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陈雨露:"十四五"是我国建立现代金融体系的关键时期

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目前,疫情对经济增长和宏观政策的扰动已在逐步消退,但疫情冲击导致的各类衍生风险仍不容忽视。特别是,我国金融改革发展目前仍处于重要战略机遇期。“十四五”期间,金融领域的重点任务有哪些?助力经济平稳运行,货币政策接下来如何发力?

近日,全国政协委员、经济委员会副主任、中国人民银行副行长陈雨露在接受第一财经记者独家专访时表示,“十四五”期间,金融工作将继续以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,通过夯实现代中央银行制度,建设现代金融体系,深化金融高水平开放,为经济高质量发展、全面建设社会主义现代化国家提供重要支撑。

在货币政策方面,陈雨露强调,重点是完善货币供应调控机制,保持货币供应量和社会融资规模增速与反映潜在产出的名义国内生产总值增速基本匹配,不搞大水漫灌,守护好老百姓的“钱袋子”。

第一财经:党的十九届四中、五中全会都对建设现代中央银行制度作出重要部署,为做好“十四五”时期金融工作特别是中央银行工作指明了方向。接下来,建设现代中央银行制度的工作重点有哪些?

陈雨露:建设现代中央银行制度的主要任务是,按照党的十九大明确的战略部署,健全货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架。

在健全现代货币政策框架方面,工作的重点是要完善货币供应调控机制,保持货币供应量和社会融资规模增速与名义经济增速基本匹配,不搞大水漫灌,守护好老百姓的“钱袋子”。同时,我们还会进一步增强货币政策操作的规则性和透明度,建立制度化的货币政策沟通机制,有效管理和引导预期。当然,利率市场化改革也会进一步深化,中央银行政策利率通过市场利率向贷款利率和存款利率的传导更加顺畅,引导金融资源更多配置至小微、民营企业。

在健全宏观审慎政策框架方面,工作的重点是要构建系统性金融风险防控体系。2008年国际金融危机后,宏观审慎政策框架在全球得到广泛实践,成为现代中央银行制度主要组成部分,我国较早在这一领域进行了探索。“十四五”期间,针对金融创新发展和金融风险演变特点,人民银行会继续完善宏观审慎政策框架,逐步将主要金融活动、金融市场、金融机构纳入宏观审慎管理,重点加强对系统重要性金融机构、金融控股公司与金融基础设施监管的统筹监管。此外,我们会继续推动加强金融监管协调,不断补齐制度短板,减少监管空白和监管套利。在应对和处置金融风险时,我们会要求进一步压实股东、各类债权人和地方政府责任,与金融监管部门共同守住不发生系统性金融风险的底线。

第一财经:近年来,金融服务实体经济提质增效,但经济的结构性矛盾日益凸显。下一步,在建立现代金融体系,增强金融普惠性方面,人民银行会有哪些新举措?

陈雨露:“十四五”是“两个一百年”奋斗目标的历史交汇时期,也是我们建立现代金融体系的关键时期。人民银行将认真履行国务院金融委办公室职责,按照市场化、法治化、国际化原则,持续推动建设现代金融体系,进一步打通金融向实体经济的传导,更好支持国民经济重点领域和薄弱环节,更好支持加快构建双循环新发展格局。

一是要建立现代金融机构体系。国有商业银行改革方面,重点是要以强化公司治理为核心,更好支持实体经济,服务小微、民营企业发展。中小金融机构改革方面,要从完善制度入手,支持中小银行和农村信用社持续健康发展,保持县域金融机构法人地位总体稳定,保持金融体系完整性,促进城乡协调发展。政策性金融改革方面,我们会在前期改革成果基础上继续推进,实施政策性业务与商业性业务分账管理,提升支持国家战略的能力。我们继续坚持“两个毫不动摇”,鼓励和支持民营金融机构规范创新发展。

二是要发展现代金融市场体系。我们会继续改善融资结构,大力发展债券市场和多层次资本市场,提高直接融资比重。通过消除歧视、降低门槛,加强金融消费权益保护,使各类市场主体能够以可负担的成本获得参与金融活动的公平机会。金融科技蓬勃发展,对金融市场产生了深刻的影响。“十四五”期间,我们需要建立金融科技规范发展的制度体系,更好发挥人工智能、大数据、云计算等新技术提升金融普惠性、便利性的重要作用。

三是要完善现代金融基础设施体系。经济高质量发展和高水平对外开放对金融基础设施服务的便捷性、联通性、安全性提出了新的要求。为此,我们需要综合统筹规划金融业综合统计、反洗钱以及金融市场登记托管、清算结算、支付、征信等金融基础设施,优化结构布局,统一监管标准,确保安全高效运行。为适应双循环新发展格局,我们要继续推动境内外各类金融基础设施互联互通,构建适应金融双向开放的金融基础设施管理体系。

第一财经:党的十九届五中全会将“更高水平开放型经济新体制基本形成”列入“十四五”时期经济社会发展主要目标。为此,人民银行将开展哪些新的探索?

陈雨露:近年来,我国金融业开放取得了突破性进展。人民银行会同其他金融监管部门集中宣布了50多条对外开放措施,不仅取消了银行、证券、基金管理、期货、人身险领域的外资股比限制,还取消了企业征信、信用评级、支付清算等领域的市场准入限制,金融市场双向开放的程度也在不断提升,为实现我国高水平开放、维护开放型世界经济体系作出重要的努力。新形势下,我国经济高质量发展需要实现更大范围、更宽领域、更深层次的开放,加快制度型开放,建设更高水平开放型经济新体制。

一是对标国际高水平,加快实现准入前国民待遇加负面清单管理制度,按照市场化、法治化、国际化原则推动金融业对外开放。在扩大开放的同时,要更加注重金融风险防控,尽快补齐监管制度短板,提高金融监管的专业性和有效性,使监管能力和开放水平相适应。

二是顺应市场需求,稳步推进资本项目可兑换,稳慎推进人民币国际化,提高管理国际化货币的能力。人民币自2016年加入SDR货币篮子以来,已被正式赋予全球公共物品属性。人民币国际化水平的提升,将增加储备货币这一全球公共物品的有效供给,促进国际货币体系的平衡和稳定。

三是以服务实体经济为根本,优化和稳定全球产业链、供应链,服务好双循环新发展格局。金融业开放不仅有利于自身竞争力和效率的提升,也将有助于提升金融服务业支持实体经济的效能,更好利用国际国内两个市场、两种资源,实现更加强劲可持续的发展。

四是继续加强金融对外交往与合作。我们会继续坚持负责任大国定位,加强货币政策国际协调,不将汇率工具化,不搞以邻为壑的竞争性贬值。 在“一带一路”建设方面,我们将发挥金融业开放的支持作用,通过推动本币使用为“一带一路”建设提供更加长期稳定的资金融通支持。

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