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洗钱危险“十面埋伏”,马上消费为您“排雷”

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说到洗钱,大家通常会联想到贪污、毒品等严重犯罪,认为洗钱离我们的日常生活很远。但其实不然,真实的洗钱或许就在您身边。日常的交易行为,也有可能“埋伏”着洗钱的风险,一念之差,您就可能成为洗钱的“帮凶”。为打击洗钱犯罪,守住法律底线,马上消费金融(以下简称“马上消费”)以案释法,为大家科普洗钱犯罪行为。

一、代持

代持,是指真实股东请他人代为持有某公司的股权或股份,代持人名义上成为公司股东。这属于常见的经济行为,但如果行为人利用自己的身份帮他人代持公司时,又明知公司可能是用非法集资款投资购买,仍与他人串通提供个人资金账户利用虚假支付对价的方式,购买该公司到自己名下,协助将非法集资犯罪所得及其收益转化为“合法”财物的,涉嫌洗钱罪。

马上消费提示:代持有风险,持股需谨慎。当您使用自己的身份为他人代持公司时需要确认公司资质的合法性,却保资金流通的合法性。切忌在帮人代持公司的过程中利用个人银行账户虚假转账支付对价。

二、投资

在无数投资背后都暗藏着洗钱的“黑手”。如果行为人明知投资资金来源不当,可能是贪污贿赂犯罪所得赃款的情况下,仍然借由合法投资途径为其“漂白”赃款甚至利用赃款继续获利,涉嫌洗钱罪。

马上消费提示:投资有正道,贪利恐生非。当您使用他人提供的资金代为投资的时候,需要确保资金的来源和性质是否合法,切勿为了蝇头小利帮不明来源的钱进行“洗白”、“钱生钱”,成为犯罪所得资金的“漂白剂”。

三、开户

开户,主要指在商业银行以本人名义开立资金账户,这是最日常的金融活动,然而,犯罪分子为逃避侦查、追赃,却大肆利用开户行为分散、转移赃款。如果行为人明知可能是黑社会性质的组织犯罪所得,仍然到银行开立本人实名资金账户,协助散存巨额现金或在不同银行账户之间划转的,涉嫌洗钱罪。

马上消费提醒:开户很正常,出借要慎重。个人银行账户安全不仅包括账户内资金安全,还包括账户使用的安全。当有人利用账户进行来路不明的资金转入转出时,一定要拒绝,严守金融安全底线,切忌因“事小”而成为犯罪活动的“棋子”。

反洗钱工作不仅保护了国家安全和经济安全,同时也极大保障了广大人民群众的合法利益。大家一定要从自身做起,了解、关注、配合国家的反洗钱工作,保护自己的合法权益,不做洗钱犯罪活动的“棋子”。

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