网易首页 > 财经频道 > 证券新闻 > 正文

美国政府要重拳打击洗钱 比特币大风险来了?

0
分享至

因天然“匿名性”,加密货币易于逃过监管、成为非法活动的资金来源,因此也被多国政府视为危及国家安全的眼中钉。如今,新任美国财长耶伦接过姆努钦的大棒,或将要拔掉这颗“眼中钉”。

特朗普在任期间曾提出一套新的加密行业监管规则,要求金融服务公司记录并上交部分加密货币持有人的身份及交易信息,以遏制加密货币的洗钱或其他非法活动。

特朗普输掉选举之后,美国财政部旗下金融犯罪执法网络(FinCEN)仍在推进该套规则。甚至,FinCEN一度想要将通常长达数个月的意见咨询期压缩到15天,赶在特朗普政府1月底卸任前推出该政策。

此举引发了来自加密行业的大量负面评论,一家加密货币贸易组织甚至向法院提起诉讼,迫于压力,FinCEN在政策发布的最后一刻宣布延期。新任财政部长耶伦由此接过了工作,最终该套政策的意见咨询期得以延长,截至时间为2021年3月底。

FinCEN推出的加密监管提案有两条极具争议:

  1. 要求银行和加密货币服务公司(包括加密货币交易所)在客户将价值超过1万美元的加密货币转入非托管钱包时,向美国财政部提交报告。简单点理解,当客户要提取1万美元现金时,平台即要发送报告。此举的技术难点是,非托管钱包大多处于离线状态,因此很难追踪。
  2. 要求银行和加密货币服务公司在客户向他人非托管钱包发送价值3000美元以上的加密货币时,保持记录,其中需要包含交易对手的身份信息。但对于加密货币交易所来说,该举措会导致业务成本大幅提高,而且有时根本无法验证交易对手的身份信息。

该套政策将威胁到加密货币最核心的“去中心化”功能。业内人士分析,如果这套监管规则正式实施,很可能会导致加密货币价格暴跌。

对于加密货币,拜登政府似乎和特朗普政府同仇敌忾。

上周,耶伦在纽约时报主办的在线活动上说:

我不认为比特币可以成为一种广泛使用的交易机制。我担心(比特币交易)往往用于非法融资。

新任美国证券交易委员会(SEC)主席Gary Gensler于本周二表示,SEC将在他的监督下确保加密货币市场“不受欺诈和操纵”。

正在寻求上市的加密交易所Coinbase最近也收到了美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)行政传票,被要求披露某些交易信息。

据彭博社报道,“K街”(“游说一条街”,云集了大批智库和游说集团)和华尔街的许多重量级人物正试图游说FinCEN撤销新规,比如美国商会、富达、风险投资公司Union Square Ventures、“双子星”交易所联合创始人Winklevoss兄弟、区块链协议、以及Coinbase等等。

美国商会曾表示,这一规定将对虚拟货币行业产生“意想不到的长期后果”。

相关推荐
热点推荐

刘和平:美准备对俄采用绥靖政策,以集中火力对付中国

直新闻
2021-04-16 23:02:47

“中国第一女团”S.H.E的灾难史

我是愈姑娘
2021-04-16 21:58:24

林峯情史录,他为什么娶了张馨月?

娱人为乐
2021-04-16 16:23:00

乌克兰的段位:被美国放鸽子,俄十万大军压境,遭中国天价索赔

国防时报看点
2021-04-16 19:57:06

最牛“爷孙恋”男主癌症去世:生前有数千名女伴,爷孙恋成瘾…

春从二楼落下
2021-04-16 18:11:42

“女海王”项思醒让俞敏洪的言论再次火了:我早说了,你们还不信

记录之路
2021-04-17 04:34:08

14岁李嫣近照流出,王菲被围攻:这么多年,你怎么教的女儿?

扒圈主持人
2021-04-15 23:59:01

年薪十二万和月薪一万有啥区别?网友评论一目了然

你要的我都有
2021-04-17 02:08:20

名下资产1500万,他却在深圳睡大街、吃不起饭、蜗居2㎡的床位

一人一城
2021-04-16 18:32:59

又一百万女网红被曝是海王,定闹钟同时约会多人,对外谎称是表哥

盖饭娱乐官方号
2021-04-16 16:06:11

央视调查:投资数千万水利工程三年不能用,墙里是塑料泡沫

澎湃新闻
2021-04-17 07:19:07

冲上热搜第一!女孩乘坐北京飞昆明的航班遇到了这事,让人又气又爱!

开屏新闻客户端
2021-04-16 20:50:34

擦亮眼睛:无论什么牌子,只要包装配料表上有这几个字,都不咋地!

普外科曾医生
2021-04-16 11:46:43

玻利维亚光身情侣在学校恋爱,警察到来依旧难舍难分

译眼看世界
2021-04-16 12:43:29

抖音女网红的瓜,更像个悲剧

假装是天堂
2021-04-16 10:20:45

迷倒宁静,强吻刘嘉玲,却两次婚姻被女人抛弃,曾经的大众男神近况曝光,令人唏嘘......

十点读书
2021-04-16 11:27:27

杨幂拍打底裤宣传照被批动作不雅 遭嘲像轮椅广告

范不知
2021-04-16 23:04:01

分手10年,已婚女子难忘初恋!再见面,俩人瞬间泪奔,真爱的样子

寒星竹雨
2021-04-16 18:39:49

产检看见胎儿在肚子里做“鬼脸”,孕妈正高兴,医生:这娃不能要

家装大汇
2021-04-15 21:55:44

张衡地动仪模型被移出教科书,中科院院士:房梁下吊块肉都这么强

胖福的小木屋
2021-04-16 09:51:12
2021-04-17 08:36:51

财经要闻

头条要闻

BBC想让嘉宾骂中国对方却一直批美国 主持人打断未遂

头条要闻

BBC想让嘉宾骂中国对方却一直批美国 主持人打断未遂

体育要闻

无解的东契奇该如何防守?

娱乐要闻

40岁董洁穿羽毛裙露锁骨 满满女人味

科技要闻

7分钟视频!华为自动驾驶试乘,相比特斯拉如何

汽车要闻

自有范儿 新宝骏Valli是一台向往远方的休旅车

态度原创

艺术
家居
健康
旅游
教育

艺术要闻

张然:美术馆不是一座孤岛

家居要闻

港男月入过万只能带妻儿住7平蜗居 在洗衣机上做饭

卵巢囊肿良性会变恶性吗?

旅游要闻

奥地利森林有“女王”,也有教师

教育要闻

"文科生太多"会掉进中等收入陷阱?历史的无知!

×