非法金融活动?”

4月6日,该报料人进一步指出3套涉嫌使用经营贷贷出资金用于炒房的案例。
4月7日凌晨,@深房理装修队003在微博称,举报材料已经直接提交给银保监工作人员。

之后又爆料:“(深房理)有7个500人群,加起来超过3000人了,前11个人都是跟深房理或者他们公司有关联的人员。”

▲来源:微博

03、深房理到底是何方"神圣"

被举报的“深房理” 微博简介为房产专家,拥有超过140万粉丝。

在个人简介页面,自称为深圳资深房产投资人的@深房理,想要申请为其“V+会员”需3980元/年。

据悉,其背后其实是现居深圳的辽宁人李X峰。

十年前," 深房理 " 还在以 " 高工 " 的名义发布 " 倒楼板 " 广告;十年后," 深房理 " 已然华丽转身。

从2015年起," 深房理 " 在微博上灌输 " 人人皆可买房,直到财务自由 " 的理念。

" 深房理 " 更是打出诱惑性口号:要培养1万名职业房产投资人。

鼓吹 " 买房包赚 " 的同时,一直引导和鼓励粉丝 " 长期大量做个人银行流水,到多家银行申请大额信用卡,发动亲友每人办理几张信用卡以凑首付款 "、" 找公司代开工资做‘工薪贷’ "" 拿房产做经营贷 " 等涉嫌骗贷行为,甚至养 " 婚票 " 规避限购,却鲜有提示相关风险。

直到2020年," 深房理 " 炒房套路陆续被媒体曝光。

内人士指出," 深房理 "" 包赚 " 模式,实际是让会员不断高价购买指定楼盘的房子,这样这些房子都是在会员 " 左手倒右手 " 之间交易,层层传递后实现个别小区房价快速上涨 "。

04、深房理购房模式曾被投诉

据了解,去年11月,深圳市住房和建设局局长、党组书记张学凡表示,政府主管部门高度重视,正在对代持炒房等情况调查处理,一旦发现存在违规行为,将依法依规严肃处理。

同样在去年11月,@深房理 举办了首场线下见面会,吸引近千人从全国各地来到深圳,参与这场“感恩遇见”的活动。

会上,@深房理 表示,要培养一万名职业房产投资人。

然而,深房理购房模式曾被投诉。

在去年年中即有公开爆料信息显示,@深房理 引导会员在深圳借钱炒房,后因资金链断裂,造成会员损失。据中国基金报报道,去年5月份,一位名叫“7蟹姐姐”的微博用户发长文控诉,声称自己被“深房理”给骗了。

其表示,在试图用经营贷买房的过程中,遭遇首付款提高、贷款额度下降、深圳经营贷政策突然收紧等,按照深房理推荐,其套现所有可用渠道,用尽杠杠,高额的年化利率导致最终资金链条断裂,价值728万元的房产被查封。

05、炒房客已被盯上!

近日,上海发现3.39亿信贷资金违规流入楼市。
4月7日,上海银保监局组织辖内商业银行开展个人住房信贷管理专项自查,并进行了监管稽核调查。

自3月1日开始,上海银保监局选取辖内16家银行开展了经营贷、消费贷违规流入房市专项稽核调查。
截至目前,此次监管稽核调查已发现123笔、3.39亿元经营贷和消费贷涉嫌被挪用于房地产市场,同时还发现部分银行首套房认定不准确、数据填报不规范以及外部“助贷”机构违规问题突出等情况
不止是上海,多地严肃查处经营贷违规流入房市。
银保监会官网信息显示,开年以来,浙江、江苏、福建、大连等地监管分局相继就个人经营性贷款违规流入楼市等问题进行了严厉查处,合计已开出罚单累计10张,处罚金额超过500万元。
另有,北京市住建委执法部门持续着力解决好人民群众“急难愁盼”的问题,联合朝阳房管局、海淀房管局、丰台房管局、通州住建委、石景山住建委、昌平住建委、顺义住建委开展房地产市场检查,线上线下两手抓,严查发布委托手续不全、炒作学区房、违规商改住、违规群租、代理出租不符合交易条件房屋等违法违规行为,26家机构被查处,名单如下:

此外,市住建委近期房源信息日渐增多的阿里巴巴旗下“闲鱼网”进行执法检查,发现涉嫌存在发布转租保障房等违规租赁信息、允许未取得备案经纪机构和未取得从业人员信息卡的经纪人员发布房源信息等问题。市住建委对该企业进行约谈,强调平台对房源信息发布主体的监管责任,要求其立即整改,切实履行信息审核义务。

本文综合来源:中国证券报、中国基金报、深圳大件事等

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